香港保险2025首季:资产配置新机遇与高净值客户洞察

愿为素心人

2025年伊始，香港保险行业再次传来喜讯！首季新单保费强势突破934亿港元，同比实现高达43.4%的飞跃式增长！这份斐然成绩不仅刷新了香港保险业监管局（保监局）自2001年有数据记录以来的单季度最高纪录，其体量更接近2024年全年总额（2,198亿港元）的近半数（占比42.5%），淋漓尽致地展现了香港保险市场的蓬勃生机与强大吸引力。


一、全港新单保费表现夺目，铸就历史新里程碑

1. 全港新单总保费概况

2025年第一季度，香港保险市场的整体新单保费达到令人瞩目的934亿港元。与2024年同期的651亿港元相比，实现了43.4%的显著同比增长；而环比增长更是高达86.2%，显示其强劲的增长轨迹。



从保单数量来看，首季录得29.7万份新保单，较2024年同期的25.4万份，增长了16.8%。这不仅是保费金额的跃升，更是市场活力的显著印证。


二、香港寿险公司实力榜单深度解析

1. 以总保费收入（趸缴+年化保费）进行排名

在个人新单业务中，排名前15的香港保险公司占据了市场97.6%的绝大部分份额。其中，表现最为卓越的五强分别是：汇丰人寿、恒生保险、富卫、中银人寿、友邦。


2. 以标准保费收入（趸缴*10%+年化保费）进行排名

依照此项更侧重长期价值评估的标准，位居前五的保险公司依次为：汇丰人寿、中银人寿、友邦、中国人寿、宏利。


3. 以非银行渠道标准保费收入（趸缴*10%+年化保费）进行排名

针对非银行销售渠道的业绩，排名前五的领先者分别是：友邦、中银人寿、宏利、保诚、富卫。


三、经纪渠道业务表现综述

若按标准保费收入评估，位居前三的机构是：中银人寿、宏利、永明金融。若按总保费收入评估，位列前三的则是：汇丰人寿、富卫、恒生保险。

四、香港保险公司平均保单价值洞察

在总保费排名前15的保险公司中：

趸缴保费的平均单价表现突出者包括：汇丰人寿、富卫、恒生保险、太寿香港，位列前四。期缴保单的平均单价方面，排名前四的则是：中银人寿、太寿香港、汇丰人寿、中国人寿。

深度剖析：一季度数据背后的市场逻辑


1. 新单总保费突破934亿，再创历史新高

2025年第一季度，香港保险市场延续了2024年全年2,198亿港元的历史性增长态势，继续向前。首季新单总保费达到令人振奋的934亿港元，这一惊人的单季表现已接近去年年度总量的近一半（约42.5%），再次刷新了香港保监局自2001年有数据以来的季度记录。这无疑有力证明了香港保险业的强劲发展势头和巨大活力。
2. 平均保单价值显著增长，高价值保单需求旺盛

2025年第一季度，多家保险公司的平均保单价值呈现显著提升。与去年全年数据相比，包括富卫、中银人寿、友邦、宏利、保诚、周大福人寿、太平人寿香港等众多保险公司，其趸缴保单及期缴保单的平均单价均实现了大幅增长，这表明市场对高价值保单的需求持续旺盛。
3. 内地访客投保数据，暂未公开发布

值得注意的是，2025年第一季度有关内地访客的投保数据目前尚未公开发布。香港保险业监管局在其新闻稿中明确指出：“由于我们正全面检视非本地保单持有人投保资料收集的范围及准则，在完成这工作前不会发布有关内地访客的分项统计数字。”



这份高达934亿港元的骄人业绩，远非简单的保单数据堆砌，它更深层次地揭示了全球投资者对香港作为国际风险管理中心的高度信任与肯定。展望未来，随着香港保险演示利率上限6.5%政策的逐步落地，市场重心将不再仅仅聚焦于收益率的竞争，而是转向更深层次的多元价值挖掘与服务升级。这包括但不限于：跨境资产的多元化配置、高效的家族财富代际传承规划，以及专业的离岸税务架构优化等。香港保险凭借其独特的“安全稳健基础 + 卓越增长潜力”双重优势，无疑将继续成为全球高净值人士进行资产战略配置的理想选择。


   
作者：微信文章