香港保险 || 签单不是结束,服务才刚刚开始!!

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力天财富，您专业的理财顾问！





很多客户认为顾问的工作只是陪同客户签妥保单而已，其实这种想法是很不正确的，事实上顾问除了签单，还要对客户进行长期的售后服务，肩上的责任十分重大！



1.  续保服务

保单的供款年期一般都是按照自身需求定的，短到5年，长至20年，甚至有的还是终身。顾问会定期提醒客户进行续保，这是最基本的服务。

每年如期续保至关重要，一旦逾期将导致断保，对客户已缴保费造成巨大损失！

2.  理赔服务

包括重疾理赔、医疗理赔、意外理赔、以及身故理赔服务的对接。



3.  更改计划

a: 减额清缴保险（冷静期后）：选择停止保费供款，并以保单应有的退保价值购买一份保障额较低的保单；

b: 提高保障额（仅限冷静期内），或调低保额；

c: 增加/删除附加保障；

d: 缩短/延长供款年期（仅限冷静期内）；

e: 调整保障级别，比如医疗险普通病房、半私家病房、或私家病房级别间的调整。

4.  更改保单服务（手机APP可操作）

a: 保单权益转让：保单持有人可以将保单权益转让给他人；

b: 撤销及更改受益人；

5.  提取价值（手机APP可操作）

a: 提取红利：提取保单已公布的部分红利；

b: 逐步退保：把保单基本保障额减少，将现金价值按比例退回；

c: 提取保费储蓄户口：保费多缴时差额会存入保费储蓄户口以支付将来保费，也可以申请提取该户口的结余；

d: 保单贷款/偿还贷款：拥有现金价值的保单即可申请保单贷款，之后可随时偿 还全部或部分保单贷款。

6.  退保

客户申请退保后，将会失去保单原有的保障并且不能要求恢复保单效力。

专业的事交给专业的人做，才能事半功倍。一个靠谱的理财顾问能够为你提供长期的生活中及理财配置方面的意见和专业知识。

保单售后服务的宗旨是站在客户立场，向保险公司为客户争取利益最大化~

手机APP操作

随着网络科技应用到金融领域，大大节约了成本以及便捷消费者，同时突破时间和空间的限制。2015年以后，香港保险公司开始逐步注重互联网与自身的结合，不断优化，目前很多保险公司已经开始逐步上线手机APP更改资料、在线理赔，在线提取分红……

现在你与香港保险的距离，就只差一个WiFi了！



有人会疑问，千里迢迢赴港买保险，后续服务麻烦吗？除了通过保险经纪人操作保单，自行操作的方式有没有？

我的保单收益自己可以看见吗？

以前或许你还需要一个顺丰快递，而现在你只需要一个手机即可全年管理自己的保单。

提取分红只差一个WiFi

香港储蓄分红险是内地居民购买的主要险种，而分红险最重要的是提取分红的便捷，现在你只需动动手指下载保险公司的APP，直接可以在线提取分红，与顺丰说拜拜。

我们这里以友B为例：

打开友B的官方APP“友联系”找到保单管理——提取和现金保障收益，即可快速提取到自己的香港银行账户。





理赔只差一个WiFi

对于购买保险最重要的就是理赔，那么对于香港保险中的医疗等保障型保险已经实现在线提交材料实现理赔

我们以保诚保险为例：



更改资料只差一个WiFi

更改保单材料，比如通讯地址，联络电话等等，目前可以全部手机搞定，我们以富通保险为例：

1、打开富通在线APP，点击“保单服务”：



2、点击“更改联络资料”；

3、勾选“收集个人资料声明”，并点击“同意”：



4、选择修改“单一保单资料”或“全部保单资料”：



5、通过验证码，以确认本人的真实性：



6、递交申请成功：



售后服务超便捷

关于保险公司的APP还有更多的功能，无论你购买了哪家保险公司的产品，保单签署之后下载登陆对应保险公司的APP均可实现在线理赔，提取分红，更改资料……

随着金融科技的应有，手机搞定可以随时随地搞定大部分保单事项，甚至香港一些虚拟保险公司可以实现在线购买保险，未来一切皆有可能，现在已经可以一部手机管理香港保单。

大湾区服务中心成立

香港保险业联会12月27日宣布，将在大湾区成立湾区服务中心，以便有需要时，代表香港的保险公司参与由内地机构负责筹建的售后服务中心事务，并为香港保险公司在大湾区持有香港保单的客户提供所需服务。



此前12月6日香港财经事务及库务局局长许正宇在出席2023年亚洲保险科技洞察会议时表示，在深圳南沙和前海设立保险售后服务中心的筹备工作已进入最后阶段，这些中心将为香港保单持有人提供保单查询和管理、续保和索赔服务。



【香港保险大湾区售后服务中心】成立后，可为内地客户提供保险理赔、保单查询、管理及医疗服务支持。



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作者：力天财富环球配置咨询