ETF基金分类|一文读懂ETF基金所有类型附攻略大全(新手必读)

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1、什么是ETF基金？



ETF基金，全称为交易型开放式指数基金（Exchange Traded Funds），是一种在交易所上市交易的开放式指数基金。

它兼具股票、开放式指数基金及封闭式指数基金的优势，属于高效的指数化投资工具。

作为一种基金产品，ETF基金跟踪某个行业或者某个指数。

比如，投资者可以通过购买一个股票ETF来获取整个股票市场的收益，或通过购买一个债券ETF来获取整个债券市场的收益。

此外，ETF基金还有诸如跨境ETF、商品ETF、交易型货币基金等不同类型，各类又细分出多个子类型。

具有交易成本低、有效跟踪指数、开放式基金等特点使得ETF基金在投资市场中备受青睐。

同时，ETF基金也具有分散投资风险、交易灵活、透明度高和流动性良好等优势。

因此，ETF基金为投资者提供了一个既便捷又高效的投资渠道。



2、ETF基金的分类



一、股票 ETF：跟踪股票指数或特定股票组合的 ETF。常见的股票ETF有：

上证50ETF：追踪上证50指数，该指数涵盖了上海市场的前50家公司。

沪深300ETF：追踪沪深300指数，该指数覆盖了沪深两市全体的前300家公司。

创业板50ETF：追踪创业板50指数，该指数反映了创业板市场中业绩增速高、成长性强的股票的市场表现。

二、债券 ETF：跟踪债券指数或特定债券组合的 ETF。常见的债券ETF有：

鹏扬30年国债ETF：6月13日正式登陆上海证券交易所，是全市场首只超长期限的债券ETF，填补了行业缺乏超长期债券ETF的空白，为投资者提供了更丰富的场内低风险投资工具。

博时上证超长期国债ETF：博时基金上报的债券ETF产品，6月15日报送。

华泰柏瑞上证超长期国债ETF：华泰柏瑞基金上报的债券ETF产品，6月16日报送。

三、商品 ETF：跟踪商品价格指数或特定商品组合的 ETF。

目前市场上的商品ETF有：

华夏饲料豆粕期货ETF：跟踪大连商品期货交易所的豆粕期货价格指数。

建信易盛郑商所能源化工期货ETF：跟踪郑州商品交易所的能源化工期货价格指数。

大成有色金属期货ETF：跟踪上海期货交易所的有色金属期货价格指数。

四、货币市场 ETF：跟踪货币市场工具如短期国债、商业票据等的 ETF。

目前市场上的货币市场ETF有：银华日利ETF、华宝添益ETF、财富宝ETF。

五、混合 ETF：同时投资股票、债券、商品等多种资产的 ETF。

目前市场上的混合ETF有：汇安裕阳定开混合、信澳聚优智选混合A、广发北交所精选两年定开混合A、嘉合锦元回报混合A、前海开源裕源（FOF）、工银聚安混合A。

六、行业 ETF：跟踪特定行业指数或行业股票组合的 ETF。

以下是部分行业ETF基金代码：资源类：黄金ETF（518880）、科技类：恒生科技ETF（513180）、中概互联ETF（513050）、医疗ETF（512170、159828）、芯片ETF（512760）、高端装备ETF（159638）、证券类：证券ETF。

七、国际 ETF：投资于海外市场的股票、债券等资产的 ETF。

以下是一些常见的国际ETF：

1、纳斯达克指数ETF：跟踪美国纳斯达克指数，是投资美国科技股的重要标的。

2、德国30ETF：跟踪德国DAX指数，是投资德国股市的重要标的。

3、日经225ETF：跟踪日本日经225指数，是投资日本股市的重要标的。

4、英国富时100ETF：跟踪英国富时100指数，是投资英国股市的重要标的。

八、杠杆 ETF：使用杠杆增加投资回报的 ETF。

常见的杠杆ETF基金类型：

2倍杠杆ETF基金：旨在跟踪某个指数的两倍涨跌幅。例如，如果所跟踪指数上涨1%，那么该基金可能会上涨2%；反之亦然。

3倍杠杆ETF基金：类似地，旨在跟踪某个指数的三倍涨跌幅。它们的涨幅或跌幅会更大，但风险也更高。

反向杠杆ETF基金：旨在反向跟踪某个指数的涨跌幅，即如果指数上涨，基金可能下跌，反之亦然。反向杠杆ETF基金通常会使用杠杆放大反向收益。

九、反向 ETF：

反向杠杆ETF基金与跟踪标的走势相反，旨在提供做空或对冲市场的机会。

目前，市场上的反向杠杆ETF基金较少，以下是一些常见的反向杠杆ETF基金：

南方东英沪深300指数每日反向(-1x)产品。

华夏Direxion沪深300指数每日反向(-1x)产品。



3、ETF基金风险大吗？



它以指数为标的，如果ETF投资的指数下跌，那么ETF基金的净值也会相应下跌。

因此，跟踪误差和无法超越指数表现的风险是ETF基金的主要风险。

然而，ETF基金也有一些优点可以抵消部分风险。首先，由于ETF基金通常涵盖了相应的指数对应的一揽子股票，甚至包括很多海外市场较大的指数，如标普和美股方面的ETF基金，因此配置相应的ETF基金可以实现全球投资，分散风险。

其次，ETF基金的交易方式灵活，可以在股市交易，而且存在资金流动性高的优点。

总的来说，虽然ETF基金存在一定的风险，但是其风险相对较低，适合长期持有和定期定额投资。

投资者在进行投资决策时，应根据自身的风险承受能力和市场预期进行选择。



4、ETF基金交易规则及费用



ETF基金是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式指数基金，其交易规则和费用如下：

交易规则：

1.ETF基金是场内基金，投资者需要用证券账户进行交易。

2.可以在盘中随时买卖ETF，也能融资买入。

3.每个工作日上午9：30-11：30；下午13：00-15：00进行交易，法定节假日及周末除外。

4.ETF基金的交易价格依照市价实时变动，实行T+1交易规则（当天买入第二个交易日才能卖出）。

5.交易起点为100股，每次买入必须是100股的整数倍，遵循价格优先、时间优先的交易原则。

6.绝大部分采用T+1交易机制，但也有部分ETF品种支持T+0交易，如债券ETF、黄金ETF、跨境ETF、货币ETF。

交易费用：

1.ETF基金不同于股票，它没有印花税和过户费。

2.只收取交易佣金。每个证券公司的收费标准各不相同，但最高不会超过成交金额的千分之三。

3.投资者需要注意的是：单笔交易佣金最低5元，单笔交易佣金不足5元的按5元收取（部分证券公司可免）。



5、ETF基金和场外基金费用上有什么差距？



ETF基金属于场内基金，手续费只有佣金。

佣金是按照成交金额的比例收取，不同证券公司的佣金费率可能会有所不同，一般在万1以下（也就是成交1万元收取1元的佣金）。

此外，有些证券公司会设定最低收费，如果佣金费用不满足最低收费要求，也将按照最低标准进行收费（部分证券公司可免）。

场内ETF基金和场外基金的费用区别主要体现在以下几个方面：

首先，从资金门槛来看，场内基金的起购金额通常较高。

以ETF基金为例，其交易方式与股票相同，至少需要一手，也就是100股，每股价格一般在几毛钱至几块钱之间，因此最低交易资金门槛大约为几十元。

相比之下，场外基金的资金门槛较低，一般100元即可起购，有些甚至只需10元，进入门槛相对较低。

其次，两者的交易费率也存在差异。

场内指数基金交易不需要申购费和赎回费，但需要交纳佣金费，一般佣金费在万分之1以下。

而场外基金的申购费率相对较高，一般在1.5%，但由于第三方基金代销平台竞争激烈，许多平台的申购费可以打1折，也就是只有0.15%。

此外，场外基金的赎回费率一般为0.5%，如果交易不频繁，这些费用其实是相对较低的。



6、怎么才能购买ETF基金？



ETF场内基金的购买非常方便，找到一家证券公司客户经理的联系方式，进行线上开户便可（大概10分钟），开好证券账户以后，让客户经理把场内ETF基金手续费调低就可以操作了。

证券公司客户经理也会把相应的ETF基金代码告诉投资者，投资者进行自行购买。

以下是我所接触的一个双A上市券商，场内基金ETF手续费仅万0.6，最主要是可以线上开户，并可线上办理融资融券账户，足不出户便可开通，非常方便，费率表细节如下：



文章底部附上该券商联系方式！

总

结



整体来说，无论是场内基金还是场外基金各有各的优势。

只是场内ETF基金购买方便，即刻买卖，可短线操作，也可长线操作，无认购、赎回费用，存在一点点佣金。场外基金相反，投资者可自行选择。

值得一提的是，不管是场内基金还是场外基金，他们各自存在一些特定的风险。

对于场内基金，其主要的风险包括流动性风险和价格波动风险。

流动性风险主要源于场内基金的交易是投资者之间的买卖，如果市场中的买方或卖方不足，可能导致基金买卖难以进行，进而影响投资者的交易。

此外，由于场内基金的交易与股票类似，其价格会实时变动，因此价格波动风险也是需要考虑的。

在某些情况下，当场内价格大大高于场外时，如果投资者选择在场内购买，可能需要面对场内价格回落带来的风险。

而对于场外基金，其风险主要体现在净值波动风险、流动性风险以及未知价风险等方面。

净值波动风险主要是由于基金的投资组合中的资产价格会随市场情况变化而变化，从而导致基金净值的波动。

流动性风险则是指投资者在需要赎回基金时，可能由于市场上的买家不足而导致无法及时将基金变现。

未知价风险是因为场外基金的交易价格是以当日收盘后的基金净值为准，而在交易日内，投资者在进行申购或赎回操作时，只能参考前一个交易日的净值。

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作者：八卦理财