一篇文章,带你搞懂香港保险计划书资料

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若是你初次去看一份「港险计划书」，想必你肯定会产生这样的感受，那就是厚（页数众多）、不好理解（各类专有名词）。

鉴于此，这一次我们来剖析一份实际的港险计划书，尽可能运用通俗化的语言，让大家可以更优地予以理解。

一 / 港险计划书的构成

什么叫计划书呢？

“保险计划书”指的是保险业务人员依照客户的需求、财务状况以及风险承受能力等要素，给客户量身定做的一份保险规划方案。此方案意在为客户提供全方位、个性化的保险建议，助力客户识别并管理潜在的风险，同时推荐适宜的保险产品，以达成风险转移和财务保障。

说白了就是，买保险，不能光靠嘴皮子讲吧，总归是要出示一些书面材料。

跟内地的保险体系不太一样，香港保险的特征在于其计划书是保险合同必不可少的一部分。客户在进行投保时，必须对计划书实施签字确认，然而内地保险通常只包含单一的保险合同。

一份比较有代表性的香港保险计划书，其结构涵盖了摘要、详细的保障计划与说明，以及利益演示等多个部分。这些内容包含了不少专业术语，尽管对于非专业人士而言或许比较生疏和繁复，然而只要仔细阅读并充分领会，便能够大致掌控。
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作者：港险知道