认识ETF基金

清风哥

认识ETF

ETF英文名是Exchange Traded Fund，也叫交易型开放式指数基金。他们和普通公募基金不一样，最大的区别是手续费和管理费相比会更低（传统基金的管理费是1-2%），而买卖方式却和股票一致，可以在股票软件上进行买卖交易。

ETF投资涉及有中港美股，美股的ETF管理费大部分在0.2%左右，相比香港的ETF管理费相对便宜很多，另外现在美股交易的手续费为0，可以说ETF世界中流通量最大的市场是美国。

买入ETF股票指数基金相当于你买入了指数中的所有投资标的，例如美国知名ETF QQQ，它就是追踪美国上市的科技公司，例如微软、苹果、谷歌等。如你看好美国的科技公司就可以买入QQQ。



ETF的优势

便利:

ETF的交易和股票一样，只要持有股票券商的账户就可以交易（大部分已可手机下单交易），当你想投资哪个范畴，只要直接交易对应的ETF就可以了。

低费:

ETF对比市场上大部分主动型公私募基金的管理费便宜很多，加上现在互联网券商的崛起，把交易手续费压低甚至为零（美股为主）。而低成本交易，将会让更多的收益留在自己的口袋里，何乐不为？

分散:

现代人都要养家生活，大多拥有一份工作，下班还需要照顾家庭，相信努力工作的人士都没时间去研究股票投资。而ETF大多投资范围是一个产业或指数，不会受到某几个公司的业绩而影响。

多元:

市面上的ETF（包括国内）跟踪的指数可以是不同国家、不同市场甚至是不同产业，这里面都会有优秀的公司存在。如果你每个优秀公司都要买，那你需要是巨额的启动资金，而ETF的投资就可以帮你用10元就可以成为优秀公司的股东了！

ETF的分类

ETF在市场上有很多不同的类型，而在港美股市场上还有杠杆ETF和对冲策略ETF，但这类ETF更倾向于投机属性

如果想了解更多ETF的主要持仓和相关信息，可以在各大券商平台里查询得到。

指数型ETF

VOO（Vanguard S&P 500 ETF）  $标普500ETF-Vanguard(VOO.US)$

VOO是追踪标普500指数的，它是把美国500家优秀的上市公司作为标的，而他最大优势是管理费只有0.03%，其管理的资产规模已有2200多亿美元，也是一个很大交易量的ETF。

而VOO的里面科技股占了29.88%，产品如下图：



QQQ （Invesco QQQ Trust） $纳指100ETF(QQQ.US)$

QQQ也是近来最受欢迎的科技ETF，他追踪的是纳斯达克100指数，该指数有60%以上都是科技公司，其次是消费类公司，其管理费是0.2%，现管理规模是1600多亿美元。



ETF投资法

【1】了解基金的基本概念

基金按风险程度来排，可分为4类。其中风险最低的是货币基金、风险稍高可控的债券型基金，风险较高的混合型基金，风险最高的是股票型基金。根据投资对象不同，又可以分为货币基金、债券型基金、股票型基金、混合型基金、指数型基金。

【2】了解基金交易规则

想要购买基金进行理财，必须要了解基金的交易规则和主要费用。基金投资主要的费用包括基金管理费、基金托管费、基金认/申购费、基金赎回费、基金转换费。不同的基金产品各项费用的高低有所区别，其中货币基金无需申购费和赎回费。

【3】了解基金的好坏和相关排名

买基金不一定是要买排名靠前的基金，但是排名靠前的基金大多数质量都是不错的。排名靠前的基金大跌时，也是能靠自己的能力再爬起来的。所以购买排名靠前的基金是比较安全的，风险系数也是比较低的。

【4】了解基金购买方式

基金购买渠道有三个购买渠道，分别是基金公司官方网站、银行柜台/app和第三方基金购买平台。代销渠道中，第三方销售平台的费率会比证券和银行更优惠。而且，银行购买到的基金和其他任意渠道购买到的基金并没有任何不同。

但凡是理财产品就无法做到没有任何风险的，基金理财也是一样的。在投资基金的时候，知道哪些产品更加适合我们投资也非常重要。投资者要根据自身的目的和需求选择合适的基金产品，不要盲目的选择一些不适合的产品。

如果你是一般的打工人或是企业高管，我认为最好的投资ETF方法还是定期定额投资ETF（经济差的时候需选定期不定额），每个月都参与市场中，这样的优势是即时买入的是高位，通过该方法可平均投资成本，从过去来看，市场都是处于长期上涨的趋势。

好比下图的VOO走势，在2020年3月好像要走入熊市，但是从趋势图看到，股市已经得到修正，随时信息时代的道理，让大家能用更高的效率提升股市。



定期定额投资对于长线投资来说还一个问题，就是当投资时间过长，本金将会变得越来越大，那之后每期投资额对比本金已经很少，平均成本的效果将会大打折扣。

那这时候就要考虑调整策略为定期不定额，也就是原来设定的是每月投资，但发现市场趋势下跌就要加仓，面对市场持续下跌时，需要管理好心态不要慌神，这样的操作需要你平时也有累积一笔紧急投资金。



               
作者：躺平说新股