ETF交易好不好?如何选择一个好的ETF基金?

杨俊语语il

作为普通投资者，交易ETF基金时，拥有证券账户即可，如同买卖股票一样操作，非常便捷，可以在盘中实时买卖。和投资股票相比较，风险相对较低。首先，什么是ETF基金?ETF其实是一个缩写：E—Exchange，T—Traded，F—Funds。翻译成中文名称是：交易所交易型基金。ETF基金是一种“被动式管理型”指数基金，是一种指数基金，跟踪复制指数。        
目前市场上有很多支ETF基金，包括常见的上证50ETF（510050）、沪深300ETF（510300）、中证500ETF（510500）、创业板ETF（159915）等。        

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ETF交易既有优点也有缺点，投资者需要根据自身的投资目标、风险承受能力和投资期限来评估是否适合交易ETF。               二：投资ETF的优缺点有哪些？优点:
      
1. 风险分散：ETF投资的是一篮子股票，与单一股票相比，ETF可以通过分散投资来降低风险。2. 交易透明：ETF的组成和运作方式类似于指数基金，其投资组合在每个交易日结束时公开，透明度较高。3. 交易成本低：与个股交易相比，ETF的交易费用通常较低，因为ETF是被动管理型产品，运营成本较低。4. 流动性好：ETF在二级市场上的交易非常活跃，流动性好。         
缺点：1. 跟踪误差：尽管ETF旨在跟踪特定指数的表现，但由于各种因素的影响，实际表现可能与指数产生偏差。2. 无法免税：与一些国家相比，中国的ETF无法享受免税待遇，投资者需要缴纳资本利得税或个人所得税。3. 受市场影响较大：如果市场出现大幅波动，ETF的价格可能会受到影响。4. 投资门槛高：对于个人投资者来说，投资ETF通常需要较大的资金量，这可能会限制一些人的参与。               三、如何挑选ETF基金：  

现在越来越多的投资者喜欢买ETF，那么该如何挑选ETF呢？可以从以下几个角度可以供大家参考一下。1. 明确自己的投资目标：        
我们在开始任何投资之前，都要明确自己的投资目标和计划。如果只是盲目开始，那么极有可能惨痛结束。        
如果是风险偏好比较高的投资者，可以选择A股ETF、海外股票ETF、商品ETF等。如果是看好美国市场，又想分享美国市场的投资收益，则可以选择纳斯达克100ETF以及标普500ETF。小结：风险偏好比较低的朋友，可以选择债券ETF、货币ETF等资产。         
2. 看估值：选择估值相对便宜的时候买入。        
估值工具的话，很多平台都会提供，比如天天基金有个PE（PB）百分位估值，将百分位低于35%的定义为低估区，高于70%的定义为高估区。            

3. 看流动性：   

流动性常用指标有ETF场内换手率、场内成交额等，也可以通过看ETF有无做市商来判断。        
一般场内有做市商的ETF流动性好，因为做市商挂出大额买单和卖单可以及时满足投资者的交易需求，不至于持有ETF而卖不出去或者无法买到ETF。交易量和交易的活跃程度对于ETF来说可谓是灵魂，交易量越大的ETF基金越容易买卖，越容易买卖就越吸引资金进入，也就越方便我们进行套利操作。         
4. 看折（溢）价率：  

折（溢）价率是基金中常用到的概念，简单来说就像买东西的折扣。正值代表溢价，负值代表折价。通过看ETF的折（溢）价率可以看自己购买ETF时是买贵了还是买便宜了。还是拿上面的水果篮来举例子：        
假如一个水果篮原价100元，70元卖给你，就是折价率30%，120元卖给你，就是溢价20%。            

5. 看跟踪误差：  

ETF的投资目标是紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。因此跟踪误差可以让我们检验一只成熟的ETF是否足够优秀。        

跟踪误差是指组合收益率与基准收益率（大盘指数收益率）之间的差异的收益率的标准差，反映了基金管理的风险。    跟踪偏离度是指基金的净值增长率和基准收益率之间的差值。        
         
我们可以通过看ETF的收益走势与标的指数的收益走势来大致判断该ETF的跟踪偏离度，一般情况下，ETF的跟踪偏离度不会太大。         
6. 看费率:选择同类型基金时，尽量选择费率低的基金，能省一点是一点。        

一般来说，ETF的管理费率为0.5%，托管费率为0.1%。相比主动型基金的管理费率1.5%和分级指数基金的管理费率1%，ETF的费用低廉。        

可不要小看了这0.5%到1%的差距，费用对收益的重要性主要体现在复利的扩张效应上，考虑复利效应后，即使细微的费用之别也会引起巨大的长期收益差异。           7. 看基金公司与ETF规模我们都知道，一般规模大、品类多的基金公司，经历了市场上大大小小的风雨，会更有公信力，也更有经验。        

而ETF基金规模越大，也越能应对大额资金赎回带来的冲击，运营会更加平稳，二级市场交易的活跃度也更好。        

所以我们要选择规模在2亿以上的ETF，这样不容易有清盘的风险。             
8. 看夏普比率  

夏普比率是基金绩效评价标准化指标，它衡量的是基金每承受1单位总风险会产生多少的超额报酬，是同时对收益与风险加以考虑的综合指标。        

在其他条件相同的情况下，我们要尽可能选择夏普比率高的ETF，因为这样承担的每一份风险，都可以让我们获得相对更多的收益。但需要注意，历史夏普比率高的，不一定代表未来夏普比率一定高。         
综上所述，ETF交易具有分散投资、交易透明、交易成本低、流动性好等优点，但也有跟踪误差、无法免税、受市场影响较大和投资门槛高等缺点。

投资者在决定是否交易ETF时，应充分考虑自己的投资目标和风险承受能力。  


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作者：韭菜修养