ETF基金新手指南:详解ETF几大优势,最适合哪些投资者(建议收藏)

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在当今复杂多变的经济行情下，如何选择适合自己的投资工具成为了众多投资者的一大难题。然而，交易型开放式指数基金(ETF)因其众多优秀的特质成为许多投资者的首选。本文将探讨ETF究竟是什么？与股票、场外基金相比有何不同？究竟适合哪类投资者进行投资？



ETF是什么

ETF（Exchange Traded Funds）全称为交易型开放式指数基金， 其实就是我们所说的场内基金。

ETF会跟踪特定的指数，可以随时进行申购赎回,如上证50指数、沪深300指数等等。且这种基金是一篮子股票的组合，有分散风险的优势。也就是【由多支股票根据一定的权重，组合成的一支“股票”】





“交易”“指数”“基金”三大关键词也构成了ETF的独特属性。

交易方式：交易型基金--可以像股票一样在二级市场进行交易

投资方式：指数型基金--追踪特定证券指数的被动型基金

运作方式：开放式基金--可以以一定证券组合或基金份额进行申购赎回

ETF基金是交易所交易型基金，具有股票型、债券型、混合型等多种投资方式。它兼具股票、开放式指数基金及封闭式指数基金的优势，属于高效的指数化投资工具。

与股票相比有何优势

1、一篮子股票，分散风险

ETF可以追踪各种不同的指数、行业或资产类别，购买ETF相当于购买了一篮子股票，可对大量资产进行分散投资，避免了“把鸡蛋放在一个篮子里”，不仅规避了个股踩雷风险，还解决了选股难题。

2、一二级市场并存

股票上市后只能通过二级市场进行买卖，而ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度。它吸收了封闭式基金可以当日实时交易的优点;同时，也具备开放式基金可自由申购赎回的优点。

3、可实现T0交易

不同于股票T+1的交易机制，部分ETF品种如债券ETF、黄金ETF、跨境ETF和货币ETF支持T+0交易，这意味着投资者可以在交易日当天买入并卖出。

4、一键配置，高效便捷

对个人投资者而言，直接投资科创板、港股、全球其他市场等，有一定的资金和专业门槛，像投资科创板需有50万资产和2年证券交易经验，而科创板ETF则无需满足这些条件。ETF接近100%仓位跟踪指数，对于想要实现资产多元化配置的朋友来说，ETF算是更友好的投资品种。

与场外基金相比有何优势

1、流动性高，盘中随时交易

ETF可以像股票一样在交易所上随时交易，因此具有良好的流动性，资金使用效率高。相比之下，场外基金的流动性相对较低，投资者需要根据基金的净值进行申购和赎回，并且通常需要等待一段时间才能完成交易

2、种类丰富，满足不同投资者需求

ETF可以追踪各种指数，包括股票指数、债券指数、商品指数等。这意味着投资者可以通过购买ETF来获得对整个市场或特定市场细分的投资机会。股票ETF主要包括宽基指数ETF、行业ETF、主题ETF、风格ETF和策略指数ETF等。债券ETF主要包括国债ETF、信用债ETF、地方债ETF和城投债ETF等等。

3、透明度高，操作更为放心

ETF 透明度更高。由于投资者可以连续申购/赎回，要求基金管理人公布净值和投资组合的频率相应加快，ETF的净值与市价从理论上讲不会存在太大的折价/溢价。

4、低成本，无额外费用

相较于传统的共同基金，ETF没有过户费和印花税,只有低管理费，低托管费。这是因为ETF的管理策略是追踪指数，不需要主动管理和经常交易，需要支付基金公司一定的管理费用。

那么交易费用是最值得关注的了，也就是佣金，投资者可以选择费率较低的券商进行交易。目前最低的是万分之0.5!!!

适合人群

1、新手投资者

参与成本低

一些科创板市场的股票价格较高，让投资者直接购买难以企及，也不适合资金量较小的投资者。然而，科创100ETF通过将100个科创板股票打包成一个产品，降低了投资者的参与门槛。

交易成本低

无过户费和印花税，低管理费低佣金。

2、懒人投资者

一站式的资产配置服务

投资者不需要花费大量时间精力去研究个别股票，而是可以通过购买ETF产品，获得多元化的投资组合。

交易灵活

T0的交易机制使交易更灵活，当天随时调整市场变化，改变交易策略。

3、长期投资者

分散风险

ETF通过持有多种资产，成为了一种有效的风险管理工具。当个别股票或行业面临市场波动时，多资产组合的特质使得个股风险一定程度上相互抵消，实现分散化，从而降低了整体投资波动带来的风险。

长期收益

长期持有ETF可以让投资者充分利用复利效应。通过定投策略，投资者可以在不同市场周期中持续投资，从而在价格较低时购买更多的ETF份额，长期来看，即使是小额的定期投资，也能通过复利效应积累成可观的财富。

如果对ETF感兴趣，或有其他任何问题，或需要开通股票账户，参与ETF基金交易，都可关注我了解更多内容。

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作者：独角兽论财