债券型基金的收益,现在有没有可能超过股票型基金?

杨俊语语il

在很多股市表现不好的年份，债券基金的收益都是大幅超过股票型基金的！
其中最近的年份就是去年2018年，相信大家都还记得去年非常火的短债基金。当时达到4%-5%的短债基金就引起投资者对该品种不小的关注。
而短债基金就是债券基金的中相对更加稳健的一种，当然波动率也低于普通债券基金。
下图为2018年各类基金的平均涨跌幅：
由上图可以看出，18年股票型基金的平均涨跌幅度达到-25.5%，同期债券基金平均盈利达到4.16%，两者相差高达30%！
上述还只是各类基金的平均涨跌幅，其中还算上了一些允许投资股票的二级债基，可转债基金等收股市影响较大的品种。
下图为2018年表现最好债券基金的涨跌幅：
其中表现最好的前15名债券型基金，18年涨幅均超过10%，最高的甚至接近20%！


因此债券基金并非像很多投资者认为的那样，最多只能达到3%-5%的收益，还不如买银行理财。
在股市表现不好的年份，纯债基金由于股债跷跷板效应往往能获取不错的收益。而股市上涨时，选择二级债基同时也能部分享受到股市上涨的收益。
债券型基金是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金。对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。
股票型基金是指投资于股票市场的基金，其可分为资本增值型基金，成长型基金及收入型基金，其主要目的是追求资本快速增长，该类基金风险高，收益也高。
两者投资标的不同也导致两者风险收益有很大的不同！
债券基金主要投资标的为债券，包括国债，金融债，企业债和可转债等等。
股票型基金的主要投资标的为股票，少量资金会配置短期货币工具，以调整仓位和以备人们赎回之用。
这两类基金相对比收益的稳定和风险性从高到低分别是，债券基金大于＞股票基金。
债券基金采用净值法计算每日单位净值，到期要还本付息，收益相对稳定，波动性较小，但同时债券基金虽然风险低，但回报率也不高。
股票型基金就不用说了，因为股票市场波动性大，收益极不稳定，还要从市场行情和操作能力而定，随时都有可能出现亏损，因此风险比较大。
综上所述，投资者所持有的投资观念不同或者说是投资者的风险承受能力不同，二者如何选择搭配完全在投资者的想法，至于二者收益的可比性要根据资本市场的行情变化来定了，不能一锤定音！
最后，切记选择时看清楚选择的是哪种债券基金。新手切记勿碰可转债基金，其波动几乎与股票型基金相当，避免因为选错导致承担较大风险！
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作者：被偷袭的记忆