炒股怕亏?这两只指数 ETF基金,就是黄金搭档!

默默MYQ

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自今年6月以来，我的炒股盈利模式和思路发生了很大的转折，从过去注重追求无法把握的买卖差盈亏转向了追求比较确定的股息分红。

通过比较，一直开始关注中证红利指数，由于红利指数在有的牛市行情里涨幅比较慢，就开始考虑搭配一个指数做组合。

选来选去重点就放在了创业板指数基金上，通过这几个月的测试，发现中证红利指数基金+创业板指数基金的组合比较适合我这种既想追求相对稳定收益又想获取点超额利润同时还怕亏的人。中证红利指数基金搭配创业板指数基金属于典型的黄金搭档，适合各种市况。比如牛市，增加创业板指数基金的仓位，减少中证红利指数基金的仓位，比如震荡市或者熊市，重仓中证红利指数仓位，减少或者不买创业板指数基金。又比如针对自己的风险承受能力，对指数基金做仓位调配。 讨厌风险，就重仓中证红利指数。不那么讨厌风险，就多配点创业板指数。中证红利指数基金能比较稳定的输出分红，每年活得比较稳定的股息，比如中证红利基金515080自上市以来，每年每10股有不低于0.6元（含税）的分红。
在今年8月份我特意花了点时间做了个回测：

测试的策略是：长期持有50%仓位的红利基金，剩余的50%仓位在创业板基金长期趋势变成上涨的时候买创业板，在创业板基金长期趋势变成下跌的时候转投红利基金。

   

以10万资金在2022年2月18日到2025年8月盈亏比（不计手续费）

第1部分：长期持有红利基金（代码515080）50%仓位5万元不动部分的收益

2022年1-3月之间，按收盘价格1.431元买入（3.494万份）计算。一直持有到2025年8月20日收盘1.592  涨幅收益11.2%，约5600元

共持有3年多一个季度，2023年分红每份0.06元，最近2年分红每年每份分0.07元。分红收益约6987元。 不算分红再投资，固定不动的50%仓位（5万元）持有3年的总收益是12587元，年收益率4.1%这里少算2个季度的分红和分红再投资，所以，实际收益比这多。





第2部分：剩余的50%资金（5万元）根据创业板基金（代码159915）的波段来买卖。

当创业板走上升趋势的时候，全部投入买创业板。当创业板见顶的时候，全平出来，全部买红利基金。

1：2022年2月18日后，创业板基金见顶，到2024年5月14日一直跌。这段时间内，余下的5万元全部用来投红利基金。按红利基金22年3月收盘价格1.431元（买入3.494万份）算，到2024年5月红利基金1.499元卖掉算。涨幅收益1660元。 持有2年分红收益为：4541元。共计收益：6201元。

2；2024年5月14日收盘价1.813元买5万元创业板。持有到2024年11月29日2.179元卖掉。收益：10066元。

3；平仓后5万元全部于2024年12月31日收盘1.563元买红利基金（31989份）到25年6月24日1.503元平仓。涨幅收益：-1919元。分红收益：1119，共计收益：亏800元。

4；2025年6月24日2.044元用平掉的5万元买创业板，到8月20日2.588元平仓，收益13307元。

第2部分资金做波段3年的累计收益是：28774元。年收益19.1%。





按50%仓位长期持有红利基金，余下的50%仓位在创业板和红利基金之间轮动的策略：10万元资金3年总计收入是：红利不动部分12587+滚动部分28774=41361元。从2022年2月到2025年8月3年总计收益41.3% 。折合年收益13.7%。

这2022年3月到2025年8月这三年时间里，

A: 单独持有创业板或者沪深300基金都是亏损的。

B: 全部单独持有红利基金的收益：10万元在2022年3月1.431买入（69881份），到2025年8月20日1.592元卖出。涨幅收益：11250元，分红收益是：13975元。3年总收益：25225元。折合年收益8.4%比滚动策略收益少1.6万元。



总结：从上面的计算可以看出：

1；红利基金持有时间越长，分红部分贡献的收入比股价涨幅部分的收益要多。如果把分红再投资，收益更多。

2；红利基金是值得长期持有的，特别是熊市里面。在2022年3月到2025年8月大盘走下跌的熊市时间段内，即使不做任何滚动，单纯持有红利基金，年收益率也有8%左右。（以上收益率是历史数据回测，不代表未来确定收益）

3；持有红利基金的仓位比例可以根据自己的性格和自己对风险的讨厌程度来定，不怕风险的人可以长期配置30%-40%的红利基金，讨厌风险的人也可以长期配置50%-80%的红利基金。

一手持有红利指数这样的“盾”，稳住阵脚，抵御风险，获取稳定持续的分红收益；另一手持有创业板指数这样的“矛”，在市场机会来临时争取更高的回报。简单省事省心的投资方式！

因为创业板指数回调幅度比较大，所以买卖创业板指数基金需要对风险有一定的承受能力。不适合特别怕套的投资者。

怕套怕亏的人可以参考这篇文章：没时间炒股？这 2 只 ETF 指数基金，定投超适合！

    最近的行情，中证红利指数基金创出了今年以来的新高，创业板指数基金目前处在震荡调整中，是横盘震荡还是向下震荡很难说。唯一能做的就是控制创业板指数基金的仓位，牢牢的拿着中证红利指数基金的仓位。

我在10月10日的文章 “收益托底靠红利etf基金，暴利靠创业板etf基金”中写的： 后市除了红利指数基金外，像创业板指数etf基金，沪深300指数etf基金都要在后面的反弹中分批降低仓位。等一个大的回调再入场。 这里不是牛市的结束！

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未来会是震荡向上的牛市行情！

(牛市里也会有持续几个月甚至几个季度的下跌调整行情，看看标普500指数，最近一波牛市走了16年，但其中有一年全年都是单边下跌的。这也没有改变它是长期牛市的格局，所以，下跌几周不一定就是牛市结束了！)

我希望能和关注我的朋友一起走到本轮牛市结束的时候！底部不踏空，中途不过早退出，顶部不套牢！



收益托底靠红利etf基金，暴利靠创业板etf基金

没时间炒股？这 2 只 ETF 指数基金，定投超适合！

抓住股市这两大核心资产：既拿高股息+又赚牛市超额利润！

用这招买红利基金：收益稳，涨跌不愁，小白一看就会！

股市：现在就是未来三年最后的低风险买进时机，特别是指数基金！（2025年7月10日）

           

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