揭秘香港保险财富密码:背后的全球资管巨头

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当提及香港的储蓄分红保险，人们常被其稳健的红利增长所吸引。然而，您是否了解，这份可观回报的根基，正是保险公司卓越的资产管理实力？香港的保险机构在财富管理方面，通常采取多元策略：或是建立专属的投资团队，或是携手全球顶级的专业机构，亦或兼而有之。它们选择与这些金融巨擘合作的唯一目标，便是借由更专业的投资运作，力求实现客户更高的财富增值。因此，要洞悉一家保险公司的真正底蕴，仅仅关注其自身是不够的，深入探究其背后的“投资大脑”同样至关重要！今天，我们将一同揭示，那些您所熟知的香港保险品牌，究竟有哪些实力雄厚的资产管理公司为其提供强大支撑！
霸菱资产管理

首次听到霸菱这个名字的朋友，或许会觉得有些独特。实际上，它的中文译名“霸菱”音译自英文BARINGS，并非某些人误解的“霸凌”。霸菱与香港万通保险拥有超过二十年的深厚合作历史，协助管理着香港万通逾九成的固定收益资产。此外，它还是保诚、宏利、友邦等众多香港保险公司的底层基金供应商之一。尽管有些朋友对霸菱可能尚不熟悉，但如果您平时关注港股、美股或各类基金，对其应该有所耳闻。霸菱可谓是全球历史最为悠久的资产管理公司之一，其起源可追溯至1762年，拥有逾260载的辉煌历程！截至2024年9月，其在全球范围内管理的资产规模已高达4317亿美元，折合人民币超过三万亿！





目前，霸菱是美国万通集团的全资子公司，而美国万通集团正是香港万通保险的控股母公司。这也就解释了为何香港万通能与霸菱保持如此紧密的合作关系——原来是同源一体的合作伙伴！霸菱最擅长的领域是固定收益投资，在北美市场积累了深厚经验，拥有一支业内规模庞大的公共固定收益投资团队。



他们的主要客户群体包括各大保险机构、养老基金以及各国中央银行等。值得一提的是，霸菱目前也是中国国家社保基金、香港强积金、澳门央基金的管理人之一，并深度参与两岸三地的养老金业务管理，拥有官方机构的信任背书！



这也正是许多人对万通保险倍感信赖的重要原因。作为规划师，我常说：“您的社保养老金，可以说万通也有参与；您的补充商业养老金，选择万通同样明智！”
安盛投资管理（AXA IM）

接下来要介绍的是来自法国的安盛投资管理（AXA IM）。这家成立于1994年的财富管理巨擘，是享誉全球的安盛集团（AXA）旗下专业的资产管理子公司，总部设在时尚之都巴黎。在过去三十多年里，AXA IM已成功管理了高达8790亿欧元的资产，折合人民币逾6.5万亿元，无疑是全球领先的资产管理公司之一。



其业务版图覆盖全球20多个国家，拥有逾2700名专业员工，在香港和上海均设有分支机构。AXA IM的产品涵盖股票、固定收益、实物资产等多元化投资领域，客户群体广泛，包括主权基金、中央银行、私人银行以及零售客户等，凭借其丰富经验助力客户实现投资目标。



作为一家流淌着“保险基因”的资管团队，AXA IM的投资策略始终以均衡稳健为核心。它会根据不同保险产品的特点和分红的性质，灵活调整投资策略，并设立多元分红基金，确保收益的长期稳定。在AXA IM资管团队的卓越助力下，安盛集团在2023年和2024年的营收预计达到了惊人的1万亿人民币！



今年7月，安盛投资管理更是迈入了新的发展阶段，正式加入了法国巴黎银行集团。此次战略合作后，安盛投资管理将与法国巴黎资产管理和法国巴黎房地产投资管理进行深度整合，共同打造一个专注于长期储蓄与投资领域的全球领先平台。届时，AXA IM的8790亿欧元资管规模，加上法国巴黎银行现有平台的规模，新成立的资产管理公司总规模预计将达到1.5万亿欧元，无疑将成为欧洲在保险及养老基金长期储蓄领域的“超级平台”！
宏利投资管理（MIM）

与宏利保险同属宏利金融集团的，是宏利投资管理（Manulife Investment Management, MIM）。宏利保险公司于1887年在加拿大多伦多创立，由加拿大首任总理约翰·亚历山大·麦克唐纳爵士亲手创办，其历史地位不言而喻。值得一提的是，宏利资产管理MIM自公司诞生之初（1887年）就一直负责宏利旗下资产的投资管理工作，可谓是拥有世纪传承的专业机构。



宏利保险于1897年在香港开业，至今已在港深耕逾128年，是香港本地备受推崇的主要金融服务机构。1994年，宏利更是专门设立了宏利资产管理（香港）有限公司。这意味着，宏利保险名下的所有资产，都由这支资深内部投资队伍亲自打理。截至目前，MIM已累积了逾百年的投资经验，截至2023年，其管理资产规模已突破1.4万亿加元，折合人民币超过7.3万亿！

宏利投资管理当前拥有三大核心业务板块：零售资产管理、机构资产管理和养老资产管理。其中，最引人瞩目的当属其养老资产管理业务线。在北美，它为美国和加拿大的官方养老机构提供专业服务；在香港，更是长期与政府紧密合作管理养老金，目前已成为香港最大的强积金供应商，管理规模高达约3000亿港元，深受官方政府的信赖。





根据最新数据，香港强积金在2024年的回报率高达8.6%，这其中MIM无疑贡献卓著！



宏利金融作为母公司，在中国内地也表现得非常活跃，其成立的宏利基金管理有限公司，更是中国第一家由合资转为外资全资控股的公募基金公司，其非凡实力可见一斑。
MFS与SLC

接下来，我们探讨一下香港永明保险背后的资产管理力量——MFS与SLC。它们都是加拿大永明金融集团旗下的两大核心资管业务：MFS是永明金融通过收购获得，而SLC则是其自有的资产管理公司。



首先是MFS，它是全球顶级的公募股权与固定收益投资基金公司，成立至今已超过百年，管理总资产高达6180亿加元，折合人民币逾三万亿！



再看SLC，它旗下拥有多达五家分支机构，每一家都专注于不同的专业投资领域，堪称一支“资管尖兵部队”：

固定收益团队：作为北美最大的投资级别固收投资者之一，它是永明固收业务的关键支撑，管理总资产超过1360亿美元，拥有逾150年的丰富投资管理经验。私募信贷公司：拥有逾30年的资管经验，管理资产超过430亿美元。房地产投资公司BGO：全球资产管理规模达到830亿美元，业务覆盖全球27个主要城市。基础设施投资公司：全球管理股权规模130亿美元，拥有逾25年的投资经验，投资项目遍布全球18个国家。此外，还有一家提供资讯和咨询服务的AAM。

瀚亚投资

最后一位重量级选手是瀚亚投资（Eastspring Investments）。它是英国保诚集团旗下的全资资产管理子公司，香港保诚的保险业务资金，绝大部分都由瀚亚进行专业的投资和管理。值得一提的是，保诚与中信集团在内地合资的中信保诚，相信大家都不陌生，其资产管理也同样由瀚亚提供强大支持。



瀚亚投资于1994年在新加坡成立，业务触角遍及全球，在上海、北美、欧洲等地都设有分支机构。瀚亚投资的专长在于亚洲市场，尤其是在中国、印度等11个亚洲主要新兴市场，其声誉卓著，享有盛名。



截至2024年底，瀚亚投资管理的资产规模已超过2580亿美元，折合人民币逾1.8万亿！其投资范围广泛，涵盖了股票、固定收益、多元资产、量化投资以及另类投资等多个领域。



综观上述，我们盘点了部分具有代表性的香港保险公司背后的资产管理团队。可以看到，每一家都是规模惊人的业界翘楚，其资产管理规模无一例外都突破万亿人民币大关！这些资管巨头凭借其多年累积的丰富投资阅历和雄厚的资金基础，与各大保险公司紧密合作，共同为客户的财富增长提供稳健护航，助力大家实现7%的长期复合增长。



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