解读丨遥遥领先!2023最新香港保险公司排名!

因醉鞭名马幌

香港保险业监管局最近公布了2023年上半年香港保险最新统计数据。

据悉，今年上半年内地访客新造保单总保费为319亿元，占香港个人业务总额的31%；同比增长58倍。



保费收入不仅超过了疫情前2019年同期水平（263亿港元），更是破了2016年港险“巅峰时代”同期水平（301亿港元）的最高记录，是自2005年以来的历史新高，创下了19年之最。

总保费收入排名


总保费收入，即整付+年度化保费总收入。

个人新单业务排名前15的保险公司市场占比约为97.9%。

排名前五的分别是汇丰人寿、富通保险、香港友邦、香港宏利以及香港保诚。



标准保费收入排名


标准保费收入，即10%整付保费+年度化保费。

排名前五的保险公司分别为香港友邦、香港保诚、汇丰人寿、中国人寿（香港）以及中银人寿。



香港保险公司件均保费


整付保单件均保费，排名前五的保险公司分别为富通保险、汇丰人寿、富卫保险、中国人寿（海外）、恒生保险。



非整付保单件均保费，排名前五的保险公司分别为太平人寿（香港）、中国人寿（海外）、中银人寿、汇丰人寿、恒生保险。
内地客户投保险种分布


根据香港保监局给出的相关数据来看，内地客户买得最多的就是终身寿险（占比54.61%）和重疾险（占比33.91%）。



香港人寿保险最大的优势就是“免责条款”特别少，除一年内自杀、枪毙死亡外，几乎没有不保的事项；

而内地人寿险的限制更多，犯罪、酒驾、核辐射、2年内自杀等造成的死亡均不能活赔付。

香港重疾险最大的优势就在于它自带保单分红，保额会随着时间的推移不断增加，能一定程度上避免通货膨胀对保额的影响；还可全球理赔，医疗环境更好，医疗水平更高，选择性更多。
保单货币币种分布情况


2023年香港保险市场美元保单占比78.49%，人民币保单占比5.34%。



今年香港多元货币储蓄计划成为热门产品，满足了高净值人群多元化资产配置的需求。

多元货币计划的主要特点在于它可提供多种世界货币供消费者选择，多达6-9种。

涵盖美元、人民币、港元、澳门币、英镑、欧元、新加坡元、澳元、加元等国际币种。



并且投保一定年限后，保单货币还可自由转换。

不仅可以满足投保人及其家庭海外留学、工作、移民、养老等多种需求，还能对冲单一货币风险，实现财产的保值增值，规避通货膨胀风险。

保单货币币种分布情况


2023年香港保险市场美元保单占比78.49%，人民币保单占比5.34%。



今年香港多元货币储蓄计划成为热门产品，满足了高净值人群多元化资产配置的需求。

多元货币计划的主要特点在于它可提供多种世界货币供消费者选择，多达6-9种。

涵盖美元、人民币、港元、澳门币、英镑、欧元、新加坡元、澳元、加元等国际币种。



并且投保一定年限后，保单货币还可自由转换。

不仅可以满足投保人及其家庭海外留学、工作、移民、养老等多种需求，还能对冲单一货币风险，实现财产的保值增值，规避通货膨胀风险。
十大主流香港保险公司介绍


1、香港友邦

友邦保险于1919年成立，1931年开始经营香港的业务，屹立亚太区逾100年，是最大的泛亚地区独立上市人寿保险集团。



香港友邦在亚太地区的多个市场设有分支机构，总部位于中国香港，2021年《财富》世界500强中排名213。



业务覆盖18个市场，为超过3800万份个人保单持有人及逾1600万名团体保险计划的参与成员提供服务。友邦保险连续六年拥有最多百万圆桌会注册会员。

2、香港保诚

保诚保险是英国保诚全资子公司，1964年开始在香港发展业务，香港保障客户超130万。



它是亚洲规模最大的欧资寿险公司，资本雄厚，实力强劲。截止2021年，保诚保险偿付能力比率为714%，完全不用担心理赔问题。



旗下隶属的英国保诚集团亚洲 (Prudential Corporation Asia)以香港为总部，业务横跨亚洲12个市场，覆盖柬埔寨、中国、香港、印度、印尼、老挝、马来西亚、菲律宾、新加坡、台湾、泰国和越南。

3、汇丰人寿

汇丰人寿是一家1978年在香港注册成立的综合业务保险公司，隶属于汇丰保险。



汇丰保险是香港上海汇丰银行的全资附属机构，是标准的银行系寿险公司。

这两年汇丰人寿的成绩特别亮眼，以强大的实力和卓越的服务赢得了客户的信任和青睐。

4、香港宏利

宏利于香港开展业务124年，多年来一直深受信赖。

自1897年开业至今，宏利香港已发展成为本地主要金融服务机构之一，为香港及澳门逾230万位客户提供多元化的保障及财富管理产品和服务。



旗下有三家全资附属公司，分别是【宏利人寿保险公司】【宏利资产管理公司】和【宏利公积金信托公司】。



5、中国人寿（香港）

中国人寿保险（海外）是中国最大国有金融保险集团中国人寿保险（集团）的全资子公司。

母公司连续20年入选《财富》世界500强，2022年排名第40位，品牌价值高达4,525.39亿元人民币。



中国人寿（海外）是中国最大国有金融保险集团中国人寿保险（集团）公司的国际化业务战略平台。

在母公司强力支持下，中国人寿（海外）目前已在香港、澳门、新加坡和印尼市场开展业务。



6、香港安盛

安盛最早是1816年在法国成立的，品牌历史超过200年，业务遍布54个国家和地区，业务涉及财产险、寿险、健康保障及资产管理。

为全球1.05亿客户提供全面、优质、值得信赖的保障服务，作为全球最大的保险集团，也是全球最大的国际资产管理集团之一。



在《财富》世界500强中稳居前50名，是500强中历史最悠久的公司之一。



曾连续十年蝉联全球第一保险品牌；在法国最有价值品牌排行榜中，安盛位居前三；被评为全球9家大到不能倒的保险公司之一。

7、富通保险

富通保险是香港最具规模的寿险公司之一。

至今已经服务香港超30年，为个人及机构提供一系列多元化的保险及理财规划产品服务，涵盖人寿保险、医疗保险、意外保险、储蓄计划和投资保险。





富通保险是新世界集团的成员，新世界集团是周大福（控股）有限公司的多元资产旗舰。



8、中银人寿

专营个人及团体人寿业务，注册于香港，1998年2月10日正式开业。





中银人寿是香港的第二大金融集团中银集团的附属机构，是银行系保险公司。



9、富卫保险

富卫是私人投资集团盈科拓展集团的保险业务公司。



富卫的业务遍布香港、澳门及泰国，于香港提供人寿保险、一般保险、退休金、雇员福利及财务策划服务。



前身是大名鼎鼎的荷兰国际集团 ING，而作为百年企业的ING对于熟悉环球金融的人们可谓如雷贯耳。

荷兰国际集团ING，曾经排世界500强前列，全球保险及银行排名第三，客户覆盖65个国家。

10、永明金融

香港永明金融在港成立130年，为客户提供多元优质保障、理财产品及退休策划服务。



自1998年以来，永明人寿连续三年荣登美国《财富》杂志全球500强；连续第11年被评为全球可持续发展100强公司之一；连续10年被评为最值得信赖的保险品牌。

END

来源：上海证券报

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