掌握香港保险牌照:新港人续签捷径与高端职业发展指南

愿为素心人

香港是中国和外部世界互相联通、交流的窗口，更是全世界财富管理和高端专业服务的中心，保险、财富管理和家族办公室，在香港向来是充满吸引力的行业。

对于拿到香港临时身份（高/优才或者IANG签）的新港人来说，适应香港第一步，从找到适合的工作、完成续签要求开始。而大部分新港人的生活重心都在内地，暂时不可能直接“背井离乡”来到香港。

因为保险从业不仅不需要长期在港，而且有世界500强公司的背书来为你提供续签支持，就成了不影响内地主业和生活的新港人最好的续签方式。

很多朋友可能会问香港保险行业靠谱吗？如何成为代理人？考试难吗？

把保险牌照考试考了，就是你了解它最快的途径——毕竟还有那个信息渠道的信息，比香港保监局官方公布在从业资格的考试要求更真实呢？！

今天就跟大家分享一下，香港保险考试一次考过的经验——按照这个方案，复习3天应付一科考试就足够！

敏感的人早有感觉：疫情之后香港财富管理市场趋势正在发生深刻变化：

首先是客户结构进一步向高净值人群集中，“大客户变多了、中产客户变少了”；

其实，客户需求开始明显“立体化”，依靠单一产品和服务很难建立客户粘性；

最后，国际国内形势的深刻变化使得客户心态和诉求进一步趋向保守、风险偏好下移、用多种方法“守住财富”的诉求比以前更加强烈。

保险从业资格要求



1、香港身份；

2、本科以上学历；

3、通过香港保险从业资格考试（卷一和卷三）

这也就是说，如果你想从事香港保险，本身香港保险的从业人员基础素质就不会太差！

香港保险行业实行严格的职业资格认证制度，必须要先通过保险中介人资格考试，并在保监会审核、注册通过后，正式发放了牌照，才会成为”合资格人士“，合法开展业务。



香港保险各类牌照



香港保险从业考试，总共有5科，其中有2科是必考，包括——卷一（保险原理及实务）和卷三（长期保险）考试。

卷一全称“保险原理及实务”，类似于“总则”、“基础必会知识”这种性质。这门考试还会涉及大量关于香港保险法律的基础知识。

考试题型都是单项选择题，考试通过的要求也不高，70分即可！

而且是机考，考完当场就会出结果——pass或者fall



卷三，全称为“长期保险”。比如重疾险、养老险、储蓄分红险等等都是属于这类保险。

另外三门考试——卷二（一般保险）、卷四（强积金）和卷五（投资相连保险）不作为硬性要求，但是如果你想要晋升，或者更好地为客户服务，这三门入职后半年内是要都考试通过的。

“试题二”全称“一般保险”。包括车险、家居保险、意外保险、公共责任险等等保险产品。连宠物险、家佣险（主要是给菲佣买的保险）、旅游险、火险、玻璃险、船险（水险）等，也在这个类别里。

卷四强积金就是香港的个人养老保险。

香港法律规定，所有有收入的人士，包括企业主、我们这样的自雇专业人士、甚至是小商小贩、餐厅临时雇佣的服务员、建筑工地上的工人，都要交强积金。

卷五全称“投资相连长期保险”。

有的客户在投资的时候，希望把方向盘握在自己手里的客户，不希望面对一个黑箱，而是希望自己来选基金的。那么就可以选择投资相连保险！另外香港的“投资移民”计划，投资的资金买这个产品也是被认可的。

这门考试会考到包括股票、债券、货币基金、期权、期货、衍生品在内的几乎全部主流投资品类。

保险从业资格考试



一、考试报名

报名网站：PEAK Examination Centre 高峰進修學院考試中心：

https://www.peak.edu.hk/exam/tc

网上报名分为三种: 电脑应考、笔试应考和遥距监考。

相比考试费用，麻烦一点的是需要到香港来考试，考试地点在职业训练局大楼（VTC)。

直接选择电脑应考就可以，考试费用250港币一科。



二、复习资料

报完名之后的重点就是复习安排！除了有课程详细资料还有模拟题和考试真题。

考试辅导app里面的视频课程！



自己看不懂没关系，有专业的老师视频讲解啊，而且还给你划考试重点！真是就妥妥的免费考前辅导嘛！

所以，接下来的这个考试战术——

1.刷一遍课程视频（大概花一天半时间）

2.刷一遍模拟题（大概花一天时间）

3.复习模拟题的错题和刷模拟题（大概花半天时间）

这样复习下来，模拟考试基本能考个80-90分；再上考场考试，70分考过就稳稳的了！

创新：互联网运营方法论

解决  “ 获客难、招募难 ” 问题



每一位从业人员都问过自己一个终极问题  “ 我的下一个客户在哪里？”—— 是再去托亲朋好友同乡故旧帮忙吗？是去街头派传单吗？还是， 再去混各种  “ 圈子 ” 试图认识新朋友呢？

很多  “ 前辈 ”会教你这些方法， 这些可能是有用的，但是这些是远远不够、并且不符合新时代趋势的。

亲情绑架式的销售方法、侵略性的推广方式、低效率的拓客路径 ......这些是保险行业由来已久、亟待改变的  “行业痼疾 ”—— 没有人希望：做保险做到  “ 没朋友 ”。

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作者：微信文章