一文看懂ETF基金的交易规则和费用

同感丶

1、什么是ETF？

ETF是Exchange Traded Fund的英文缩写，中文称为“交易型开放式指数基金”，又称“交易所交易基金”。ETF可以在交易所进行买卖，是追踪特定指数的基金，并且可以随时进行申购赎回。

2、ETF有哪些特点？

交易成本低

因ETF采用被动投资策略，跟踪特定指数或资产组合，故相较于主动权益基金，ETF的管理费往往更低。且相较于股票交易，ETF免收印花税，所以交易费率更为低廉。

透明度高

ETF大部分是跟踪指数，持仓情况可以查询跟踪指数的成分股和权重，可以清晰地知道自己购买基金的涨跌是否和对应指数大致相同，不用担心基金经理的道德风险问题。此外，ETF每个交易日都公布申购赎回清单，盘中也会实时披露参考净值，透明度较高。

风险分散

ETF能够为投资者提供多样化的投资组合，通常持有一揽子的资产，如股票、债权或商品，多元化的投资组合能够有效对冲风险，也避免了个股投资中“把鸡蛋全部放在一个篮子”的问题。

策略多样

ETF可以衍生出丰富的交易策略，能够满足不同类型投资者的配置需求。ETF即可以为普通投资者长期持有，也可以为专业投资者实现更加复杂的投资策略提供便捷工具。

资金利用率高

相比于场外基金资金赎回需要T+2或更久的情况，投资者卖出ETF后资金当天可用，第二个交易日资金可取，如跨境、货币类的ETF还可以实现T+0的多次交易。不同于场内基金预留5%的资金应对客户的赎回，场内ETF基金可以把100%的资金用于投资。因此，综合来看ETF的资金利用效率更高。

3、ETF的分类



股票ETF：一般分为宽基和窄基，沪深300ETF、中证500ETF、创业板ETF、上证50ETF、科创50ETF等都算宽基。窄基指集中投资的特定的一些策略类、风格类、行业类、主题类的相关指数，像医药行业ETF、证券行业ETF、金融行业ETF、消费行业ETF等都是属于窄基；

跨境ETF：境内投资者直接投资境外资本市场，像H股ETF，纳指ETF，中概互联，日经ETF等都是常见的跨境ETF；

债券ETF：一般分为国债ETF、地债ETF、转债ETF、城投债ETF；

商品ETF：黄金ETF、豆粕EF、商品ETF、能源ETF；

货币ETF：如华宝添益、银华日利、建信添益、添富快线

4、ETF基金总体费用是多少？

在跟踪误差和规模都差不多的情况下，就需要考虑指数基金的费率，选择综合费用更低的产品。费率如果过高，那也会侵蚀我们的最终受益。目前市面上ETF的费率普遍在万2、万3左右，有些券商可以做到万0.5，甚至0起收，所以在投资ETF的时候尽量选择佣金低的券商。

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作者：韭韭向前冲