ETF基金有什么优势?买哪种好?

您脱风云错

11月15日，科创50ETF集体登陆上交所，开盘1分钟，华夏、易方达、华泰柏瑞、工银瑞信基金旗下科创50ETF产品总成交额就轻松突破5个亿，一时间ETF基金引发大众关注。
什么是ETF？为何ETF基金受到市场热捧？简单来说，ETF基金可以理解为“股票+基金”，它具备股票和基金的部分属性，但又不完全相同，接下来和大家详细分析一下。
01ETF基金=一篮子股票
所谓ETF基金，就是依靠基金的组织形式，帮助大家投资一篮子股票。根据不同的ETF类型，投资不同类型的股票，例如证券ETF，就是把资资证券指数中的一堆股票，而军工ETF就是以军工股的集合作为投资标的。
相比于投资个股，ETF基金能通过分散投资，有效降低持股风险。整体来看，个股的波动幅度肯定是大于股票的集合的，对于投资人而言，投资一篮子股票，风险更为可控。


除此之外，ETF基金的背后是基金公司，基金公司在信息获取能力和信息解读能力方面强于个人投资者，毕竟专业的人干专业的事，这也是ETF基金与投资个股的显著差异。
02ETF基金能够像股票一样交易
刚刚说到ETF基金与投资个股有差异，那么ETF基金与普通的基金有何差异呢？二者的差异主要体现在“效率”上。
一方面是资金使用效率。ETF是一个更极致的指数基金，它的仓位可以接近100%，但是主动权益基金场外的一般来说最高也就是95%的仓位。
另一方面是交易效率，ETF基金又叫场内基金，能够直接在股票市场交易，与股票的交易类似。买入了之后就马上持有，当天的涨跌幅就可以吃得到。你卖出的时候只要成交了，账户上的钱当天就可以用。
相比之下，普通基金只能场外交易，申购基金之后，它是T+2它才会生效，你赎回的时候最快一般来说也要T+3，才能拿到现金。这其中的资金效率差别可见一斑。
上述的效率的区别，除了影响投资者，对于基金操盘手而言，同样影响很大。ETF做市商申购时，直接拿给基金经理是用股票去申购的，所以没有建仓的延时，尤其是在牛市里边，这点效率区别还是很重要的。
最后，ETF基金比普通基金管理费用更便宜！
ETF基金的交易流程与股票类似，费用方面亦是如此，显著低于普通场外基金。ETF基金的管理费基本上是0.5%，现在有一些ETF甚至还在降管理费，但是主动股票基金一般都是1.5%。
综上，购买ETF基金有什么好处呢？
相比起购买个股，购买ETF基金能够通过分散投资和基金公司专业投资，有效降低投资风险；相比起购买普通场外基金，ETF基金交易效率更高，管理费用更低，具备一定优势。
03如何选购ETF基金？
第一，选对ETF指数。ETF指数的分类很多，总体而言可分为宽基指数和行业指数，宽基指数类似沪深300、中证500，由于涵盖的个股更多，指数的涨跌幅度更为和缓，风险更低；
行业指数类似最近大火的证券类ETF，以及刚刚说到的科创ETF，此类指数集中度更高，行业兴衰直接体现在指数上，涨跌都更为剧烈。
对于投资新手，宽基指数更为合适，而那些对于行业理解深刻的“投资老手”，选对了行业指数，显然能够获得更高的收益。
第二，保证流动性。流动性是够买ETF最重要的一个指标，因为这类基金像股票一样交易，流动性好的话，冲击成本就会更低。
流动性体现在具体的基金尚，主要是基金规模和投资者结构。一般而言，基金规模越大流动性越好，机构投资者越多则会影响流动性。
第三，关注基金公司。不同基金公司管理的产品还是会不一样。曾经有同一个类别的ETF，两个公司的ETF是同一天上市的，指数有一点点差异，但差异没有那么大，一年之后两个ETF的收益率能够差15%以上。
基金公司能力的好坏直接影响投资收益，就像最近科创50ETF基金，5只不同公司基金齐发，未来一定会有收益差距。
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作者：音频录制软件