最新的ETF指数基金和策略(2025年版本)

随遇而安428

前记：近期，越来越多的人开始关注指数基金的投资，尤其是交易门槛低，持有成本低廉，精准跟踪指数走势的ETF产品。

很多人虽然持有仓位，但是没有系统学习过，对持有的产品还是一知半解。本文会系统的梳理ETF知识，让大家买的明明白白。

001 什么是ETF?

交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。

根据投资方法的不同：ETF可以分为指数基金和积极管理型基金，国外绝大多数ETF是指数基金。国内推出的ETF也是指数基金。所以我们文中讨论的都是ETF指数基金。

ETF指数基金代表一揽子股票的所有权，是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。

因此，投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。通常采用完全被动式的管理方法，以拟合某一指数为目标，兼具股票和指数基金的特色。

因为上面的原因，买ETF指数基金可以避免出现黑天鹅情况，比如买到长生生物，乐视这样的股票。

从ETF的数量分布来看，上海证券交易所和深圳证券交易所上市的绝大部分ETF都是股票型ETF，占到所有ETF的80%左右。在余下的20%的ETF中，主要由货币基金，债券ETF和大宗商品ETF组成。

002 ETF指数基金的种类

截止2019年12月，中国内地发行的全部上市可交易ETF共188只，最新规模4831.12亿元人民币。

一旦ETF基金被大众认可，基金公司几乎可以躺着赚钱。只需要1-2个基金经理就可以管理数十亿的资金，手续费按照0.5%收取，100亿每年收入就是5千万，这绝对是宇宙间最好的生意之一。所以各大基金公司都在努力推出各种题材的ETF基金，ETF种类也越来越多，现在应该有几百个了。我选择一些体量较大，适合普通人购买的列表。



上面的图，我们可以看到一些现象：

1.每个基金管理费率是不一样的。一般是：0.5%的管理费用+0.1%托管费用=0.6%。具体可以从基金介绍上查询。

2.有人想买美国股票、香港股票，需要兑换货币，开户，会很麻烦。其实还有另外一种方法，就是直接买他们对应的ETF基金。

3.黄金，白银，原油也有对应的ETF，在最后的大宗商品项。我就买了白银ETF，同时在期货里做空白银。长期如此对冲操作。算是我混沌交易法里包含的一个小策略。

对于新股民，我建议选择购买国内外的成交量最大的指数基金即可，不需要自己去整理，我已经整理好，收藏即可。









五个商品期货指数基金ETF，

商品期货ETF不存在杠杆交易，1元钱的投入只能买回与1元钱对应的ETF份额；

商品期货ETF不存在主动做空机制，赚取价差的途径仅限于先低买、后高卖；

商品期货ETF不需要开设期货账户，投资者可通过原有的上证、深证股票账户买卖，投资额度几百元不嫌少、几百万不算多。

商品期货ETF很好做，赚小钱非常简单。

没有杠杆，无脑多就行，因为通货膨胀，基本都是一直涨价的。

但是需要内功，那就是资金管理。

我一直都建议俱乐部的会员不要做期货，从我这边的数据来看，小账户基本都是去送钱，有部分人能赚钱，但是一次黑天鹅就连本带利润全部还回去了，只有极个别的人能长期稳定盈利。（现金资产不到200万的朋友真的就不要进来这个市场了，为什么是200万？一来能有200万现金的，说明你至少在传统行业你战胜了99%的人，期货也需要你战胜99%的人。二来做交易就和打游戏一样，你钱多，装备就好，当然胜率就比那些破烂装备的人高很多。）
但是总有朋友会看到网路上的新闻，觉得现在是多好的抄底机会啊，一定要去开个户抄底，拦都拦不住，这些朋友以后可以选择这些商品期货ETF抄底，没有杠杆，相对安全很多。

宽基指数基金是小白的最好选择，
基本包括了中国最好的公司，但是波动小，不够刺激。

关于行业指数基金
煤炭，钢铁，有色不断地创新高。

红利，中证500看似要跌，但怎么也跌不下去，
白酒，医药，消费，芯片，半导体，科技等在上月大跌之后，已经上涨不少了，
银行，金融，农业上月下跌之后还一直在徘徊，
证券，传媒周线就一直是下跌趋势，
地产还一直在低位震荡，
教育ETF在政策的打压下，已经看不到希望，
沪深300永远是中上好学生，跌的时候没有别人惨，涨的时候没有别人快，但是总是中上游的表现。

这些指数基金真是五花八门，性格各异，研究他们还是蛮有意思的事情，尤其是还能带来经济效益。：）永远都有表现好的，不断创新高的标的，永远都有表现很差，一直底部徘徊的标的。基本就是一个跷跷板游戏。懂得规律后，赚钱也就很容易了。

海外香港指数基金是高净值人群必选项目，
我见过太多过于自信，然后孤注一掷一个标的，最后破产的故事，多品种配置才是有钱人的正确理财方式，
除了香港，其他指数都在创新高，
真是让人有意想不到的惊喜，

操作建议 >>>>>>>>>>>

如果你只是想在股市里赚钱，长期定投两个基金就好。

纳指etf : 513100  红利etf :  510880



纳指不用说了，包含全球最优秀的公司，指数一直是往上走的。
国内的红利ETF，10年分红收益36.9%，这个是没有计算复利的，如果分红继续买入，按照复利10年分红收益大概可以60%。这期间价格又上涨了2倍。10年2.6倍的涨幅，这个还是在A股长期3000点左右的情况，跑赢了多少自以为是聪明的人。如果你有心，稍微择时优化一下，收益率更高。（历史数据不代表未来，仅供参考）

如果你觉得这样赚钱太简单，想让交易更愉快点，可以做下面策略。

A、做网格交易，建议选择场内基金，手续费便宜，操作灵活。为了提高收益，一定要建底仓。

下图是我2018年7月制定的创业板ETF策略，这次大盘到2400点，我也一直买到最低价格1.1，后来创业板ETF（159915）重会1.5，我计算了一下，收益还是不错的。



B、长期持有底仓，利用期权备对策略增强收益。原理有些复杂，具体我会单独在俱乐部内开课解读。

C、利用混沌思维，何处不可开仓的理念，创新高的标的依然可以进入我们的开仓标的，利用不同的策略和资金管理，依然可以不断地赚一些小钱。

上面这些方法长期年收益率大概10-30%左右。
如果你觉得一年10%-30%的收益率太低，或者你的本金太低，也就几万块钱，那您可以挑战自己，寻找更高收益的策略。
对不起，那些更高收益的策略，没有人会免费分享给你，即使你是他最好的朋友，闺蜜。外面愿意分享赚大钱方法的人，大概率都是骗子，没有人会追着你喂饭，除了你父母。这点认知我想普通人还是能理解的。

所有，赚大钱的方法我也不会在这里分享，只能靠自己去寻找。

还有一件事，我写了6本书，卖的蛮贵的，销量惨淡，当然，我也不在乎卖多少，也没有公开发行，若有兴趣可以购买我的书看看，或许里面藏着一些未曾公开的秘密。



春末初夏，桃花未落，新燕已衔泥归巢。
大理天竺寺内，古树老屋，
此时细雨连绵，灯光昏暗，
刘一刀正在忘己亭内写字，
突然转身，对着身边的白衣少年问道；

“一个陪了你三年的人和一个等了你三年的人，你选哪个？”

少年诧异，无语，
轻轻低下了头。

雨越下越大，滴滴落在刘一刀心头上，
刘一刀拂袖挥笔，落纸如云烟，
写下八字：

小爱缠绵，大爱放手。

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