10万块做货基套利,能赚多少?

清风哥

昨天分享了货币基金的折价套利——

灵魂是当场内价格明显低于100元净值的时候，进行买入+赎回，赚的是（净值-市价）之间的差价。

在实际操作的时候：

以华宝添益为例，

（例牌声明：本文所提基金信息仅作为示例，不构成任何投资建议）

假如该品种的价格下跌到了99.95元，可以先买入最少100份，然后以100元的净值赎回。

具体来说：

第一步：买入。在交易软件中选择买入，输入基金代码，输入买入数量。



来源：涨乐财富通APP，下不赘述

第二步：赎回。买完以后，当天就可以在【交易】-【更多功能】-【货币基金】处，选择“基金赎回”





然后输入代码和份额即可↓



第三步，预计两个交易日后，全部资金回到账户，交易完成。



除了折价套利，货基还能进行溢价套利。

它的灵魂之处就是：首先得先有货币基金的底仓，

然后，当场内价格明显高于100元净值的时候，进行卖出+申购，

赚的是（市价-净值）之间的差价。

实际操作的时候：

假如我们事先已经持有该品种，且价格上涨到了100.05元，可以先在场内卖出，然后以100元的净值赎回。

具体来说：

第一步：卖出。在交易软件中选择“卖出”，输入代码，输入份额。

第二步：申购。在股票交易项下找到“场内基金”，选择“基金申购”，输入代码和份额即可。



货币基金的套利，其实在理解逻辑以后，操作上并不复杂。

我也收集了一些常见问题，在此集中做个答疑：

1、价格低于100元就可以做折价套利、高于100元就可以做溢价套利吗？

答：理论上说是这样。不过实际操作的时候，如果市价和净值之间差距太小，就没啥操作必要了。

关于这个临界点，我算了一下：

假设每次操作的期望年化收益率不低于3%，那么，

做折价时价格最好不高于99.98元，做溢价时套利价格最好不低于100.017元。

否则的话还不如做做逆回购之类的。

自己算嫌麻烦的话，有个宝藏工具——

集思录上会帮咱算好买入赎回、申购卖出的年化收益率????



收益符合预期的话，直接上手操作就行了。

2、手续费磨损怎么算？

答：不用考虑手续费问题。场内货基和一般的ETF不太一样，在华泰涨乐APP上面，华宝添益不管是买卖还是申赎，都不收手续费。

3、10万本金放进去，能赚多少？

答：做货基套利的话，收益分为两部分。

一是货基本身的收益：

例如以100元的价格买入10万元（1000份）华宝添益ETF，

按照目前它的年化收益率1.67%计算，每日收益是4~5元左右；

二十天左右的时间现金分红就会超过100元，这时基金会自动将收益买入1份（默认是红利再投资模式），持股的数量就将变为1001股。

二是套利收益。

这部分收益不确定，主要看市场波动情况。

按照去年9月份的行情，最低价格99.8元，做折价套利的话，10万元本金2天净赚200元。

从这个角度看，货基套利确定性虽然高，但最终收益的高低，还是得看参与本金量。

好啦，今天的分享就到这里，整明白的同学右下角记得点赞！

PS：

最近直播的时候有朋友说我看起来有点憔悴

，

周末我会好好休息一下，下周一再见喽！
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作者：爱理财的大辛辛