【基金】万家惠利债券型证券投资基金10月10日起农行代理销售!

温柔老虎

惠享添利，稳中求进

万家惠利债券型证券投资基金



基金代码：A类：016421、C类：016422
选择万家惠利的三大理由？
01固守打底，权益增强



本基金以固收类资产打底收益，辅以少量权益类资产增强收益，在严控回撤的基础上力争获取长期稳健的投资回报，满足投资者的稳健投资需求。



01动态平衡
本基金从宏观视角出发，根据不同市场环境动态调整债券和股票资产的配置比例，追求最优风险收益比。
02固收增强
以固收类资产打底，精选高等级信用债和利率债，力争获取稳健的基础收益。辅以少量权益类资产，在严控风险的前提下力争增厚组合收益。
03严控风险

债券投资结合市场研判果断增减仓、及时止盈止损；坚持高等级的择券偏好；股票投资通过动态仓位调整、均衡行业配置、精选大市值龙头个股，力争控制组合波动。

02绩优组合，强强联手



拟任基金经理：陈奕雯
--固收金牛得主 善防守--

·清华大学经济与金融硕士；

·8年投资和研究经验，其中4年投资经验；

·在管基金万家强化收益荣获“2021年度五年期开放式债券型持续优胜金牛基金奖”。

业绩表现好，回撤控制优



陈奕雯在管的债券型基金



万家安弘与本产品固收部分投资策略相近

陈奕雯于2019.2.21起任职至今

A类回报达14.88%，最大回撤仅为-1.03%

荣膺银河证券三年期五星评级★★★★★



拟任基金经理：章恒

--绩优权益老将 善增强--

·清华大学计算机硕士；

·15年研究及投资经验，其中6年投资管理经验；

·投资特点：基本面研究扎实，善于把握产业发展机会，个股层面重视安全边际，风格特征为均衡成长；

·当前重点关注煤炭、绿色电力和军工等高景气度或宏观相关性较低的板块。



章恒管理的万家颐和近一年回报

跑赢偏股混合型基金指数44%

排名同类第四

最大回撤仅为偏股混基指数的1/2

章恒自2020.5.14至今任万家颐和的基金经理。

以上行业仅为该基金投资团队现阶段重点关注行业，不作为未来投资的依据，基金管理人可根据市场情况及内控制度规定予以调整。章恒在管的万家双利、万家颐达、万家民丰回报、万家瑞益、万家颐远任职不满一年，暂不展示业绩。基金业绩数据来自万家基金，经托管行复核，指数和回撤数据来自wind，排名来自银河证券，暂无三年排名数据，截至2022.9.9。平均数为表格中产品收益率和最大回撤的算术平均数。五星评级数据截至2022.6.30。金牛奖于2022年8月由《中国基金报》评选。*万家强化收益成立于2013.5.7，业绩比较基准为三年期银行定期存款收益率(税后)，2017-2021净值增长率为：2.51%，8.40%，5.34%，3.50%，4.63%；2017-2021业绩比较基准收益率为：2.75%，2.75%，2.75%，2.76%，2.75%。现任基金经理陈奕雯（2019.2.21至今）。*万家恒瑞18个月A成立于2016.8.15，业绩比较基准为同期1年期银行定期存款利率(税后A)*150%；A类2017-2021净值增长率为：3.45%，4.88%，3.77%，3.04%，4.13%，2017-2021业绩比较基准收益率为：2.25%，2.25%，2.25%，2.10%，2.25%。现任基金经理陈奕雯（2020.9.9至今）。*万家家享中短债A成立于2016.11.1，业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%；A类2017-2021年净值增长率为：1.74%，5.29%，3.16%，1.35%，3.04%；2017-2021年业绩比较基准收益率为：-8.87%，2.15%，2.06%，2.37%，3.27%。现任基金经理陈奕雯（2020.9.17至今）。*万家安弘A成立于2017.8.18，业绩比较基准为中债综合指数收益率(全价)，A类2018-2021净值增长率为：6.80%，5.35%，4.12%，4.68%；2018-2021业绩比较基准收益率为：4.79%，1.31%，-0.06%，2.10%。现任基金经理陈奕雯（2019.2.21至今）。*万家民安增利12个月A成立于2019.7.31，业绩比较基准为每个封闭期同期12个月银行定期存款利率(税后)+1.50%，2020-2021净值增长率为：2.46%，2.99%；2020-2021业绩比较基准收益率为：2.29%，3.05%。现任基金经理陈奕雯（2020.12.5至今）。*万家稳鑫成立于2021.9.14（陈奕雯自成立任职至今），2021年净值增长率0.82%，2021年业绩比较基准收益率为0.66%，业绩比较基准为中债综合财富(1年以下)指数收益率*80%+一年期定期存款基准利率(税后)*20%。以上数据来自各基金定期报告。

万家颐和近一年最大回撤为-14.25%，偏股混基指数近一年最大回撤为-29.07%。在银河三级分类中，万家颐和为灵活配置型基金（股票上下限0-95%+基准股票比例30%-60%）（A类）；业绩比较基准为50%×沪深300指数收益率+50%×上证国债指数收益率。万家颐和成立于2016.6.23（于2019.6.29由万家颐和保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来），章恒自2020.5.14担任本基金的基金经理，2019.6.29至2019年末，2020年、2021年净值增长率为3.45，43.02%，18.43%；同期业绩比较基准收益率为4.78%，15.58%，0.79%。以上数据来源于基金定期报告。章恒自2020.5.14至今任万家颐和的基金经理。

以上行业仅为该基金投资团队现阶段重点关注行业，不作为未来投资的依据，基金管理人可根据市场情况及内控制度规定予以调整。章恒在管的万家双利、万家颐达、万家民丰回报、万家瑞益、万家颐远任职不满一年，暂不展示业绩。基金业绩数据来自万家基金，经托管行复核，指数和回撤数据来自wind，排名来自银河证券，暂无三年排名数据，截至2022.9.9。平均数为表格中产品收益率和最大回撤的算术平均数。五星评级数据截至2022.6.30。金牛奖于2022年8月由《中国基金报》评选。*万家强化收益成立于2013.5.7，业绩比较基准为三年期银行定期存款收益率(税后)，2017-2021净值增长率为：2.51%，8.40%，5.34%，3.50%，4.63%；2017-2021业绩比较基准收益率为：2.75%，2.75%，2.75%，2.76%，2.75%。现任基金经理陈奕雯（2019.2.21至今）。*万家恒瑞18个月A成立于2016.8.15，业绩比较基准为同期1年期银行定期存款利率(税后A)*150%；A类2017-2021净值增长率为：3.45%，4.88%，3.77%，3.04%，4.13%，2017-2021业绩。

03股债双优，实力团队

万家基金深耕投资领域20年

为近3800万客户实现盈利340亿元



持有人和盈利人数据来源于万家基金，截至2022.8.31。所获奖项为2002年至今公司获得的奖项总数，包括17座金牛奖（《中国证券报》评选），15座金基金奖（《上海证券报》评选），14座明星基金奖（《证券时报》评选）。整体业绩和排名来源于海通证券，截至2022.6.30。权益整体业绩近7年业绩全行业排名（1/81），固收整体近3年业绩为中型公司排名（2/12）。固收中型公司按照海通证券规模排行榜近一年主动固收的平均规模进行划分，按照基金公司规模自大到小进行排序，其中累计平均主动固收规模占比达到全市场主动权益（主动固收）规模50%-70%之间的基金公司划分为中型公司。



风险提示

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。本产品由万家基金发行与管理，中国农业银行作为销售机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金的投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的港股通标的股票，还将面临包括但不限于投资于香港证券市场的特有风险，通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的特有风险等。证券市场因受宏观经济等因素影响而引起波动，将引起基金收益水平发生波动的潜在风险。投资者投资基金时应详细阅读该基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件，了解基金基本情况。基金法律文件中关于基金风险收益特质与产品风险等级因参考因素不同而存在表述差异，投资者应结合自身投资目的、期限、风险偏好、风险承受能力审慎决策并承担相应投资风险。在代销机构购买时，应以代销机构的风险评级规则为准。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运营时间短，不能反映股市发展所有阶段。基金投资须谨。

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作者：中国农业银行零售银行