ETF基金为什么那么多人买?规模突破5万亿,购买ETF赚钱有2个要点

FREEDOM326

今年的资本市场，赚钱稳健的当属ETF基金。许多股民、基民回过头一看，发现买什么股票、买什么基金都不如购买ETF基金。

也正是由于ETF基金很会赚钱，它的规模才增长很快。截至2025年8月26日，国内ETF总规模达5.07万亿元，创历史新高。

从ETF规模的增长历程，就可看出ETF基金越来越受市场欢迎，市场资金在涌入ETF。ETF基金达到1万亿元规模大约花了16年，从1万亿至2万亿元耗时近3年，突破3万亿元用时约1年，第4个万亿元的突破用时约7个月，此后仅4个月就突破了第5个万亿元。

一、ETF有哪些特点

ETF与其他类别的基金相比，具有3个优势：

1.分散风险。ETF作为一种可场内交易的指数基金，通常跟踪大盘指数或某个行业指数。投资者购买ETF就相当于持有多种不同的股票资产，相当于投资一篮子股票，因此风险被分散了。
2.成本较低。ETF基金的买卖交易成本和管理费用通常较低。同时，决策成本也较低，投资者只需关注市场整体走势或行业大势，就可对投资ETF作出决策。
3.流动性高。ETF基金可以在交易时间内像买卖股票一样自由买卖，投资者能够更灵活地调整投资仓位，卖出的资金第二个交易日即可使用，提高了资金的流动性。

二、ETF规模快速增长的核心原因

ETF基金规模快速增长，核心原因是其低费率、高透明、易交易的产品特性，正好与当下的投资者需求、市场环境及政策引导形成了共振。

1.投资者需求升级。目前，普通投资者更倾向于“简单高效”的理财方式，ETF可一键跟踪宽基指数和行业指数（如沪深300、半导体等），无需选股，降低了投资门槛和决策难度。同时，诸保险公司、公募基金等机构投资者也将ETF作为资产配置、对冲风险的重要工具，带来大规模资金流入。

2.产品供给丰富化。基金公司不断推出覆盖不同市场（例如A股、港股、美股）、不同行业（例如新能源、AI、消费）、不同策略（例如红利、科创）的ETF，精准匹配投资者对细分领域的配置需求，拓宽了选择空间。有一些个人投资者购买的ETF基金金额在1000万元以上。

3.市场与政策推动。一方面，A股市场结构化行情明显，投资者通过行业ETF或是主题ETF更容易把握趋势机会；另一方面，监管层鼓励指数化投资，ETF纳入互联互通、融资融券标的等政策，进一步提升了其流动性和吸引力。

三、如何科学投资ETF基金

投资基金，肯定有方法。掌握方法，就更容易赚钱。从目前来看，投资ETF基金可采用2种策略。

1.核心＋卫星策略。核心＋卫星策略，就是将投资ETF基金的资金分成两大部分，即核心部分和卫星部分。核心部分（即主要部分），通常占投资组合的60%~90%，要侧重于选择宽基ETF ，追求投资的稳定性和低波动，在时间上要长期持有，通过时间换空间，获取市场的长期平均收益。卫星部分，投资组合占比约10%~40%，选择有较高的成长性的行业、主题或高弹性 ETF 作为辅助配置，目的是捕捉高弹性的结构性机会。

2.动态调整平衡策略。动态调整平衡策略要通过“买入”“持有”“再平衡”三个步骤来实现。买入，即选择购买具有代表性的宽基ETF，以求分散投资风险；持有，即在投资时间上长期持有，减少频繁交易，享受复利效应；再平衡，即视情况通过降低资产相关性（如股市好时增加股票型ETF，股市不好时增加债券型ETF）来定期调整投资组合，保持资产比例的平衡，降低波动风险，获取长期的稳定收益。
====2025年赚钱多多====
【往期精彩回顾】
1.巴菲特一个实验揭示了：一类散户炒股才能赚钱，你是这类散户吗？
2.当前炒股赚钱必须弄懂的3个问题3.购买基金赚钱，当前应提升2个方面的理财认知4.怎样才能拿稳上涨的股票不中途卖出，掌握3点吃透股价上涨利润5.300多只股票型基金净值超越历史高点，投资基金赚钱要做到2点6.购买基金不足一年赚20%犯难了，不知道卖还是不卖，有3种解决方法7.A股这波牛市到底能涨多高？这个数据可供参考
【点击上方↑↑↑关注我，获取更多精彩内容。点击下方“

”财运更好！】

作者：微信文章