你还在吐槽基金,有钱人却在大肆购买ETF基金,单笔投资金额1000万已常见

尹以为荣

之前，基金投资体验不佳，许多基民都吐槽基金公司和基金经理的不是。一些基民更是非理性地赎回了基金，自己动手炒股，但经过一段时间的炒股，发现在股市里自己“丰衣足食”也不是一件容易的事，忙乎了大半年，账户还出现浮亏。

正因为是这样，一些有雄厚资金的高净值投资者，又开始相信和依赖基金了。你或许不相信，但如下的数据将告诉你一个真实的情况。

一、有资金实力的个人投资者开始青睐ETF指数基金

以前，ETF基金的投资者都以机构投资者为主，一般来说每只ETF基金前十大持有者都是机构。但这一情况，却在最近发生了变化。根据鹏华基金公告，2025年2月25日上市的鹏华上证科创板200ETF，前十大持有人被个人投资者“包场”。你或许认为这是个特别的个例，不是普遍的新现象，但这绝不是个例。2025年2月20日上市的招商利安新兴亚洲精选 ETF ，2月14日上市的华夏创业板50ETF，两只ETF基金的前十大持有人中，个人投资者的数量分别是6位和8 位，而且华夏创业板50ETF的个人投资者持有比例高达96.47%。

其实，不仅是有实力的个人投资者开始青睐ETF等指数基金，一些普通的企业也开始青睐ETF基金。例如，一些消防公司、网络科技公司等非金融类企业也开始出现在热门ETF的前十大持有人名单之中。

这种新现象，至少说明了两个方面的问题。

一是个人投资者有强烈的意愿投资指数基金。有数据表明，高达87.5%的个人投资者表示有意愿在未来投资指数基金。而且，个人投资者还期待通过ETF基金拓宽全球资产配置的工具，希望基金公司能够推出更多的跨境ETF，特别是港股、美股的行业 ETF。总之，在被动投资趋势下，拥抱指数基金的个人投资者日渐增多。

二是投资者教育效果显现，通过连续几年的加大投资者教育，投资者教育水平有了一个整体的提高，个人投资者已经知晓使用指数基金对大额金融资产进行配置。

二、为什么高净值个人投资者越来越喜欢ETF指数基金

那么，高净值的个人投资者为什么会越来越喜欢ETF指数基金呢？

因为ETF基金具有投资特性优势，具体来说，ETF基金有如下优点：

1.分散风险

ETF通常跟踪大盘指数或某个行业指数，持有多种不同的资产，相当于投资一篮子股票。即使其中某些个股表现不佳或出现问题，对整体投资组合的影响相对有限，能有效避免个股踩雷风险。而且，还可满足多元的投资需求。ETF可跟踪各种不同的指数、行业或资产类别，如黄金ETF、豆粕ETF、跨境投资的恒生指数ETF等，能帮助投资者实现多元化配置，满足不同的投资需求。

2.成本较低

一是买卖交易成本低。与股票相比，ETF卖出时没有印花税。与主动管理型基金相比，ETF的管理费用通常也较低，因为其主要是追踪指数，不需要主动的基金经理频繁挑选和管理投资组合。二是决策成本较低。选择ETF无需像挑选个股那样，从众多股票中筛选并深入研究公司的基本面、财务状况等，投资者只需关注市场整体走势或行业大势。而且，ETF透明度高，投资组合通常是公开透明的，投资者能随时了解其所持有的资产和权重，便于更好地了解基金的投资策略和风险状况，准确评估是否适合自己的投资目标。

3.流动性高

ETF基金可以在交易时间内，像买卖股票一样自由买卖，投资者能够更灵活地调整投资仓位，可快速地买入或卖出，无需等待较长的赎回期，提高了资金的流动性。

三、如何科学投资ETF基金

投资基金，肯定有方法。从目前来看，投资ETF基金可采用2种策略。1

1.“核心＋卫星”策略

“核心＋卫星”策略，就是将投资ETF基金的资金分成两大部分，即核心部分和卫星部分。核心部分（即主要部分），通常占投资组合的60%~90%，要侧重于选择宽基ETF ，追求投资的稳定性和低波动，在时间上要长期持有，通过时间换空间，获取市场的长期平均收益。卫星部分，投资组合占比约10%~40%，选择有较高的成长性的行业、主题或高弹性 ETF 作为辅助配置，目的是捕捉高弹性的结构性机会。

2.动态调整平衡策略

动态调整平衡策略要通过“买入”“持有”“再平衡”三个步骤来实现。买入，即选择购买具有代表性的宽基ETF，以求分散投资风险；持有，即在投资时间上长期持有，减少频繁交易，享受复利效应；再平衡，即视情况通过降低资产相关性（如股市好时增加股票型ETF，股市不好时增加债券型ETF）来定期调整投资组合，保持资产比例的平衡，降低波动风险，获取长期的稳定收益。

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作者：微信文章