实时申赎货币基金

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实时申赎货币基金是指货币基金通过交易所场内系统进行实时申购和赎回的业务，即分为了场内货币基金实时申购业务和实时赎回业务。场内货币基金实时申购业务是指投资者在上交所规定的交易时间提交符合规范的货币基金申购申报，上交所系统实时确认申购申报是否有效。确认有效申购的基金份额当日享受基金收益，下一交易日可赎回。实时赎回业务是指投资者在交易时间提交符合规范的赎回申报，上交所实时确认赎回申报是否有效。确认有效赎回的基金份额对应的资金款项当日可用，下一交易日可提取。

一

实时申赎货币基金交易规则

上海证券交易所交易日办理货币基金实时申购、赎回业务的时间为9:15至11:30，13:00至15:00。实时申赎货币基金只能申赎不能买卖，T日申购，T+1日可以赎回；T日赎回，资金即时可用，T+1日资金可取。

二

实时申赎货币基金申赎规则

1、申赎按照“确定价”原则，即申购、赎回的价格以每份基金份额0.01元为基准进行计算。

2、“金额申购、份额赎回”，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

3、同一证券账户在同一交易日内可以进行多次申购或者赎回申报，申报指令一经确认不可更改或撤销。

4、每笔申购金额应当为0.01元的整数倍，但不得低于1000元且不得高于999,999,900元。

5、每笔赎回数量应当为1份或其整数倍，但不得高于99,999,999,999份。

6、单个证券账户持有货币基金份额的数量应当不超过10000亿份（不含）。

注

意

事

项

1、上交所每个交易日会根据基金管理人设定的当日基金净申购和净赎回总额度规模分别进行前端控制，并根据基金管理人设定的单个账户净申购和净赎回额度进行前端控制；若超过设定额度上限的申购、赎回申请，则为废单。

2、基金管理人于基金开放日每个交易日日初，会及时披露货币基金实时申购、赎回的额度限制情况，以其公告为准。

三

实时申赎货币基金红利发放规则

实时申赎货币基金的收益分配采用红利再投的方式。目前现有的实时申赎货币基金的收益分配方式均采取“每日分配、每日支付”，相关基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并进行分配，当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配（具体以基金合同约定的收益分配方式为准）。申购当天即可享受收益，赎回的当日起不享受基金分配权益。T日申购，T+1日晚清算后红利份额到账。

T+1日晚到账红利=T日终持有的份额*T日公布的每万份收益/10000。

四

实时申赎货币基金如何交易

投资者交易实时申赎货币基金可以通过各券商软件进行申购/赎回，具体以券商告知为准。

提示

根据投资者适当性管理要求，投资者所购买的产品或接受的服务应当与投资者的风险承受能力相匹配，投资者应充分了解风险并根据自身风险承受能力审慎投资。



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作者：国金证券第5小时