ETF基金是什么?详解ETF交易规则及费用

康乃馨老太

一、ETF基金是什么？有什么特点?

ETF基金是一种简单易懂的投资工具，其核心概念是“一篮子股票的投资组合”。换句话说，当你购买一只ETF基金，就等同于购买了一整篮子不同类型的资产，比如股票、债券、商品和黄金等等。这样的多样化投资策略有助于降低特定资产带来的风险和价格波动性，同时也能让你广泛地分散投资在市场上。

举个例子来说明，假设你购买了一只ETF基金，这只基金持有多个不同公司的股票，也有一些债券、黄金等其他投资资产。如果其中某个公司的股票表现不佳，其他公司的股票表现良好，整个投资组合的影响会被平衡掉，从而降低了你的投资风险。

1.ETF基金的特点就是提供了资产多样化的投资选择。类似买了一系列股票的投资组合。

买游戏ETF基金(159869)，(仅做参考使用，不构成投资意见）相当于你买了“一系列游戏股的组合”，同时买，三七互娱，世纪华通，昆仑万维，神州泰岳这些个股，如下图所示;



十大重仓股：





2、相较于大多数个股，ETF基金波动较小、风险较低。

其管理人遵循价值投资理念，主要投资那些具备良好基本面和成长性、规模中大的股票，很少涉足垃圾股。因此，ETF基金相对于个股来说，波动性较小，风险也较低。

3、ETF基金的走势大致与行业板块指数相似。

例如：游戏 ETF（159869）K线图，走势类似于游戏板块指数



4、与股票相比，ETF的走势、波谷、波峰，容易判断一些。

首先，ETF由于净值定期公开披露，不容易被操纵。净值是基金持有的资产减去负债后的净值，为衡量基金表现的重要指标。

其次，当行业板块没有特大消息或政策刺激时，通过"技术分析"来判断ETF的走势相对简单。这意味着在相对平稳的市场环境下，ETF的走势更容易预测。

第三，ETF通常重点投资成长性较高、基本面较好的中大盘股，使得其波动较小且风险分散。这种策略有助于降低投资风险，让投资者更加稳妥。总的来说，ETF相较于股票，投资者能更容易地进行走势判断和波动预测，而且风险相对较小。

二、ETF基金的操作方法和交易规则怎么样?ETF交易规则及费用

1.ETF基金的操作方法和交易规则与股票类似，便利灵活。通过在线交易平台，投资者可以像买卖股票一样轻松地购买和出售ETF基金。交易时间遵循证券交易所的开市和收市时间，并且ETF也可以进行融资买入。

2.交易价格实时变动，大多数ETF基金在T+1交易，允许投资者通过差价套利，而无需像其他基金那样进行赎回和折算。

3.与开放式基金的区别在于，ETF基金在股票市场上进行交易，因此投资者可以随时根据需要买入或卖出，没有最低持有期限要求。此外，一些ETF基金还提供了赎回机制，投资者可以将持有的ETF股票交还给基金公司，以换取现金或一篮子标的资产。

4.最后在税费方面，ETF基金相对较简洁。虽然存在一些手续费（佣金），但却不会涉及繁琐的印花税或其他杂费，同时也没有申购和赎回费用。

三、从哪查ETF基金?如何选择?

1.寻找ETF基金或查看其资料，投资者可以选择使用不同的交易软件。其中，"ETF组合宝"是一款被广泛使用的实用工具，可帮助你准确地挑选符合自己需求的ETF，并提供各行业和组合的所有ETF的详细数据。

2.单个ETF基金的资料查看，这款软件提供类似于股票信息的功能。你可以查看单个基金的K线图和分时图，了解其近期的走势。同时，你还能浏览基金的详细资料，包括基金持仓中的十大重仓股，让你清楚了解基金的主要投资对象。此外，软件还展示了基金的仓位具体情况，以及所投资的行业组合。你可以了解基金所属的公司、基金经理、规模、分红情况，以及财务等其他重要信息。

3.选择两个名字相似的ETF基金时，例如医疗ETF，这款软件为你提供了便捷的比较功能。你可以详细查看它们的基金名字全称、所属公司、持仓中的十大重仓股、仓位组合等数据，这些信息将帮助你做出明智的投资决策，选择与你投资目标相符合的ETF。











四、ETF指数基金，赚钱慢吗？

ETF指数基金相较于股票，通常有较小的波动和风险，但通过加重仓位也能取得不错的收益，因此赚钱速度并不慢。

让我们来看一个案例：王哥和肖哥都有10万元本金。王哥决定用其中一半的仓位购买一只波动较大的5G股票，这次操作盈利了25%；而肖哥选择利用券商的“融资融券”功能，按最高1:1融资全仓买入5GETF基金（代号159994），并在这次操作中盈利了9%。

最终，王哥的盈利为10万元 x 50%（半仓） x 25% = 1.25万元，收益率为50% x 25% = 12.5%。

而肖哥的盈利为10万元 x (1 + 1) x 9% = 1.8万元，收益率为(1 + 1) x 9% = 18%。

从分析来看，王哥购买了波动较大的个股，因为风险相对较高，所以只敢投入了一半的资金。而肖哥则选择了波动较小的5GETF基金，由于风险较小，因此使用了1:1的融资方式全仓买入。

结果显示，肖哥采用了风险相对较低的方式，并获得了较高的收益。

综上所述，ETF基金相较于股票来说，波动较小，更容易判断走势规律，很适合做T和中线波段。





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作者：思钱想厚鸭