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ETF基金如何挣点小钱(附加案例)

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发表于 2021-2-23 20:48:03 | 显示全部楼层 |阅读模式
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文 | 大东(转载请注明出处)



大家好,我是大东。今天内容有点枯燥,但是你认真看并看懂了,会是指数基金定投者的另外一种投资策略,仅供参考。

指数基金一直备受巴菲特推崇,我们平时听到的指数基金一般分为场外(支付宝上买得到)指数基金还有场内(券商软件上买得到)的指数基金。

其中,特别是场内的ETF(交易型开放式指数基金),有一个很重要的优势,那就是交易成本比较低,我们不能说最低,但相比于场外基金实在低太多了。

低在哪里?

我先列场外基金举例:天弘中证银行指数A

买入费用=买入总额*买入费率(0.1%)

管理费:0.5%

托管费:0.1%

卖出费用=卖出总额*费率

1.5%<持有7天<0.3%<持有30天<0.05%

假如当天3点后,净值是1元。

我买入1万元,我得先交10元买入手续费,还剩9990元。然后换算当天1元净值,那我就获得了9990份额。

之后无论涨跌,每天收取你的费用=当天份额*当天净值*(0.5%+0.1%)/365

某天等你想卖出。你还得交一笔赎回费。

卖出费用=卖出总额*对应天数的费率

即:

你实际收到的钱=卖出总额-卖出费用

因此针对该基金,你买入得交钱,持有也要交钱,卖出也要交钱。(也有基金持有几年后免赎回费)

我们对比华宝中证银行ETF (512800)

我们在券商软件上操作,买卖ETF不需要像股票那样缴纳印花税,过户费。我们只需要付买入,卖出缴纳佣金就可以。费率现在券商都能做到万分之2,甚至万分之1,没有最低限制(0.1元起)。

然后查询一下,托管费和管理费分别是0.1%和0.5%跟场外基金一样,那么每天扣除的点数就一样。

那我们算一笔账,同样是10万元买,净值都是1元,假设20天后涨到了10%,我们卖出,我实际到手有多少钱。

场内基金:

佣金=100000*0.02%=20元,

份额=(100000-20)/ 1 = 99980

20天后,净值=1.1 卖出

佣金=99980*1.1*0.02%=22

因此你实际到手金额=99980*1.1-22=109956元

收入9956元。

场外基金:

佣金=100000*0.1%=100元,

份额=(100000-100)/ 1 = 99900

20天后,净值=1.1 卖出

佣金=99900*1.1*0.3%=330

因此你实际到手金额=99900*1.1-330=109560元

收入9560元。

简单计算一下,相同题材的场内基金收益比场外基金收益多了396元。

所有的场外基金根据证监会要求,如果7天内赎回都要强制收1.5%赎回费(ETF基金除外),因此ETF不仅费用比场外基金低,而且还能今天买,明天卖出,只收取一个万分之2的佣金而已。

值得一提的,虽说场内基金不能做到10元起投那种,但是价格价格胜在便宜,基本也就2元范围内,1元以下也很多,买一手也就100份,也就2百元内,完全消费得起。

然后,接下来我就说一个重点了,毕竟铺垫了这么多。

正常来说,我们做ETF都是今天买,明天才能卖出,也就是T+1交易,像股票一样。

但是凭借着ETF如此之低的交易成本,我们即使做频繁交易,交易成本也不是太高。因此我们可以利用这个优势,做ETF的日内T+0交易。

是的,你没看错。

因为ETF交易方式跟股票一样,交易日也是波动的,不同时间买进卖出价格都不一样。虽然A股现在实行的是T+1交易制度,不妨我们换个思路。

假设你账户上个交易日收盘后,银行ETF基金是1万份,净值1元,那么今天开盘时间内,你看涨,你可以先在目标低价买入3千份,涨到目标价格后,再卖出3千份。(注意:这里说的卖出3千份指的是上个交易日你本来持有的1万份中的3千份,而不是今天的3千份)

这样做的结果就是,你低价买了3千份,高价卖了3千份。这样就能实现“做多”,低买高卖。

相反,比如你今天看跌行情,或者出现很多利空消息,先卖出3千份(注意:这里的3千份是上个交易日里本来就存在的),行情果真下跌,然后你再买回3千份,这样就能实现“做空”,高卖低买。

这样只要你份额足够多,你就可以频繁做T+0交易,做空或者做多,3000份一次买卖佣金费用也就是万分之4而已,费用1.2元。

举个我今天操作例子(新加内容)

我一直有定投50ETF(510050),因为这ETF规模有300亿以上,而且成交量活跃,意味着,我不会很难买不进或卖不出去。

随着我定投份额越来越多,像2月22号(昨天)那样大跌,我大概率认为第二天会有一个小反弹,预计1%-0.5%,暂且保守0.5%。

我会在2月22号接近2点55分时候,我会从国债逆回购回来的资金,买进我持有的该ETF的份额的1/4,也就是大约10万。那么今天开盘,我就会设置一个大约0.5%-0.6%止盈目标点,份额数量跟昨天补仓的一样。

那么只要开盘顺利,我就认为很容易就能触发这个止盈点(基于我自己判断),把昨天10万买进的份额,用原来已经定投存在的份额卖出,成功交换份额,而份额数量还是保持了不变,这样做,我就获得了约627元的收益。



这样,既不影响原来定投计划的执行,哪怕基金整体因为昨天下跌亏损了,但是我本来也不会因为因为一次下跌就清仓不投资了,我还是会坚持定投下去,因此通过这方法能挣点情绪的钱也是不错的,算是我一直以来的小技巧。只要成功卖出去,那么,我可流动资金马上就回来。

可能有人会问,如果你判断错误怎么办,第二天继续走相反方向,那也没关系,昨天跌成这样子,你补个仓也不亏,再不济,马上卖出去。实际上,我只要设定了较低的合理的止盈点,那么一个小幅度的波动,可能也就一下子,就能触发卖出成功(交易量活跃)。

我做过这么多次,基本八成功率,第二天就瞬间卖出了,有时候甚至第二天该ETF收盘价比昨天还低,但只要一天最高价超过我的止盈目标价(主要我不贪心,设置较低的目标价,当然也可以分不同目标就卖出,这个需要更多经验了),那我就能成功卖出。

剩下两成的没有成功卖出,大部分是在我过了7-10天也能成功卖出,在整体指数上涨情况下,安全性还是比较高的,当然这也是有我自己一定的风险偏好在里面。

我觉得相对于股票这种一天涨跌幅10%或20%来说,ETF一天能涨跌超过4%已经很稀罕了,因此对我来说,我可以在资金量充足下快进快出一下,花不了多少时间,收益回报确实很不错。

而且主要交易费用便宜,如果买了,发现买错了,或者判断错了,马上卖出,也就损失那么一点手续费,来回才万分之二,太划算了。

温馨提示一下:

能实现ETF基金T+0交易的必须有几个前提:

1.必须是ETF而不是场外基金(1.5%赎回费过高,不能频繁交易)

2.必须是拥有足够份额或者资金量,,这其实就是你一直以来的定投积累。

3.必须有自己成熟的分析判断(看涨或看跌)

4.必须有一定时间盯盘

只有具备这4个条件,才能操作T+0,挣点技术流的钱,情绪的钱。但如果不具备就不要操作T+0了,毕竟很多专业机构都在做。

对了,ETF也不是完美的,主要是选择太少,而且有的规模小的基金,流动性比较差,你买不进也卖不出。如果你找不到与自己目标题材相匹配的ETF,还是找场外基金吧。

注意:今天内容仅作交流分享,不作任何推荐。市场有风险,入市需谨慎。

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作者:大东的投资笔记

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