P.45 | 香港保险配置案例分享

寒郁轩良

上周，接待了浙江客户。目前客户刚退休，正享受天伦之乐。根据客户情况，主要介绍了香港重疾险和储蓄险，都是为小朋友准备的。



目前小朋友还未配置重疾险，缺少重大疾病的保障，这块需要补上。储蓄险保单可以一拆多，一张保单未来可以拆成多张保单，既可以做孩子未来教育金，也可以做养老金，实现一张保单多重功能。香港储蓄险是多元货币，即保单的货币单位有多种，包括美元、港币、人民币、英镑、澳元等货币。货币单位可以进行转换，美元保单可以换成英镑保单。未来孩子出国留学，这张储蓄险保单的教育金价值就是用起来了。
期间，我问客户，港险吸引他们的亮点是什么？客户说，除了收益高之外，更重要的是适合做海外配置。香港属于境外，在香港配置香港保险属于境外资产。此次来港，还开了香港银行账户和海外券商账户。


客户还带了嘉兴特产五芳斋粽子，味道很不错。此次接待，专业的服务受到高度肯定，好评连连。客户还说要在嘉兴帮我推广业务。




做专业的事情，提供专业的服务。

作者：點火櫻桃