【云湾基金】货币基金市场环境周报(7月22日-7月28日)

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上周货币市场概述（7月22日-7月28日）

上周一系列利率政策“组合拳”鱼贯而出，周初降息落地，叠加央行月内第二次开展MLF操作为债市走强提供支撑，不同期限国债到期收益率全线下行。全周来看，10年期国债收益率环比下行6.7BP至2.19%，1年期国债收益率环比下行5BP至1.48%，期限利差收窄。

流动性方面，央行本周累计开展了9847.5亿元逆回购、2000亿元MLF和50亿元央票互换操作，累计有11830亿元逆回购、700亿元国库现金和50亿元央票互换到期，全周净回笼682.5亿元。银存间7天回购利率上行至1.93%，一年期存单利率下行至1.91%。

上周中债货币基金指数收1,699.91，周度涨幅0.0299%，对应年化收益率1.57%。相较上周周度上行0.2635bp。

基金表现上，统计全市场900只存续货币基金算术平均7日年化收益率为1.53%，中位数为1.58%；万份收益均值为0.42，中位数为0.43。

一、公开市场投放

上周（7月22日-7月28日）公开市场操作投放9897.5亿元，到期11880亿元。全周净回笼1982.5。近一年累计回笼8012.5亿元。



数据来源：wind



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二、 利率和资产价格

短期利率方面，与前周比较，上周1天期债券质押式回购利率（DR001）下行16.51bp，7天期债券质押式回购利率（DR007）下行10bp。

短期资产方面，1月期商业银行同业存款到期收益率（AAA）下行4.52bp，1年期中债国债到期收益率下行4.96bp。



数据来源：wind



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数据来源：wind

三、货币基金市场

上周中债货币基金指数收1,699.91，周度涨幅0.0299%，对应年化收益率1.57%。相较上周周度上行0.2635bp。

基金表现上，统计全市场900只存续货币基金算术平均7日年化收益率为1.53%，中位数为1.58%；万份收益均值为0.42，中位数为0.43。



数据来源：wind



数据来源：wind

根据云湾基金筛选评价模型计算，本周优选货币市场基金推荐如下：



（数据来源：wind，云湾研究）

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