ETF基金投资指南

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Q1

一、什么是ETF投资基金

“ETF基金”全称为交易型开放式指数基金，通常又被称交易所交易基金（Exchange Traded Fund，简称ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。也就是说，ETF基金通过复制标的指数，来构建跟踪指数变化的组合证券，使得投资者通过买卖一种基金产品就能够实现持有一揽子证券组合的交易买卖行为，即 ETF=交易+指数+基金。目前我国市场上大概存在778只左右的ETF基金。

Q2

ETF基金投资优势

【低成本、低门槛】相较于场外基金，ETF基金无申赎费用，管理费用较低，相较于股票交易免收印花税率；开通股票账户即可参与，没有资金和交易经验的限制。

【风险分散】ETF是一揽子股票组合，可以跟踪宽基指数，行业指数，热点主题。即便组合里面有个股爆雷，对整个组合的影响也有限，从而实现相对于个股的风险分散。

【交易灵活】ETF跟股票一样在交易所交易，基金份额处于全流通状态，当日卖出，当日资金可用，T+1资金可取，大部分的ETF也可通过融资融券进行交易，组合起来也能实现更多的策略（如T+0价差策略，但只持有ETF市值是无法打新）。

【操作透明】ETF大多为指数基金，行业指数基金，选定并对标一个相应指数，尽可能地缩小对标指数的跟踪误差，选股规则上也是公开透明的。能够有效避免“老鼠仓”、被操纵、黑幕交易等风险。                 

【交易迅速】ETF交易可以看到实时的交易价格，只要价格满足成交条件即可以在交易时间即时成交。部分ETF支持T+0日内交易，即买即卖资金灵活且无交易次数限制。支持T+0的ETF品种有跨境类、商品类、债券类、货币类（具体标的可以私信小马获取哦~）。

Q3

ETF基金投资策略

【短线波段操作】类似于一些股票交易的投资者，有时间看盘交易，可以借助ETF基金做短线交易一揽子股票，相对单只股票交易风险降低；同时对于某一行业因某一消息刺激，出现行情，挑选个股并不容易，借助自上而下的思维，可以先选择行业基金进行短线交易，比如这波人工智能和数字经济行情。

【择机买入并长期持有】如果某一行业长期发展空间，是未来经济方向，具有长期持有的基础，我们可以选择相关行业的ETF基金投资；而对于中国整体经济长期看好，不知道如何选择投资标的，那就可以选择宽基指数投资，例如上证50、沪深300、上证5000等指数投资。

【定投策略】定投是个自动化交易，可以选择相关ETF基金的场外联接基金，因为场内交易方式的基金无法实现直接定投。定投是个人投资者最重要的投资策略，能帮助我们克服人性“追涨杀跌”的弱点，在固定的时间，以固定的金额投资到指定的ETF品种中。如果加入智能定投的策略，还能是实现估值高时候多买，低的时候少买。

【网格交易策略】网格策略也算是短线波段交易的一种，属于利用相关工具在在震荡行情中通过一系列低买高卖操作，赚取价差收益，网格交易条件单通过自动化的手段帮助投资者建立并执行网格策略。围绕基准价，每下跌X元(或X%)就自动买入特定数量，每上涨Y元(或Y%)就自动卖出特定数量，无需一直盯盘，系统监控，到达价格自动触发。这一策略可以应用于个股交易中，但对于风险偏好较低的客户，可以将其应用在ETF基金交易中，是非常实用的投资策略。

我国在2004年发行了第一支ETF基金，但是海外被动基金规模已经超过主动型基金。美国ETF占股市超过7.2%，而国内A股仅占1.2%。目前国内ETF类型以宽基和行业主体为主，目前国内ETF基金市场并不够成熟，所以我们在挑选ETF基金时一定挑流动性好，规模大的ETF基金，选择对指数追踪能力和指数管理能力强基金。



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作者：成长就像与时间赛跑