2700万人请注意,你的年金又赚钱了!

王俊杰2017

　　别人的退休金，为啥能比你多几十万？那就要看企业年金了！

　　日前，人力资源和社会保障部在官网发布了《2020年度全国企业年金基金业务数据摘要》。报告显示，去年实际运作的年净资产金额超2.2万亿元，投资收益1931.48亿元，加权平均收益率达10.31%，盈利金额同比大增超50%。

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全年平均收益率10.31%

　　来自人社部的数据显示，截至2020年底，全国建立企业年金的企业达10.52万个，参与职工2717.53万人，企业年金积累基金规模2.25万亿。与2019年的1.80万亿相比，基金规模同比增长25%。企业年金总规模稳步上升，从零开始到突破万亿大关，用时十年；而从万亿再到超越2万亿，只用了不到五年的时间。



　　　　

　　其中，实际运作资产金额2.21万亿元，建立组合数4633个，与2019年底的4327个相比增加了7%；投资收益1931.48亿元，同比大增53.51%；全年加权平均收益率10.31%，同比提升2.01%，是2008年以来的最高水平。



　　尽管去年年初因受新冠疫情影响，A股在2月曾出现了一波短暂的大幅下跌，但其后伴随疫情逐步得到有效控制，A股各大指数纷纷高走，市场整体赚钱效应良好，企业年金也取得了不错的收益。

　　分计划看，企业年金单一计划指受托人将单个委托人交付的企业年金基金，单独进行受托管理的企业年金计划，适合年金资产规模较大（通常5000万以上）且愿意承受较高的运营和管理费用，风险承受能力较强的企业。2020年，单一计划含权益类组合2700个，期末资产金额约为1.67万亿元，加权平均收益率为11.28%；固定收益类组合1018个，期末资产金额约2313亿元，加权平均收益率为5.29%。

　　集合计划指同一受托人将多个委托人交付的企业年金基金，集中进行受托管理的企业年金计划，采用标准化的管理运营模式，能对企业年金基金进行集中管理、集合投资，充分利用基金资产的规模优势。2020年，集合计划含权益类组合116个，期末资产金额约1001亿元，加权平均收益率为11.42%；固定收益类组合67个，期末资产金额约906亿元，加权平均收益率为5.33%。

　　其他计划中，含权益类组合8个，平均收益为9.74%；固定收益类组合10个，平均收益率为5.17%，整体加权平均收益率为7.87%。

　　总体而言，全年含权益类计划的表现总体强于固定收益类，与去年全年资本市场股强债弱的特征基本吻合。尽管不如同期部分股基或偏股混合型基金表现亮眼，但整体保持稳健增长。



　　分地区看，上海市无论企业账户数、职工账户数还是企业年金总资产金额均遥遥领先全国，共计拥有企业账户10192个，职工账户142.92万个，资产金额974.59亿元。北京市和江苏省以826.96亿元和588.51亿元的企业年金资产总额位居全国第二、三位。



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这些机构管理规模突破千亿

　　投资管理方面，企业年金囊括受托管理、账户管理、托管及投资管理四大业务。其中，受托管理机构共13家，包括6家保险机构、4家银行、1家养老金公司、2家信托公司，2020年末合计受托管理资产1.59万亿，计划直投养老金产品资产净值463.18亿元。受托管理机构中，管理规模达千亿以上者有7家，比2019年增加了4家。中国人寿养老保险以4672亿元居首，其次为平安养老的3457亿元和工商银行的1782亿元，前三名合计受托管理份额占比超六成。太平养老、建信养老金、泰康养老和长江养老受托管理规模也突破千亿大关。



　　再看投资管理业务。纵览22家管理机构，截至去年年底共实现投资管理业务规模2.17万亿，同比增长25.13%。投资管理规模超千亿机构共七家，依次为泰康资产（3631亿）、平安养老（2814亿）、国寿养老（2490亿），工银瑞信基金（1573亿）、太平养老（1293亿）、华夏基金（1264亿）和易方达基金（1197亿）。前三名合计管理份额超四成。

　　管理收益方面，单一计划中含权益资产类收益前三分别是华泰资产（14.96%）、平安养老（13.21%）和华夏基金（12.73%），固收类收益前三为国泰基金（7.34%）、招商基金（6.54%）和建信养老金（6.21%）；集合计划中，含权益资产类收益前三分别是银华基金（21.3%）、华夏基金（14.58%）和易方达基金（13.5%），固收类收益前三分别为博时基金（6.93%）、平安养老（6.77%）和工银瑞信（5.95%）。





　　企业年金托管情况，十所托管机构中工商银行的托管资产金额排名第一，为7602亿元；建设银行、中国银行托管资产金额排名第二、第三位，分别为4115亿元和3199亿元。

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年金、养老、社保……

持仓个股面面观

　　近期上市公司开始扎堆披露年报，部分年金、养老基金和社保基金的重仓流通股也随之揭晓。

　　Choice数据显示，截至目前披露的2020年年报中，只有“国寿养老研究精选股票型养老金产品-中国建设银行股份有限公司”重仓持有赛伍技术一只个股，持股数104.59万股，占流通股比例2.61%。

　　基本养老基金方面，目前共有10个养老金组合重仓持有共11只不同的个股。其中，赤峰黄金、冀东水泥和金隅集团均被2只基本养老保险基金组合持有。基本养老保险基金1003组合持有包括森麒麟、冀东水泥和金隅集团在内的3只不同个股。



　　社保方面，目前已有35个社保组合重仓持有62只不同的个股。其中，天虹股份、万华化学、云图控股和长春高新均被3只社保基金组合持有，宏发股份、煌上煌、金雷股份、巨化股份、利尔化学、天润乳业、欣旺达、中航电测和中科创达被2只社保基金组合持有。全国社保基金502组合、413组合，业已出现在6家上市公司的大股东名单中，全国社保基金108、406组合，已显示重仓持有5家不同上市公司的股份。



　　整体来看，目前已披露的养老金和社保组合中，截至去年末，加仓或维持持股数不变的较多。分行业看，它们十分偏好制造业，目前78%的社保基金持仓和67%的养老金持仓都集中于制造业，其余则多为采矿业、批发和零售业。

仅供投资者参考，不构成投资建议

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作者：东方财富网