超5000亿级货基5巨头近3年拟合业绩对比:建信第一,天弘垫底

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作者：基辛哥

来源：合富永道

数据显示，以规模在5000亿以上级别的货币基金主要有天弘基金管理有限公司、建信基金管理有限公司、广发基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司、南方基金管理有限公司等5家基金公司。那么，这5家公司的近3年和5年业绩如何呢？

济安金信

表1  5家5000亿级货币基金公司数据



资料来源：济安金信基金评价中心

基金公司拟合业绩是济安金信基金评价中心最新开发出来的一个专业指标。拟合业绩是指基金公司旗下产品，在统计区间内按类别计算的平均净值增长率，可以理解为将基金公司旗下同类型产品模拟为一个基金组合后的整体业绩表现。其逻辑是把基金产品某类型下的所有产品模拟合成一个产品看综合表现，这样可以简单明了判断一段时间一家或者多家某类产品的业绩表现。

如果加上一定维度，比如货币型基金同一规模量级、三年期或者五年期的基金公司拟合业绩，就可以快速对比同规模货币型基金同期限业绩和管理能力。

济安金信基金评价中心数据显示，截止2月23日，天弘基金货币基金规模为7758亿，建信基金货币基金规模为5846亿，广发基金为5500亿，易方达基金为5496亿，南方基金为5229亿。

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图1  5家5000亿级货币基金近3年拟合业绩对比



资料来源：济安金信基金评价中心

济安金信基金评价中心数据显示，在过去的3年中（2020年1月2日至2023年2月23日），易方达、建信、广发等5000亿规模货币型基金拟合业绩稳步增长，收益在4.14-4.62%区间。其中建信基金货币型基金拟合业绩为4.62%；南方货币型基金拟合业绩为4.4%；广发基金货币型基金拟合业绩为4.34%；易方达货币型基金拟合业绩为4.33%；天弘基金货币型基金拟合业绩4.14%。5家5000亿货币型基金拟合业绩比较，建信基金货币型基金以4.62%的拟合业绩排名第一，天弘基金业绩4.14%排名最后。济安金信基金评价中心有关评级显示，建信基金管理有限责任公司在113个有三年货币型基金管理经验的基金公司中，济安评级为★★★★★，整体表现优秀，其中，盈利能力优秀，业绩稳定性优秀，规模适度性优秀；天弘基金管理有限公司在113个有三年货币型基金管理经验的基金公司中，济安评级为★★，整体表现较差，其中，盈利能力较差，业绩稳定性极差，规模适度性优秀。















作者：合富永道