微淼商学院:债券型基金也要防范风险

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“基于收益构成,基金风险来源一般也可分为两类 ,一类是信用风险，即债券到期无法还本付息;二是利率变动带来的债券价格波动的风险。”



债券型基金也要防范风险

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债券型基金投资收益一般由两部分构成，一是利息收益，即债券持有到期所获得的票面利息收入；二是价差收益，即因流动性、市场利率、信用情况变化等，在二级市场上的债券价格的波动。

基于收益构成,基金风险来源一般也可分为两类 ,一类是信用风险，即债券到期无法还本付息;二是利率变动带来的债券价格波动的风险。



信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。一些债券评价机构会对债券的信用进行评级。如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有该债券的基金的资产净值也会随之下降。比如说公司债，可转化债券，这些都是产品一些上市公司通过企业发行的。这些企业受宏观经济的影响，或者受自身的影响会出现一些困难，可能会出现到期无法支付债务的风险。

债券基金因为采用市值法估值, 所以债券净值除了受到本身所持有债券利息收入影响之外,还受到整体债市行情走势的影响。

债券型基金的风险怎样控制？

对于债券基金普遍面临的市场风险、信用风险、流动性风险等，优秀的基金管理人通过基金组合净值浮动率、敏感性指标等，监控市场风险;通过信用风险管理流程和交易对手信用风险指数制度，监控信用风险;通过备选库制度及投资集中度、持券集中度、平均变现天数、现金流匹配指标等，监控流动性风险。

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作者：青花资讯