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【活动回顾】"跨境说"第四期~香港保险与身份规划攻略分享会

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发表于 2023-12-19 18:01:07 | 显示全部楼层 |阅读模式
跨境说 vol.4

分享回顾 12/14

2023年10月12日(周四)晚19:00,由UIBE上海校友会主办的跨境交流沙龙第一期活动于线上圆满举办。

本期活动是跨境说系列活动第一期,围绕“香港身份规划及资产配置”主题展开,本期回顾摘取活动过程中的主要内容和关注话题,供校友们精读吸收。
2023年12月14日(周四)晚19:30,UIBE上海校友会主办"跨境说/香港篇"第四期分享活动圆满举办。
本期活动是【跨境说】系列活动第四期香港篇,围绕“香港保险与身份规划攻略分享会”主题展开,分享内容很精彩,大家讨论也很热烈。

"跨境"是当下大家都关心的话题,UIBErs毕业后活跃在各大企业及各国家城市,校友会希望通过跨境说主题,给校友和朋友们提供更多交流平台。



本次活动由上海校友会携手香港清源联合家族办公室。由贸大02级王岩校友(上海)主持,特别邀请嘉宾贸大07级杨宏洁校友(香港)分享。

身份规划 续签攻略
特邀嘉宾贸大07级杨宏洁校友,也是英国帝国理工大学金融学硕士,现任香港清源联合家族办公室CEO,历任新加坡发展银行环球交易部资深经理,香港光大集团债券部副总裁,香港富通保险投资部副总监。
香港清源联合家族办公室成立于2016年,总部位于香港和上海,在纽约、北京和温哥华设有办事处。拥有家族办公室服务提供商网络,持续面向高净值客户进行运营家族投资与咨询服务,主要业务覆盖的对冲母基金投资、保险、其他投资品等。

杨宏洁校友首先与参会校友们一起从税制税收、教育、医疗、出行等多方面回顾了香港身份的优势。同时指出,虽然申请香港身份的方式很多,例如贸大的校友们如需规划香港身份的,一般会选择优秀人才入境计划、高端人才通行证,但是取得香港身份后,如何在7年后成功申请香港永久居民身份,虽然港府没有明确要求,但一般从续签签证、在港居住时长、对港贡献等四个方面进行判断。

不少中介提供“挂靠公司续签服务”,但通过这种方式挂靠续签风险极大。香港保卫局指出,向香港入境处提供任何失实材料或者作出任何虚假陈述,均属违法,一经定罪,最高刑罚为罚款15万元及入狱14年。以非法手段取得入境签证或进入许可,入境处会依法宣布为无效,即使已居港满7年,亦会取消其居留权,一律遣返原居地。

社交网站也有许多攻略推荐兼职成为香港保险代理人作为续签的方案。

优点显而易见:

    保险公司门槛低,可以作为副业开展,不影响内地的工作,不需要坐班、操作性十分灵活,适合无法长期在港人士。

    公司合规,雇佣关系真实,而非挂靠公司。

    符合续签门槛及所需资料,可提供完整的连续的工资单、MPF记录、税务证明等。

缺陷也是存在的:

    保险公司有业绩要求,如业绩要求不达标,则有可能被辞退,即无法配合续签事宜。如业绩不稳定,佣金单笔打款,工资流水缺乏连贯性。

    续签竞争激烈,随着优才计划申请人数激增,续签难度也加大了,若原行业背景并非保险行业,续签时可能会增加失败风险。


建议成为香港保险代理人取得续签不失为一种好的方式,尤其是具备一定的行业背景及资源的申请人,确实是锦上添花,兼顾工作与身份规划。

资产配置 境外保险
杨宏洁校友接着介绍了香港保险历史、行业法规及香港的金融地位,重点介绍了香港保险的优势:

    美元资产配置,避免单一货币的系统性风险,平衡汇率波动,抵御通胀香港是自由港,进可攻退可守,方便海外读书、就医、生活等。

    保额更高,香港免体检额高,中产家庭及以上客户可以轻松配置足够的保额,儿童保单也可以配置足够的保额。

    保费更低,香港人均寿命长,疾病发生率低,保单初期退保率明显低于内地香港税务成本低,市场成熟,竞争激烈,保费更具竞争力。

    收益较高,香港险资可以全球投资,资产组合多元灵活,相比境内外汇管制,险资投资限制,长期预定利率监管,香港收益更高。

    全球理赔,香港长期居住着来自不同国家的人,香港居民也移居世界各地,香港保险更加国际化,几乎所有产品都全球理赔。

    产品创新,重疾险:现金价值和保额增长跑赢通胀,癌症多次赔付,疾病定义宽松;储蓄险:稳健增值,可以更换被保人,免费简易信托功能,真正可传承。


杨宏洁校友指出,清源家办的理财师在服务家族客户时,除了对冲基金及地产基金外,亦将香港保险纳入资产配置范围。欢迎有志前往香港发展的贸大校友加盟清源家办。

互动解惑,获益良多
分享过后,参会的青年校友还与嘉宾及主持人进行了热烈交流,大家关注的问题有:

1、香港身份在疫情集中防控期间,也可以通关回港吗?

2、香港保险是否有投保金额限制?

3、香港保险有什么好的储蓄险吗?

4、身份规划下,怎么进行兼职?

5、已经获批优才的情况下,如何赴港找工作?

6、.............

杨宏洁校友专业地进行了一一解答。在干货满满的分享后,讲座结束后,评论区以及微信群中的校友听众们纷纷表达了感谢和问候。



【跨境说】是上海校友会特别打造的全新系列交流活动,上海校友会将逐步为广大校友和在校同学们,以及亲友朋友们打开全球化视野、打造全新跨境交流平台,也欢迎大家常回上海校友会聊聊(我们有大群)。"跨境说"系列活动将为大家带来更多有意思的话题和内容,也欢迎多多关注上海校友会主办的其他活动。

联系微信号:13681704598  

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作者:贸大上海校友会

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