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如何购买宽基指数基金?

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发表于 2022-4-25 22:41:59 | 显示全部楼层 |阅读模式
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♪ 点击上方音频,收听‘家庭悦读馆’第105篇文章大家好!
欢迎来到‘优雅妈妈悦读’,让阅读成就更好的自我!
我是阅读爱好者小雅。
这一讲,我想和你继续阅读书籍《定投十年财务自由》。

今天我们一起来学习这本书的第五章——常见的宽基指数有哪些?
在书里面,作者主要给我们介绍了三个证券市场的宽基指数。



A股常见宽基指数
1. 沪深300指数
这个指数是由中证指数有限公司在2004年12月31号开发的,当时是1000点起。
它的选股规则就是选择上海证券交易所和深圳交易所里面排名前100的规模最大、流动性最好的公司。
据统计,被选入这个沪深300的这些公司的总市值加起来占到整个所有上市公司的市值的60%以上。
由此可见,能够被选入到沪深300指数这个成分股里的公司都是典型的大型的公司,最小的规模可能市值也是在几百个亿以上。
这是我们国家最典型的沪深300指数。
2. 中证500指数
它也是中证公司开发的,建立的时间也是2004年12月31号,起始的点数也是1000点起。
它的选股办法就是把进入到沪深300这个指数里面的这些公司剔除,然后把最近一年里面日均总市值排名前300的也把这些公司剔除,在剩下的上市公司里面,再挑选出日均的总市值排名前500的这个公司。
通过这样一种方式挑出来的公司,公司的规模水平一般属于中等的样子。
作者说,购买中证500指数是最容易获得超额收益率的。
因为在我们国家,中小盘的投资更多的是以散户为主,所以散户的行为可能很多时候就不太理性,所以购买这一个指数就容易获得超额收益了。
3. 创业板指数
注意,这个地方并不是创业板综指,创业板综指是所有的创业板上市公司都包括在里面了,创业板指数它只包括了创业板上市公司里面的排名前100的规模最大、流动性最好的公司。
但是创业板这样的一个定位虽然是前100的,但是这个公司选出来的规模属于中小型的这个公司,而且盈利性可能也不太稳定。
所以购买创业板指数的这个公司的时候,它的这个波动可能就会比较大,投资者就需要注意这一点。
由于我们国家创业板市场成立的比较晚,所以这个指数成立的时间也比较晚。
它是2010年5月31号才创立的,起始点数是1000点。
截止到上周星期五4月8号,创业板指数还只达到了2569点,这跟它的这个时间成立比较短有很大的关系。





港股常见宽基指数
港交所,也就是香港证券交易所,它成立的时间要比A股的交易所时间更早一些,而且从全球范围来看,港交所可以在全球排名前10。
像我们所熟悉的腾讯、比亚迪、联想、中国移动,它们都是在港交所上市。
1. 恒生指数
它是香港恒生公司开发的,是在1964年建立的这个指数,当时是100点起。
选这个恒生指数的办法就是选择在港交所上市公司里面的前50家规模最大、流动性最好的公司。
2. H股指数
H股指的是这样一类上市公司,它是注册地在内地注册,但是在香港上市,而且用港币进行交易的这样一种上市公司。
比如说,我们所熟悉的青岛啤酒,它就是一个H股公司。
H股指数它又可以称为恒生中国企业指数或者说是恒生国企指数。
注意这个地方,虽然它的名字里面叫国企指数,它其实成分股里面是包括了一些民企的。
最早这个指数成立的时候只有10只成分股,后来在2000年的时候进行了一次改革,就变成了40只成份股;后来在2017年又进行了一次改革,就从40只变成了50只。
(在2017年)改革之后,这个成分股的公司就有这样一些变化。
第一个就是,本来是要求注册地在内地,现在只要求主营业务在内地就可以了。
第二个行业的分布,以前主要是以金融行业的国企为主,变化之后就包括了许多的红筹股公司,包括民企也就进来了,比如说我们所熟悉的腾讯就成为了一个成分股。
第三个变更之后,它的要求更高,要求利润、现金流、分红都必须为正数。
有了这样一个要求之后,就让这个指数它的这个盈利性更好,从长期来看更稳定,风险更低。
3. 香港中小指数
这就类似于我们A股的创业板指数,所以选出来的这个公司在港交所里面属于这种中小型的公司,但是它的市值依然也达到了300亿左右。
这个如果是放在A股的话,其实属于这种大型公司了,但是在港交所里面属于中小型的。
这是港交所的常见宽基指数。



美股常见宽基指数
1. 标普500指数
巴菲特在公众场合多次推荐的也就是这个指数了,它有点类似于我们A股的沪深300。
但是它跟沪深300选股有不一样的地方就是,它除了考虑市值之外,它还会考虑这个公司是不是属于这个行业的领导者,还有一些ROE,比如说净资产收益率这样一些其他的指标的衡量。
所以通过多指标的衡量之后选出来的这个标普 500 的公司,它的这个行业就更加的宽,分布更多一些,更广一些,收益率就更稳定一些。
作者说,标普500的这个收益率在美国算是比较接近于整个股市的平均收益率了。标普500,它的创立时间比较早,是标准普尔公司在1941年就创立了,它的这个起始点数是10点。
截止到上周星期五4月8号,这个标普500的指数是4488点。
2. 纳斯达克100指数
纳斯达克交易所一般上市的这些公司以科技股为主,比如说我们熟悉的苹果、微软、英特尔等等,这些公司都是在纳斯达克上市。
纳斯达克100这个指数它成立的时间是1985 年,起始的点数是100点。
截止到上周星期五4月8号,它的点数已经达到了14,327点,成长的涨幅是比较高的,这跟我们目前大家所熟悉的科技公司的一个成长基本上是相吻合的。





如何购买宽基指数

好了,典型的宽基指数就给到大家介绍这么多,接下来我们来说说怎么来购买这些宽基指数的基金。
由于这些指数都特别的典型,所以基金公司们都纷纷地模仿这些指数来设立相应的基金产品。
所以在购买这些宽基指数基金产品的时候数量是比较多的,选择的范围是比较广的。
那怎么来选择呢?
作者就给了三点,第一个就是要选择规模合适;第二个就是费用更低;第三个就是追踪误差更小。
规模合适的话,作者是建议至少要选择这个基金规模在1个亿以上的。
但是,是不是越大就越好呢?
也不是。
我们之前介绍过一本书叫做《巴比伦富翁新解》这本书的作者简七老师,她在讲这个基金规模的选择的时候,她会认为10亿的资金规模到100亿之间的这个资金规模可能比较合适,这个供大家参考。
费用和追踪误差,大家可以在购买基金的产品里面,它的产品说明书里面是有的,大家可以进行比较来选择。



好啦,这一讲就给大家分享到这里。
这一讲里面我们主要介绍了宽基指数,希望我们这一讲的内容对你的投资理财能够有所帮助。
优雅妈妈悦读,让阅读成就更好的自我!
谢谢大家,我们下一讲再见。
END
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