报告编译 | 国际货币基金组织(IMF)发布的《重塑未来:人工智能对韩国的影响》专题研究报告

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编者按：2025年3月，国际货币基金组织（IMF）发布了题为《重塑未来：人工智能对韩国的影响》的专题研究报告（以下简称《报告》）。《报告》系统评估了人工智能（AI）在韩国的应用现状、经济影响与政策准备情况。《报告》指出，韩国在AI采用方面位居世界前列，尤其是在大型、年轻及技术密集型企业中应用广泛。AI技术有助于提升生产率、缓解老龄化带来的劳动力紧缩问题，同时也可能加剧劳动力市场的分化与收入不平等。尽管韩国在数字基础设施和创新能力方面表现突出，《报告》呼吁进一步强化人力资本建设、提高劳动力市场灵活性，并通过政策干预实现AI带来的红利共享。现摘编《报告》主要内容供参考。



01

引言

人工智能（AI）作为具备通用技术属性的革新力量，正重塑全球经济格局。AI技术通过模拟人类认知行为，涵盖了机器学习、自然语言处理、大模型生成、机器人、云计算等多个技术路径，其迅猛发展已被视为新一轮产业革命的核心驱动。2024年IMF发布的《世界经济展望》指出，生成式AI（GenAI）等技术的突破使机器首次在多个认知维度上超越人类，正在对各国的生产结构、就业形式和增长潜力带来深远影响。

韩国作为全球领先的技术国家，在半导体、通信网络、科研创新方面具备突出优势，并在多个全球创新指数中排名前列，是全球AI芯片、ICT基础设施及工业自动化的重要输出国。2024年上半年，韩国半导体出口显著增长，占全球芯片出口的23%，显示其在全球AI硬件浪潮中的突出地位。

尽管在创新实力与技术储备方面具备全球竞争力，韩国在AI应用的经济落地、劳动力适应机制建设、监管体系完善等方面仍面临诸多挑战。《报告》围绕IMF对人工智能在韩国经济社会影响的系统性评估，聚焦四大议题展开深入分析：①AI在企业层面的应用现状与动力机制；②AI对劳动市场的结构性冲击与群体影响差异；③AI对宏观经济产出与生产率的作用；④韩国在AI政策准备度与治理机制方面的表现。最后，《报告》提出政策建议，以助力韩国实现“包容性AI转型”——在提升生产率和产业竞争力的同时，完善劳动力适应机制、强化社会保障网络，缓解AI对特定群体造成的冲击，从而实现长期经济增长与社会公平的双重目标。

02

AI在韩国企业中的应用现状

根据IBM 2023年全球AI调查，韩国在人工智能应用方面处于全球领先地位。约40%的大型韩国企业（员工规模超过1000人）已在生产或管理环节中部署AI系统，另有48%处于积极探索阶段，这一比例在全球20个样本国家中排名第二，仅6%的企业表示尚未涉足AI，远低于15%的全球平均水平。

微软发布的《2024年职场趋势指数》亦显示，韩国有73%的知识型劳动者在日常工作中使用AI，约80%自带AI工具上岗，高于78%的全球平均水平，反映出AI技术在企业层面及员工个体层面的快速渗透。

从行业分布来看，信息通信技术（ICT）领域的AI渗透率最高，其次为专业服务业（如法律、会计、咨询）、制造业及零售业。在具体应用场景中，企业主要将AI用于产品开发（如生成设计、参数优化）、制造流程控制、市场营销策略制定、客户管理与组织流程优化。

尽管AI在多个行业中加速渗透，但仍高度集中于特定类型的企业。根据韩国统计厅《企业活动调查》（2017–2022年）数据：企业使用AI的比例从2017年的1.4%增长至2022年的4.3%，五年增长逾三倍；在资产规模位于前25%的企业中，AI的渗透率显著高于平均水平；创业不足五年但具备技术驱动特征的“年轻企业”应用AI的热情尤为强烈；拥有专利、具备较高研发支出或人均无形资产较高的创新型企业，更倾向于将AI纳入其核心业务流程。这些趋势表明，AI的扩展路径由技术、资本及规模驱动，更容易在大企业与高技术企业中率先实现规模化落地。

为了解哪些类型的企业更倾向于使用AI，报告建立了一个统计模型，分析企业规模、成立时间、技术能力等因素与AI应用之间的关系。结果显示，大型企业（资产规模排名前25%的企业）、成立时间不超过5年的新创公司，以及拥有专利、研发投入或较多无形资产的科技型企业，更有可能使用AI技术。这表明，AI的应用往往集中在具备技术实力和资源基础的企业中，对中小企业而言存在一定的进入门槛。因此，未来的政策支持应特别关注如何帮助中小企业提升技术能力，降低AI应用的“起步难度”。

03

人工智能对劳动力市场的影响

IMF报告指出，人工智能对不同职业的影响主要体现在两个方面：一是“重叠程度”——也就是AI能不能直接完成这项工作；二是“协作潜力”——AI能否帮助这个职业做得更好。换句话说，如果AI能替代人类完成大量核心任务，那么这个岗位的风险就更高；而如果AI只能起到辅助作用，比如提升效率或分析能力，那么这个岗位就可能因为AI而“被赋能”。

根据这一划分，韩国的工作岗位可以分为三类：

高重叠、高协作（24%）：这些工作虽然容易受到AI影响，但更可能与AI配合、提升工作效率。典型如工程师、程序员、数据分析师、科研人员、部分医疗和金融岗位。

高重叠、低协作（27%）：这些岗位很容易被AI技术替代，且协作空间较小，属于高风险职业。比如行政助理、会计、客服、数据录入、文员等。

低重叠（49%）：这些岗位目前较难被AI替代，受影响较小，典型如护理、建筑工人、幼儿教育、厨师等需要动手操作或人际互动的职业。

这意味着，大约一半的工作岗位将面临AI技术的冲击。其中，虽然有些可能被取代，但也有相当一部分岗位具备较高的“与AI协同工作”的潜力。

韩国的劳动力调查数据显示，不同群体在AI转型中面临的影响存在显著差异：女性更集中在容易被AI影响的岗位中，既有机会借助AI提升效率，但也存在被替代的风险。年轻人（20~35岁）主要集中在数字营销、IT支持、内容运营等新兴领域，普遍暴露于AI变革前沿，但他们学习能力强、接受新技术快，具备较好的转型潜力。年长者（50岁以上）更倾向于从事如安全管理、社区服务等AI难以取代的岗位，整体向“低暴露领域”回流。

教育程度的差异也导致技能分布的不均衡：拥有大学及以上学历的劳动者更容易进入“AI协同型”岗位，享受技术红利；而低学历者则多从事体力劳动，转型空间有限。

从收入维度看，高收入人群所从事的工作往往能借助AI提升效益，进一步扩大收入优势；中等收入岗位则面临较高的替代风险；低收入群体虽然目前受AI影响较小，但因缺乏技能，很难实现收入提升。

报告指出，这种“强者更强”的趋势，可能加剧收入分化、扩大社会不平等。若无有效的再培训计划与政策干预，AI带来的马太效应（即“富者愈富、弱者愈弱”）将成为影响社会稳定的重要隐忧。

04

人工智能对生产率与产出的宏观影响

面对2050年劳动人口减少近三成、老年人占比超过四成的严峻挑战，韩国正将AI视为应对老龄化危机的关键工具。IMF借助一项“基于任务与技能匹配”的宏观模型，模拟AI在三条路径下的潜在效应：一是提升岗位效率，二是整体提高生产率，三是通过“部分替代+部分赋能”形成叠加效应。结果显示，在最理想情况下，AI有望将全要素生产率提高3.2%、推动产出增长12.6%，几乎完全抵消人口结构恶化带来的经济损失（预测为-16.5%）。不过，这一成效仍取决于技术能否快速推广，以及制度改革是否同步跟进。

企业层面的微观数据则揭示了AI经济效应的分化现象。基于2017–2022年韩国企业数据的实证分析发现，AI应用企业的人均净利润显著优于非应用企业，但在营业收入等生产率指标上，相关性并不显著。进一步回归分析表明，仅在资产规模超过50亿韩元、成立超过10年、具备专利储备的成熟企业中，AI应用与绩效提升之间才呈现出稳定的正向关系；而中小型与初创企业普遍面临“技术应用与效益转化脱节”的困境。

这种效应差异在行业层面亦表现明显。ICT、科技服务业与建筑业的龙头企业已通过AI优化调度、增强协同，获得明显绩效提升；相比之下，占韩国经济总量65%的传统制造业和服务业企业，受限于数据基础、组织能力与人才短板，尚未形成显著的AI驱动红利。

05

制度准备度评估：硬件领先，软实力尚待完善

IMF通过“人工智能准备度指数（AIPI）”对各国制度层面的AI应对能力进行了系统评估，覆盖数字基础设施、创新整合、人力资本和监管伦理四大维度。结果显示，韩国在前三个维度得分均高于发达国家中位数，整体排名全球第三，仅次于美国和瑞士，展现出强大的AI应用基础和制度适应力。相比之下，中国在数字基础设施和创新领域表现突出，但在人力资本和AI监管方面仍有待加强，总体排名位于中等偏上的水平，未进入全球前十。



图表 1 各国AI准备度指数四个维度对比（基于IMF方法）

其中，韩国在“创新与经济整合”维度排名全球第三，R&D投入强度与科研产出优势明显，电信与数字服务基础设施高度发达，在“数字基础设施”与“监管与伦理”方面也展现出较高成熟度，形成了强有力的AI硬件部署环境。

然而，“人力资本与劳动市场政策”维度表现相对薄弱。虽然韩国具备高教育水平的人力基础，但在公共教育投资、数字技能普及、职业再培训机制等方面仍存在明显缺陷，尤其是在劳动力市场灵活性与社会保护方面不足，阻碍了劳动力对AI变革的适应性与韧性。

为应对这些挑战，韩国政府已通过设立国家AI委员会、推动AI基础设施建设、激励私营投资等方式推动AI的广泛应用。同时，正在推进《AI基本法》的立法进程，并实施人才培养计划以填补AI专业人才缺口。未来，推动劳动市场制度改革、强化社会保障体系，并加大针对性培训与再就业支持，将成为AI政策长期有效落地的关键补充。

06

总结与展望

韩国在人工智能领域具备扎实的技术基础和较高的应用水平，已将AI确立为未来增长的重要动能。IMF预测，AI有望通过任务协同、生产率提升和产业结构优化三重路径，在未来几十年推动经济总量增长13%、生产率提升3%，有效缓解人口老龄化带来的增长压力。同时，作为全球半导体核心供应国，韩国也将在AI全球扩张中受益，芯片出口有望在2030年前实现翻倍。

然而，AI转型也面临就业结构变化、技能鸿沟等包容性挑战。韩国亟需推动从“技术领先”迈向“制度协同”，通过强化劳动力流动性、扩大技能培训、完善社会保障机制，确保AI红利在不同人群与行业间更均衡地分配，以实现经济效率与社会公平的同步提升。

编译来源：

FinTech China｜金融科技前沿精选（第195期）

报告原文链接：

https://www.imf.org/en/Publications/selected-issues-papers/Issues/2025/03/04/Transforming-the-Future-The-Impact-of-Artificial-Intelligence-in-Korea-562939

END

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