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债券基金的选择

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发表于 2020-5-21 09:13:37 | 显示全部楼层 |阅读模式





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本文仅为个人学习记录用,不作投资建议。




    货币型基金

    债券型基金

    股票型基金

    混合型基金


回顾一下定义:投资债券占比不少于80%,剩余20%可以投资股票等。

00筛选因素

    成立年限

    收益率

    基金规模

    申购费率

    基金经理

    基金的成立年限,跟货币基金的筛选标准一样,选择成熟稳重型的,成立时间至少有3-5年以上;

    基金的收益率,四大类型基金除了货币基金外,其余三类基金都有投资股票,这也是这三类基金收益高于货币基金的重要因素。债券基金的收益率当然是越高越好,以一个较长(稳定)的时间段来比较,通常是以近3年收益作为比较;

    基金规模,债券基金的基金规模要适中,一般在5-100亿。规模小了,它没有更多的资金去分散投资,收益当然不能够保障,规模大了,基金经理为了求稳,处于保守状态,未能很好地追取更高的收益;

    基金的申购费率,货币基金的申购费率是在收益当中自动扣除,而债券基金一般有两笔费用:一是买入手续费,一是卖出手续费。不同的基金公司,申购费率是不一样的,有的不收买入手续费,但卖出时收取一定的手续费,有的是卖出不收取费用,买入时收取手续费,或是持有一段时间后,减免相关费用;这里,我们当然要选择费率相对较低的;

    基金经理,相当于我们的“班主任”,班主任做得久了,对班上的学生情况肯定更了解,可以更好地针对学生情况调动学习热情,提高学习成绩,如果班主任经常更换,对班上的学习情况是不利的,所以基金的基金经理不能经常更换,对本基金的管理也该有深刻地掌握。






01 筛选步骤

同样以“天天基金网”为例。



在“投资工具”栏目中选择“基金筛选”,进入基金类型选择。



选择“债券型”基金,筛选结果按“近3年”的收益率降序排列,得到上图结果。

选择收益率最高的那几只,点击它们的基金名称进行看看它们的详细资料,再一一对比,根据“成立年限、基金经理更换频率”等因素来决定购买哪一只。

如第一只基金,点进去如下图所示:成立时间2017-01-22,刚满三年;基金经理的详细信息可以点击基金经理的名字进去详细查看。



这只基金从成立至今更换过三次基金经理,现任基金经理最长任职才100多天。



同理,其余几只基金的详细信息也是这样操作查看。

可以自己做个列表来对比一下,自己依据选择标准来确认哪几只基金值得入手。







02 总结

债券基金的选择主要就是看:成立年限、基金经理更换频率、近几年收益率……
通过列表分析比较符合条件的基金,再依据自己的个人期望值确认。
一般来说,债券型基金的年化收益在6-7%,
你是想要收益高的?还是稳当的?
收益与风险同在,最终的选择,全看个人自身的风险承受能力。









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作者:木shi鱼

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