一文了解ETF基金的交易规则、费用和优势!

默默MYQ

一、ETF基金是什么？

ETF基金是交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds，简称“ETF”。是指经依法募集的，投资特定指数所对应组合证券或基金合同约定的其他投资标的的开放式基金，其基金份额用组合证券、现金或基金合同约定的其他对价进行申购、赎回，并在交易所上市交易。其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此，投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。

说简单点，ETF基金就跟股票一样，是在场内交易所买卖的。比如你看好消费行业，但不知道买哪家上市公司的股票，想把消费行业的大公司都买一遍，无奈又没有那么多资金，这个时候就需要ETF基金这这种投资产品，可以投资少量的资金，就把指数成分内所有的消费股都买了！



二、ETF基金的类型有哪些？

根据ETF基金投资指数的不同，主要分为股票型ETF、债券型ETF、黄金型ETF、跨境ETF、货币型ETF等。股票型ETF基金指的是跟踪股票指数的ETF基金，跨境ETF基金指的是跟踪海外指数的ETF基金，债券ETF是指以债券指数为跟踪标的的ETF，黄金ETF是指投资黄金现货合约的ETF基金。货币ETF不仅可以申购、赎回，还可以在交易所上市，通过二级市场买卖。

三、ETF基金的优势有哪些？

1、操作简单

投资ETF基金，不用去研究一大堆什么技术面、消息面、资金面等等数据，你要做的，就是花几分钟时间按固定的标准，执行买入和卖出操作即可。无需担心黑天鹅事件，看好某个行业，或者某个投资品种，买对应的ETF基金就够了。

2、使用灵活

ETF跟股票一样在交易所交易，基金份额处于全流通状态，当日卖出，当日资金可用，T+1资金可取，大部分的ETF也可通过融资融券进行交易，组合起来也能实现更多的策略，比如：T+0价差策略。

注意：只持有ETF市值是没法打新的。

3、交易迅速

ETF交易可以看到实时的交易价格，只要价格满足成交条件可以在交易时间即时成交。部分ETF支持T+0日内交易，即买即卖资金灵活且无交易次数限制。支持T+0的ETF品种有跨境类、商品类、债券类、货币类。

4、资金利用率高

ETF基金不会踏空，仓位常年在95%以上，不会错过任何一个牛市，当然也不会落下任何一个熊市。简单讲ETF这种投资工具就一直都有投资机会，穿越牛熊。

5、风险分散

ETF是一篮子股票组合，可以跟踪宽基指数，行业指数，热点主题。即便组合里面有个股爆雷，对整个组合的影响也有限，从而实现相对于个股的风险分散。选股规则上也是公开透明的。能够有效避免“老鼠仓”，被操纵，黑幕交易等风险。

6、交易费用低

具体费用可查看文末（推荐券商场内基金万0.5）

四、ETF基金的交易规则是什么？

1、二级市场买卖（只需保证沪深股东账户或证券投资基金账户正常即可）

ETF的交易时间、交易手数、报单方式、涨跌幅与股票相同，需要注意的是输入价格的最小变动单位是0.001元，可以在交易日交易时间进行ETF买卖，就像买卖股票一样。（交易时间为每个工作日上午9：30-11：30；下午13：00-15：00，周末及法定节假日除外）

ETF基金买卖有两种选择，一是在银行等交易所之外的第三方平台买卖，二是在证券公司的股票交易软件上买卖。场内ETF的交易起点为100股，每次买入必须是100股的整数倍，遵循价格优先、时间优先的交易原则，也与股票一致。ETF也是有涨跌幅限制的，涨跌幅度是10%！

需要注意：①部分特殊的ETF的二级市场买卖规则略有不同，如：跨境ETF、债券型ETF、黄金ETF基金实行T+0的交易制度，T日买入T日可以卖出。

②T日买入的ETF基金份额，T+1日可以卖出；T日卖出的ETF基金份额，T+1日可取。

2、场内申赎：

ETF的申赎机制比较特殊，并不是直接用钱去买基金份额，而是用一篮子成分股换取基金份额、赎回也是换回一篮子成分股而非现金，需要卖出股票后才能兑现。（成分股范围可以通过沪深交易所网站查询）

五、ETF基金交易有哪些费用？

1、场内ETF基金交易费用是按照证券公司的交易佣金收取，没有印花税和过户费，也没有申购费和赎回费。但各个证券公司收费标准不同，不会超过成交金额的3‰，单笔最低5元。（文末推荐券商ETF基金万0.5，股票佣金万1）

2、场外ETF基金收取申购费（1.5%）和赎回费（持有基金时间短于1年0.5%）。一般来说，场外交易进出成本合计大约在2%左右。至于管理费和托管费，每个基金都会被收取，已经反映在基金净值中。支付宝就只能购买场外基金，所以越来越多的人更愿意注册股票账户买卖场内基金。

注意：场外ETF基金有申购费，赎回费根据持有时间来看，持有时间越短费率越高持有时间越长手续费越低甚至没有。

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作者：K户小助手