社保政策周周讲 | 职业年金系列宣传之投资范围简介

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  引言
职业年金是我国多层次养老保险体系的重要组成部分，和企业年金共同构成了我国养老保险体系的第二支柱。职业年金基金采取完全积累的方式，由单位和个人缴费及其投资运营收益构成。有效的基金投资运营是增加账户积累额、实现基金保值增值、保障参保人权益的重要方式。

为确保职业年金基金投资运营的安全性、收益性和流动性，国家有关文件对职业年金基金投资的市场范围、资产可配置的详细类别和大类资产配置比例进行了明确规定。

职业年金基金投资运营系列宣传：

1.职业年金基金管理角色简介

2.职业年金基金管理考核机制

3.职业年金基金投资范围简介

4.如何平衡职业年金基金投资的风险和收益

5.年金基金收益的短期波动和长期增长趋势

6.职业年金基金投资的长期特征

7.职业年金基金积累预估和领取核算

8.如何查询职业年金基金（渠道）



一起来看第三讲！



本期内容主旨：
职业年金基金财产的投资范围是什么？各类资产配置比例是否有上下限？管理机构是否有提高资产投资效率的方式？

根据人力资源社会保障部关于调整年金基金投资范围的通知（人社部发﹝2020﹞95号）相关条款规定，年金基金财产限于境内投资和香港市场投资。其中，香港市场投资指年金基金通过股票型养老金产品或公开募集证券投资基金，投资内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票（简称“港股通标的股票”）。

年金基金财产可配置的详细类别及比例限制：

流动性资产。投资一年期以内（含一年）的银行存款、中央银行票据，同业存单，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，剩余期限在一年期以内（含一年）的政策性、开发性银行债券，债券回购，货币市场基金，货币型养老金产品等流动性资产的比例，合计不得低于投资组合委托投资资产净值的5%。

固定收益类资产。投资一年期以上的银行存款，标准化债权类资产，信托产品，债权投资计划，债券基金，固定收益型养老金产品，混合型养老金产品等固定收益类资产的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的135%（按现行规定，部分固收类资产可以采取“加杠杆”方式，以质押等手段置换资金，所置换资金可再用于固收类资产投资，故实际可利用资金大于组合委托投资资产净值）。

权益类资产。投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品（含股票专项型养老金产品）等权益类资产的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的40%。



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来源：安徽省社会保险局


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