澳洲房价不断暴涨,国际货币基金组织发话:着手开始打击!

王建新1

国际货币基金组织（The International Monetary Fund，以下简称IMF）呼吁澳大利亚应对房价飙升带来的日益加剧的金融稳定风险，预计澳大利亚今年的房价将增长高达20%。

IMF还警告说，一旦取消对疫情的支持，他们将对所谓的“僵尸企业”进行“清算”，这可能会导致企业破产的激增，特别是中小型企业。

该全球金融机构表示，澳大利亚一直缺乏大规模的系统性税收改革，这也需要引起关注。该机构表示，如果不采取提高生产力的改革行动，将会付出长期的代价。



斯科特·莫里森会见国际货币基金组织总裁克里斯塔琳娜·格奥尔基瓦

“我们认为税收改革将有助于提高经济效率，并在中期加强澳大利亚的财政状况。更重要的是，可以通过建立一个更好的直接税收体系，来提高经济效益。”IMF澳大利亚分部负责人哈拉尔德·芬格（HaraldFinger）说道。

IMF上周呼应了经合组织（Organisationfor Economic Co-operation and Development，简称OECD）的建议，呼吁澳大利亚通过增加商品及服务税收入和抵消中低收入家庭的累退影响，来减轻家庭和企业的所得税负担——目前澳大利亚的所得税负担高于经合组织的平均水平。

芬格表示：“不推行改革基本上意味着失去了从更好地激励投资中获得的收益。”财政部长乔什·弗莱登伯格（Josh Frydenberg）上周排除了对商品及服务税进行任何改变的可能。

这些建议是在IMF对澳大利亚经济进行的半年一次（这次是在线）的评估结束后提出的，该评估预测：到2021年底，澳大利亚经济将增长3.5%，到2022年将增长4.1%。

值得注意的是，IMF预测通货膨胀率将在2022年底增长到2%，并保持在澳大利亚央行2%至3%的目标范围内。这意味着利率可能在该年年底开始上升，提前于澳大利亚央行目前的 2024 年预测。



不断上升的漏洞

在IMF发布该份报告之际，澳大利亚总理斯科特·莫里森（ScottMorrison）和其驻美大使亚瑟·西诺迪诺斯(Arthur Sinodinos)于澳洲东部时间周五在华盛顿会见了IMF总裁克里斯塔琳娜·格奥尔基瓦（KristalinaGeorgieva）。

会议重点讨论了国际经济前景和世界从COVID-19危机中的复苏情况，特别是澳大利亚在太平洋地区的近邻和其最大的贸易伙伴中国所面临的挑战。

对于澳大利亚蓬勃发展的住房市场，芬格先生表示，IMF的担忧有两个方面：第一，日益严重的住房负担问题；第二，金融脆弱性上升的可能性。

“我们认为，这需要一个全面的政策回应，”他说。“应该收紧宏观审慎政策，以应对逐步上升的金融稳定风险。”

可能的选择包括增加利息可承受性缓冲（对家庭在较高利率下偿还贷款的能力进行压力测试），以及对债务收入比或贷款价值比设置上限。

英联邦银行（Commonwealth Bank）和澳新银行（ANZBank）的首席执行官本周表示，他们对不断上涨的房价感到担忧，英联邦银行的老板马特·科明（Matt Comyn）表示，英联邦银行作为澳大利亚最大的住宅抵押贷款机构，他们已经将其利率基准从5.1%提高到5.25%。

科明先生认为，与设定贷款比率上限相比，这是一种更为细微的处理金融不稳定问题的方法，因为设定贷款比率上限可能会令某些群体（如首次购房置业者）处于不利地位。

澳大利亚央行助理行长米歇尔-布洛克(Michelle Bullock)本周表示，鉴于家庭债务与收入比率过高对金融稳定造成的风险，澳大利亚央行正在密切监测这一情况，但几乎没有迹象表明澳大利亚央行认为在现阶段需要干预。

澳大利亚的最高监管机构——金融监管机构理事会（the Council of Financial Regulators）于周五举行了季度会议，讨论的议题包括为房地产市场降温的可能措施。虽然目前还没有进行打击的计划，但监管机构正在督促银行确保审慎放贷，并发布公开声明，警告借款人注意风险。

IMF还呼吁进行进一步的供应方改革，包括更有效的规划、分区和更好的基础设施，此外，IMF还呼吁从印花税过渡到基础广泛的土地税，澳大利亚长期以来一直呼吁征收土地税，但到目前为止，只有澳大利亚首都行政区的政府采用了这一举措。

关于疫情支持撤销后企业倒闭激增的可能性，芬格先生表示，有必要平衡和支持企业，去度过封锁造成的人为衰退，也有必要让经济做出灵活的反应，将资源从生产力较低的企业重新分配给生产力较高的企业。

他表示：“当然，一旦经济复苏开始，就必须进行最终的清算，那些从长远来看不可行的公司将需要随着时间的推移而退出。”他同时也补充道“这将以劳动力市场和金融体系可以消化的速度发生。”

此译文是由马可源集团编制。其英原文摘自《澳大利亚城金融评论报》。

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作者：马可源集团