ETF基金,应该怎么选?五步教会你.

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最近很多网友留言，说定投君，之前你介绍了什么叫ETF基金，ETF基金与LOF基金的区别，但是都没讲怎么选ETF基金？



今天就应广大粉丝要求，来说一说我们应该怎么选ETF基金。

第一，我们一定要知道都有哪些ETF基金？

这里可以给大家安利三个比较好用获取ETF基金的来源：

上海证券交易所

深圳证券交易所

中证指数官网

这里咱们就以上证交易所为例：（基本可以找到所有的ETF基金，两个市场加起来几百只的ETF基金。）



第二，选择ETF，我们要先明白一点，目前市场上大多数ETF是跟指数挂钩的，所以没有严格的好坏之分，比如沪深300指数和中证500指数，他们有好坏之分吗？

并没有本质上的差别。

只是分别挂钩的是偏大盘的股票和中小盘的股票而已。各有各的特点，各有风险，各有不同市场环境下的表现。

而且ETF指数是严格复制比如中证500指数的，所以它是一个被动的投资工具，其走势基本上跟着指数走。指数涨它就跟着涨，指数跌它就跟着跌。

所以在这种情况下，被动投资一定要从精选个股的思维中跳出来，要会选“赛道”，而且你去选择看历史业绩是没用的，因为这都是市场，行业的历史走势，一般我们只要集中选几个大板块就可以满足基本的配置需求。

你需要分析的是对这个市场走势长期，这个行业接下来周期处于哪个位置，来作为判断依据，去选择合适的ETF持有，并且通过组合来抗住风险。

第三，围绕判断未来走势的预测，来针对同类指数基金，在做进一步的筛选。比如定投君就会优先筛选基金规模较大的ETF。你们也可以通过上证交易所的搜索，可以看到，在市场上，其实跟踪沪深300指数基金的并不只有一只，而且其业绩相差不会很大，这时候规模基金大，品牌好的基金，就有比较强的流动性，特别在ETF投资上，由于ETF的投资需要在二级市场上交易，因此交易量大的ETF就更适合我们投资。因为如果交易量相对小的ETF，当你卖出的时候，很有可能没有买盘人。

这里以嘉实沪深300和华泰博瑞沪深300为例，他们两个的基金规模一个只有138亿，一个基金规模达到410亿，我们应该选华泰瑞博这种管理的资金体量比较大的基金。





第四：另外一点，同类型的基金，我们优先选择费率低的，不管你持什么策略，每次交易其实都会产生一定的交易成本。交易成本会随着本金的增加而增加，因此交易费率如果足够低。你的优势就更明显。

第五，一定要在建立组合的时候，考虑基金与基金之间的相关性。这也是防止你购买的基金持仓重复，因为一直基金起重仓持有的个股有很多个，一般情况下同一个板块的哥哥基金有很多的持仓是重复的，你分别买了同一个板块下的2个ETF基金，或者相关性很强的基金，那么很有可能他们买的个股是很多相同的。



这样凸显出来的问题就是不利于分散风险，比如你如果同时买了 全指医药和医药100，他们之间的相关度很高，那么当市场下跌的时候，你的损失是双倍的，那如果买一份全指医药和创业板指数就相对来说抗跌性比较强一点。

所以我们在选择不同资产、不同指数时，可以匹配自己的投资轨迹，尽量选择低相关甚至负相关的资产。

总结一下，作为被动型的投资工具，选择ETF一定要以选赛道的思路去选，心态一定得平和，不能像选妖股的思路去选择。特别对于个人投资者，或者新手来说，应该优先选择流动性强的“大通货”。大家觉得呢？

               
作者：定投智库