ETF基金,散户获利赚钱的最佳利器

务川冷泉水鱼庄

提醒：股市有风险，投资需谨慎！

免责声明：本订阅号上写的文章都是我用来记录自己的投资历程，回顾选股思路、记录操作过程、总结经验教训，互相交流经验，彼此提高成功率，希望通过写作与交流的方式来提升自己的成长。文中提到的个股，仅仅是案例所用，绝无推荐的意思，请勿据此操作，您的选择与操作您自己负责。



        ETF基金，又叫ETF交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（Exchange Tradeed Fund，简称ETF），是一种在交易所上市交易的，基金份额可变的开放式基金；也是一种跟踪市场指数、可以在证券交易所自由买卖的开放式股票基金。

         ETF基金属于开放式基金的一种特殊形式，它结合了封闭式基金与开放式基金的各自特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，也可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额。不过，申购与赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。当然，在这个过程中由于同时存在二级市场交易与申购赎回机制，所以ETF的市场价格与基金的单位净值之间存在着差价，有些投资者也会对此进行套利交易。但是这种套利交易需要比较高的操作技巧与强大的技术工具，要求申赎份额也比较大，一般情况下不适合散户去操作，所以我在这里还是介绍在二级市场进行差价获利。

        ETF基金我们在二级市场可以类似股票一样进行操作，在盘中交易时，可以随时买卖ETF，交易价格依据市场供求实时变动，相当方便，流动性也比较高。而且相比股票，ETF基金更适合我们小散去操作。买入一个ETF基金就相当于买入一个指数投资组合，而且是不断优化的标的组合。对于一个股票来说，如果我们要买入这个股票，必须研究这个股票所处行业是什么性质的，处于什么周期阶段？是朝阳行业还是夕阳行业，未来行业的发展如何，增长率是多少，企业所在这个行业的市场占有率是多少，处于龙头还是龙尾，企业的财务状况，如营收，净利润，ROE，负债，现金流如何，还有在技术面上，资金的流入流出，筹码的堆积，均线，MACD，KDJ等等，这些都需要投资者从各方面去研究与考量。而且还要避免黑天鹅的发生。但是ETF基金就没有这么多麻烦的事，它购买的是一篮子优质股票组合，经过不同的股票互补平滑后，而且所以单个个股持仓份额大多是限制在10%以内，所以即使某个个股不幸发生黑天鹅，也不至于全军覆没。所以说，ETF基金只有系统性风险，没有股票的各种风险，更加适合我们散户去操作与获利。

         现在的ETF基金种类非常多，有跟踪大盘指数的，也有跟踪行业指数的，还有跟踪其他国家股票的，如香港、美国等等，还有追踪债券价格、黄金价格、石油价格、外汇价格等等，目不暇接。而我主要精力与操作也仅限于国内指数ETF基金，如上证50ETF，沪深300ETF，中证500ETF，创业板ETF，科创50ETF等宽基金指数，宽基ETF一般指覆盖的赛道广，标的分散、行业分散，反映的是一大篮子股票的集合；以及各种行业指数，如芯片ETF，券商ETF，新能源ETF，创新药ETF，医药ETF，医疗ETF，5GETF等等窄基指数，窄基ETF一般只覆盖某一个或二个赛道行业、标的相对集中。

        如下列图所示：























        下面我们来谈一下如何操作ETF，并在ETF中获利。

         在二级市场操作ETF获利一般是利用差价来获利，就是买入卖出差，这里通常有4种方式：

1、寻找最佳买点，买入后立即上涨，迅速脱离成本区域，这种方式是每个人都梦寐以求的，但是又是最不现实的，因为不可能每次都买在起涨点，如果每次都能抓得这么准，那么几年后就富甲一方了。

2、左侧买入，主动被套， 一直买到最低点，摊低成本，等待指数回升来获利，这个是比较适合广大散户或上班族操作的。

3、T+0操作。一般情况下，ETF是T+1买卖的，但是如果你有底仓，那可以在ETF下探或是指数暴跌急跌时尝试低位买入，高位卖出，不贪，每次赚一点点就可以了，每年总有不少机会可以进行T+0操作，当然，如果波动大的ETF，技术好的，每天也可以做ETF，那看个人时间与操盘能力了。

4、进行网格操作。网格买卖法完全是一种程序化交易，就像渔网一样，可以把比网格大的波动一网打尽，不管ETF的价格是上涨、盘整、还是下跌，都可以把ETF的所有上下波动全部一网打尽。具体做法就是选好一只ETF基金，把总资金A分成N分，每份的资金是P＝A/N，第一步买几份作为底仓，设定一个百分比或一个级数，例如5%，或是0.05元，每跌5%或0.05就买入一份，涨5%或0.05就卖掉一份，不断地低吸高抛，不断产生盈利，以此来积累利润。如下图所示：





         从上图上表可以看出，盘整波动，一样可以盈利。两波操作下来，赚了9000元，盈利18%。

         综上所述，第1种方式买入获利，那得看运气。我们更多地是执行第2、3、4种方式来进行获利。

        在实际操作中，关键是有几点：

1、操作ETF基金，要有足够的耐心，长久的耐心，打持久战的耐心，坚定不移的耐心。因为ETF基金基本上不会破产，只会不断的优化与调整跟踪的标的，所以只要有耐心，肯定能见到光明；

2、资金要规划与分配好，留有足够的余量，因为第2点的存在，你要有足够的资金往下购买，如果资金量有限，那就把买入价格的差距拉大，或是减少每次买入的资金量。

3、指数暴跌时要敢于加仓做T，做错了当是加仓，当然，绝对不能梭哈一把全仓进去。

4、在做网格交易时，不能涨了不舍得卖，跌了也不敢买，要严格执行网格交易计划，价格到了，按交易计划买卖，你只能像机器人一样客观地去执行指令，买卖时不能进行主观地去考虑市场价格波动。所以一开始就要根据实际情况做好网格交易计划书。

        在实际操作中，应该将要投资某只ETF基金的资金分成三个部分，一个部分根据自己的情况分成N份进行左侧定投；另一部分也分成N份进行做T，为什么也要分成N份呢，以防自己做错，做错了当加仓，下次涨回来再卖出去，在这个过程中还有其他剩余的N份在极端行情或者自己有把握的时机进行做T；最后的一个部分也分成N做，做一个网格计划进行套利，盈利的同时也降低成本。

        下面讲一个我曾经进行左侧获利的ETF基金——创业板ETF159915.



         2018年初，当创业板ETF跌到1.7时，已从最高点跌下来跌了55%，我觉得这个价格可以接受了，从1.7开始定投买入，每跌0.05元买入，然后以级差的原理来自行加杠杆买入进去，看下图操作计划：





      众所周知，创业板ETF最低跌到1.136后止跌，因此我最低买到1.15，成本价格摊低到1.355，在底部积累了雄厚的筹码，然后2019年大势回暖后一直缓慢爬升，升到今天3.266，盈利141%，年化收益率近25%，几乎是银行定期存款收益的10倍。这个收益还算满意吗？

        在未来社会的发展趋势来看，我比较看好以下ETF基金：

沪深300ETF：核心资产，做多中国的首选标的。沪深300指数是中国最核心的指数，它囊括了沪深两市的核心资产、中国的支柱产业，巴菲特说，普通人最好买入标普500指数基金，对于我们中国的股民来说，沪深300相当于标普500。上证指数因为金融地产石油权重过高，常年在3000多点徘徊，可实际上沪深300今年初已创历史新高。



科创50ETF：这是中国未来的科技强国之路，也是我最最最看好的指数，虽然它的估值高得离谱，但是看好它的指数编制逻辑，有望不断淘弱留强，看好它的硬核科技股成长。以前中小板指涨了7倍，创业板指也涨了6倍，当然，创业板以后肯定不止这个涨幅，6倍只是第一波。以此为借鉴，保守的估计，科创板未来大概率涨5倍以上是非常可期的。

创业板ETF：里面有很多新兴行业的优质企业，如宁德时代，东方财富，迈瑞医疗，阳光电源，爱尔眼科，智飞生物，亿纬锂能等等，新能源，医疗，光伏，创新药行业，在这些优质企业成长的同时，也不断带领创业板指永攀高峰。

芯片ETF：芯片、半导体产业在未来，龙头企业、国产替代进程不断推进，业绩逐步释放，中国未来科技强国之路，社会发展的需要，以及摩尔定律地推动科技的进步，这个池子也将成为大牛股的摇篮，我们不贪心，买ETF拿个平均收益也很可观了。

新能源车ETF：新能源车逐步替代汽油车的大趋势，大变革，也是一个非常大的鱼池，不断地鱼跃龙门，具体哪些股能跃过龙门，那真不好说，得看自己的能力圈与分析能力，但是不管最终哪个股胜出，新能源车ETF里必有它的一席之地，所以我们不用伤脑筋去选择，直接把鱼池买下就好了。

消费ETF：民以食为天，中国人口基数大，消费是投资不可逾越的一道门槛，过去二十年，A股大牛中涌现不少消费类的牛股，相信，未来二十年中，一样会有新的牛股出现。

医药医疗ETF：人口老龄化，气候异常，病种不断变异，这些都是支撑医药医疗的重要底层逻辑，只要还有人类，这个逻辑就不会变化，唯一变的是不断有新的优质企业打破枷锁获得新生，具体会有哪些企业，我们不知道，但是知道ETF中会不断地纳入这些企业，所以我们买ETF就好了。

光伏ETF，碳中和ETF：这些都是新兴的新能源行业，有着朝阳行业之称，未来有多大的市场，能有多大的涨幅，这得看世界各国的重视与投入程度，以及相关企业受益后业绩的释放程度。

互联网ETF：配置了我们最优质的互联网企业的股票，如腾讯、阿里、美团、京东、拼多多，百度、网易、小米、携程、快手。虽然现在在大国博弈的中有些受伤，但不可否定他们在国计民生中占据了重要地位，也是我们日常生活离不开的，经过时间的沉淀，这些企业也将浴火涅槃重生，又是王者归来，现在是低潮，也是左侧买入的正当时，当然，由于现在的情况比较复杂，牵涉到退市，然后在港市或A股重新上市的问题，这个左侧的时间可能会更长，需要更加足够的耐心。

        好了，今天的分享就到这里了，如果您有更好的ETF获利方式，也可以加我下面的微信进行交流。



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作者：老股民的路