货基套利 | 低风险投资知识点三

潘金麟

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大家好呀，我是妮儿，见字欢喜

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小伙伴们，今天带大家揭秘货币基金套利，同时配合国债逆回购，做到年化4%以上收益????

- 01 什么是货基套利 -

首先了解一下货基（货币基金），货基投资的都是短期债券、银行存款等，以其稳定的收益、低风险、高流动性等特性，成为了大众的最爱，例如余额宝，零钱通，可以直接支付使用，特别方便，还有一类交易型货基，可以在证券市场买卖，但货基虽好，年化收益不高，1.5%左右，以后可能会更低。

套利，就是利用市场价格差异来获取无风险利润的行为，通俗点讲就是通过在不同市场间买卖，赚取差价。套利分为折价套利和溢价套利。

例如某货基在B市场净值为100元，当在A市场下跌低于100元时，出现折价套利机会，即可在A市场买入，在B市场赎回；

而当在A市场上涨超过100元时，出现溢价套利机会，即可在B市场申购，再到A市场卖出，怎么样，不管上涨或下跌都能小赚一笔，听起来是不是有点小兴奋？

- 02 收益与风险 -

如果两个市场价差很小，基本没有收益，一般推荐有万二的涨跌幅再进行套利，货基套利收益的计算公式：

盈利=收益+利息-手续费

例如一支货基净值100元，当A市场价格为99.98元（即跌幅为万二）买入1000份，如当日利息为每百份收益0.3元（每天有变动），手续费0.1元（不同券商可能不同）

则盈利=（100-99.98）*1000+1000÷100*0.3-0.1=22.9元。

只要操作对，套利大概率赢，重点是先学习再操作，否则可能会因为操作不当而造成损失。

- 03 如何操作 -

在每个交易日的9:30至下午3:00之间操作，具体的操作如下（以华宝APP为例）：

折价套利：在证券APP搜索货基（代码511XXX）→交易→闪买→输入数量（100的整数份）→确认买入→场内基金→选择代码511XXX→赎回→填入赎回份额→确定赎回。

溢价套利：在证券APP点场内基金→ETF现金业务→输入代码511XXX→输入申购金额→现金申购→T+2日申购到账（各基金时间不同）→持仓→选择代码511XXX→卖出→填入卖出量→卖出，资金即刻到账。

（如不会操作可后台私信我）

- 04 小技巧-

关注货币基金的价格变化，一旦发现套利机会，迅速在价格低的市场买入，在价格高的市场卖出或赎回。

如果涨跌幅小，不适合套利，也可以日内做T，即日间套利，是利用货基的T+0规则，可以在一天内无限次低买高卖。折价时买入，回到净值及以上卖出，如果当天不涨则可持仓过夜拿利息，直到回到净值上再卖出。

配合国债逆回购获得双份利息，例如周四购买国债逆回购获得周四、周六、周日三天利息，周五早上资金到账后购买货基，可以获得周五，周六，周日三天利息。

套利是一个搞小钱的方式，建议先与券商沟通下手续费，不能让手续费吃掉大部分利润。

投资有风险，操作需谨慎，但只要我们用心学习，总能在投资的道路上越走越稳。

????好啦，今天的分享就到这里，希望爱和钱都源源不断的流向我们~


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作者：微信文章