ETF基金如何挣点小钱(附加案例)

尹以为荣

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文 | 大东（转载请注明出处）



大家好，我是大东。今天内容有点枯燥，但是你认真看并看懂了，会是指数基金定投者的另外一种投资策略，仅供参考。

指数基金一直备受巴菲特推崇，我们平时听到的指数基金一般分为场外（支付宝上买得到）指数基金还有场内（券商软件上买得到）的指数基金。

其中，特别是场内的ETF（交易型开放式指数基金），有一个很重要的优势，那就是交易成本比较低，我们不能说最低，但相比于场外基金实在低太多了。

低在哪里？

我先列场外基金举例：天弘中证银行指数A

买入费用=买入总额*买入费率（0.1%）

管理费：0.5%

托管费：0.1%

卖出费用=卖出总额*费率

1.5%<持有7天<0.3%<持有30天<0.05%

假如当天3点后，净值是1元。

我买入1万元，我得先交10元买入手续费，还剩9990元。然后换算当天1元净值，那我就获得了9990份额。

之后无论涨跌，每天收取你的费用=当天份额*当天净值*（0.5%+0.1%）/365

某天等你想卖出。你还得交一笔赎回费。

卖出费用=卖出总额*对应天数的费率

即：

你实际收到的钱=卖出总额-卖出费用

因此针对该基金，你买入得交钱，持有也要交钱，卖出也要交钱。（也有基金持有几年后免赎回费）

我们对比华宝中证银行ETF (512800)

我们在券商软件上操作，买卖ETF不需要像股票那样缴纳印花税，过户费。我们只需要付买入，卖出缴纳佣金就可以。费率现在券商都能做到万分之2，甚至万分之1，没有最低限制（0.1元起）。

然后查询一下，托管费和管理费分别是0.1%和0.5%跟场外基金一样，那么每天扣除的点数就一样。

那我们算一笔账，同样是10万元买，净值都是1元，假设20天后涨到了10%，我们卖出，我实际到手有多少钱。

场内基金：

佣金=100000*0.02%=20元，

份额=（100000-20）/ 1 = 99980

20天后，净值=1.1 卖出

佣金=99980*1.1*0.02%=22

因此你实际到手金额=99980*1.1-22=109956元

收入9956元。

场外基金：

佣金=100000*0.1%=100元，

份额=（100000-100）/ 1 = 99900

20天后，净值=1.1 卖出

佣金=99900*1.1*0.3%=330

因此你实际到手金额=99900*1.1-330=109560元

收入9560元。

简单计算一下，相同题材的场内基金收益比场外基金收益多了396元。

所有的场外基金根据证监会要求，如果7天内赎回都要强制收1.5%赎回费（ETF基金除外），因此ETF不仅费用比场外基金低，而且还能今天买，明天卖出，只收取一个万分之2的佣金而已。

值得一提的，虽说场内基金不能做到10元起投那种，但是价格价格胜在便宜，基本也就2元范围内，1元以下也很多，买一手也就100份，也就2百元内，完全消费得起。

然后，接下来我就说一个重点了，毕竟铺垫了这么多。

正常来说，我们做ETF都是今天买，明天才能卖出，也就是T+1交易，像股票一样。

但是凭借着ETF如此之低的交易成本，我们即使做频繁交易，交易成本也不是太高。因此我们可以利用这个优势，做ETF的日内T+0交易。

是的，你没看错。

因为ETF交易方式跟股票一样，交易日也是波动的，不同时间买进卖出价格都不一样。虽然A股现在实行的是T+1交易制度，不妨我们换个思路。

假设你账户上个交易日收盘后，银行ETF基金是1万份，净值1元，那么今天开盘时间内，你看涨，你可以先在目标低价买入3千份，涨到目标价格后，再卖出3千份。（注意：这里说的卖出3千份指的是上个交易日你本来持有的1万份中的3千份，而不是今天的3千份）

这样做的结果就是，你低价买了3千份，高价卖了3千份。这样就能实现“做多”，低买高卖。

相反，比如你今天看跌行情，或者出现很多利空消息，先卖出3千份（注意：这里的3千份是上个交易日里本来就存在的），行情果真下跌，然后你再买回3千份，这样就能实现“做空”，高卖低买。

这样只要你份额足够多，你就可以频繁做T+0交易，做空或者做多，3000份一次买卖佣金费用也就是万分之4而已，费用1.2元。

举个我今天操作例子（新加内容）

我一直有定投50ETF(510050),因为这ETF规模有300亿以上，而且成交量活跃，意味着，我不会很难买不进或卖不出去。

随着我定投份额越来越多，像2月22号（昨天）那样大跌，我大概率认为第二天会有一个小反弹，预计1%-0.5%，暂且保守0.5%。

我会在2月22号接近2点55分时候，我会从国债逆回购回来的资金，买进我持有的该ETF的份额的1/4，也就是大约10万。那么今天开盘，我就会设置一个大约0.5%-0.6%止盈目标点，份额数量跟昨天补仓的一样。

那么只要开盘顺利，我就认为很容易就能触发这个止盈点（基于我自己判断），把昨天10万买进的份额，用原来已经定投存在的份额卖出，成功交换份额，而份额数量还是保持了不变，这样做，我就获得了约627元的收益。



这样，既不影响原来定投计划的执行，哪怕基金整体因为昨天下跌亏损了，但是我本来也不会因为因为一次下跌就清仓不投资了，我还是会坚持定投下去，因此通过这方法能挣点情绪的钱也是不错的，算是我一直以来的小技巧。只要成功卖出去，那么，我可流动资金马上就回来。

可能有人会问，如果你判断错误怎么办，第二天继续走相反方向，那也没关系，昨天跌成这样子，你补个仓也不亏，再不济，马上卖出去。实际上，我只要设定了较低的合理的止盈点，那么一个小幅度的波动，可能也就一下子，就能触发卖出成功（交易量活跃）。

我做过这么多次，基本八成功率，第二天就瞬间卖出了，有时候甚至第二天该ETF收盘价比昨天还低，但只要一天最高价超过我的止盈目标价（主要我不贪心，设置较低的目标价，当然也可以分不同目标就卖出，这个需要更多经验了），那我就能成功卖出。

剩下两成的没有成功卖出，大部分是在我过了7-10天也能成功卖出，在整体指数上涨情况下，安全性还是比较高的，当然这也是有我自己一定的风险偏好在里面。

我觉得相对于股票这种一天涨跌幅10%或20%来说，ETF一天能涨跌超过4%已经很稀罕了，因此对我来说，我可以在资金量充足下快进快出一下，花不了多少时间，收益回报确实很不错。

而且主要交易费用便宜，如果买了，发现买错了，或者判断错了，马上卖出，也就损失那么一点手续费，来回才万分之二，太划算了。

温馨提示一下：

能实现ETF基金T+0交易的必须有几个前提：

1.必须是ETF而不是场外基金（1.5%赎回费过高，不能频繁交易）

2.必须是拥有足够份额或者资金量，，这其实就是你一直以来的定投积累。

3.必须有自己成熟的分析判断（看涨或看跌）

4.必须有一定时间盯盘

只有具备这4个条件，才能操作T+0，挣点技术流的钱，情绪的钱。但如果不具备就不要操作T+0了，毕竟很多专业机构都在做。

对了，ETF也不是完美的，主要是选择太少，而且有的规模小的基金，流动性比较差，你买不进也卖不出。如果你找不到与自己目标题材相匹配的ETF，还是找场外基金吧。

注意：今天内容仅作交流分享，不作任何推荐。市场有风险，入市需谨慎。

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作者：大东的投资笔记