关于7年前买的香港保险,那个曾经画的饼,现在我们品尝到了多少呢?

内托体头

香港的分红险，靠不靠谱，用数据说话！

今天给客户做保单回顾，复盘了7年前购买的友邦充裕未来2保险产品，现在已经走过完整的6个保单年度。我们一起拿着6年来的周年通知书，一起算一算分红情况到底如何。

以下为当年做的计划书，3500美金，缴纳5年，合共17500美金。



2017年3月投保，保单生效

2021年已缴清5年的保费

























总结



数据汇总在表格里，大家可以很清晰的看到。充裕未来2前些年的分红和整体履行比例都是超过预期的。

第4-6年的复归红利有浮动，略微低于预期，但第五、六年度的终期红利都有超过预期60%以上。

我比较意外的是，前几年的保证回报部分也比计划书上要高不少。

回顾过去的六年，我们不仅见证了保险合同的逐步履行，也共同期待着那份属于客户的分红回报。我们用专业知识和经验，对保单进行了全面复盘，现在终于可以揭开分红的神秘面纱，看看它为我们带来了多少惊喜。

当年画的饼，不仅吃到了，还多了一点。



首先，我们查阅了历年的分红派付记录，并与客户一起核实了账户余额和分红政策，进行了细致的比对。接着，我们综合考虑了市场环境、投资收益和其他影响因素，对分红的数额进行了合理的估算。最后，我们将估算的分红数额与客户之前预期的分红情况进行对比，为客户提供一个清晰、准确的分红情况报告。

这个过程不仅是对客户的投资进行了一次全面的盘点，也增强了我们与客户之间的信任和关系。通过共同面对和解决保单回顾中的问题，我们能够更好地了解客户需求，提供更贴心的服务。



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友邦作为香港头部的保险公司，长期以来以其卓越的投资管理能力和稳健的财务实力著称，给到客户的分红数据也是十分亮眼，主流险种总现金价值比率都达到了100%或以上，这也是很多客户一直选择友邦的原因。

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作者：逸士移民