【百变年金】中高端客户开拓及百变年金险销售实战

确实是个孩子谥

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随着商业模式的转变和客户层次的升级、以及越来越严格的市场监管，客户对于财富管理和财富成成的需求更加体系化、专业化和定制化，代理人的角色转换和自我升级也迫在眉睫。

2025年的4月，如何承前启后，更好凸显自身专业度和价值，为客户提供更安全、专业、有效、省心的定制化方案，从而获得客户的长期深度信任？





一

课程背景

高利率的销售红利时代结束后，经济形势的持续下行、中高端客户保守的风险及投资管理态度都给保险行业提供了商机，全球财富资产信息逐步透明化，财富的隐秘性、安全性正被越来越多的人关注，而国内老百姓面临着老龄化、少子化、长寿化、负利率、高负债等一系列的风险，从而诞生了财富管理多样化的需求，如子女教育、退休养老、财富传承等。

从业人员如何开发中高端客户，根据客户的不同需求角度做好观念切入，从容完成年金险的销售，并从中产生大单？本课程从年金险的历史、特征、不同的客群分析等环节给予了明晰的介绍，并通过不同的客户需求场景分拆销售逻辑，经过学习和训练，可以帮助业务人员更加专业的面对各种不同的客群，更好的完成年金险的销售。

√ 为什么要卖的是年金险？

√ 开发中高客户前的准备？

√ 如何场景化销售子女教育金？


√ 场景化销售退休养老金？

√ 场景化销售财富传承？

为回答以上问题，经纬线管理 整合行业内外优质资源， 打造线上线下相融合的培训课程体系，坚持赋能行业发展，专注于助力高质量转型的课程及项目研究、教学、实践的行业先行者，匠心推出《中高端客户开拓及百变年金险销售实战》课程。



二

课程价值

绩效：更好的销售年金险，尝试运作大单；

转变：以客户的需求为不同场景，百变赋形的销售年金险；

体系：掌握开发中高端客户技巧，掌握3类不同需求方向的沟通逻辑。

课程方式：

讲授+案例+研讨+训练

课程收获：

会讲3套话术（子女教育+退休养老+财富传承），会用两个工具（银行卡+养老缺口计算表）。



三

课程纲目

PART1：为什么要卖年金险？

· 大数据背后的中国，财富透明时代

· 保险卖的就是先行资产隐形化

· 年金险的起源与发展

· 年金险的4大特征

· 演练：年金险的起源、发展及特征

PART2：年金险中高客群的开拓

· 开发高端客户的准备

· 如何进行中高端客户开拓

· 中高端客户经营五阶段

· 研讨：三类核心客户画像及沟通要点

PART3：场景化销售之子女教育

· 准备教育金的重要性

· 子教的5个准备

· 子教金准备的“4.5”原则

· 年金销售之子教场景

· 演练：五张银行卡的介绍

PART4：场景化销售之退休养老

· 养老金准备的重要性（三化一未）

· 养老应该准备哪些）（333）

· 养老金应如何准备（55）

· 年金销售逻辑之养老场景

· 演练：养老缺口计算工具及全流程

PART5：场景化销售之财富传承

· 财富传承的重要性

· 年金险的守富传富优势

· 年金销售之传承场景

· 演练：传承沟通全流程话术

欢迎添加客服“小经”微信jwxguanli001，垂询《中高端客户开拓及百变年金险销售实战》方案！

约起来~~





四

讲师介绍



杨恩月 老师

保险营销实战专家

中国寿险管理师

TAP顶尖赢家班

50+：培养了50+位（连续多年达成MDRT/COT/TOT标准）的保险精英100+：总结设计30+个场景话术、20+个营销工具、60+个实用销售案例300+：100+场创说会、200+场产说会：产说会均签单率超70%、创说会参训率超60%600+:《打造寿险顶尖赢家》《年金险销售实战》等600+期课程，培育业务精英5000+1000万：为华泰人寿定制实施全新系列营销课程，助力实现提前破千万的年度业绩1亿：曾为德华安顾人寿定制全新的COP讲解模式，助力江苏分公司新开机构10家（1年内），3年保费从0到过亿

五

经纬线管理


经纬线管理 是一家专业的培训咨询公司，主要协助保险公司各层级营业单位，达成月度、季度和年度计划指标。提供企业策划与达成实操；实现业绩和组织发展短期、中期、长期突破；同时协力开展各种层级的培训、启动、会议策划与实务。


我们从北京出发，立足为华人保险业服务，专业致力于推广日臻完善的“高效运营”体系，协助合作单位安装一部可持续成长的“永动机”，落实各阶段经营重点，达成经营指标。同时培养和发展保险营销管理人才，提供更大平台，提升合作单位的专业、产能和收入，携手实现“改善行业基因 塑造领袖未来” 的行业价值。
“
在不确定的时代，不确定本身并不可怕，可怕的是延续过去的逻辑。
”







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