【理想事业】如何成为香港保险代理人(2025年3月最新版本)

因醉鞭名马幌

根据香港保险业监管要求，申请人须通过香港职业训练局（VTC）举办的保险中介人资格考试（IIQE），并在相关试卷中取得合格成绩，方可获得个人持牌资格。

持有如FLMI、ACII等指定专业资格者，可申请豁免部分考试要求。具体豁免专业资格清单及详情可扫描以下二维码至保监局主页查看。





IIQE包括五张试卷
试卷一：保险原理及实务

试卷二：一般保险

试卷三：长期保险

试卷五：投资相连长期保险

试卷六：旅游保险代理人

注：

试卷一&试卷三为必要试卷

试卷四为强制性公积金计划考试，不属于中介人资格考试。

那我要考哪份试卷呢？

若计划投身保险行业，仅需要通过IIQE 试卷一及试卷三这两个最基本的考试。其他试卷可以在入职后根据个人需要考取。但其实这也是必然的，你有越多专业资格，才能够卖越多类型的保险及金融产品，对自己的前途也越有帮助。

参考以下表格，试卷一是必须的。假如你想销售一般保险的保单，你就需要考IIQE 试卷一、 二；假如想销售长期保险，就需要考IIQE 试卷一、三；假如需要进行包括“投资相连”保单在内的长期业务，就需要考IIQE 试卷一、三、五。



此外，香港保监局会根据学历、诚信和财政状况断定申请者是否合适人选。

个人持牌人在新制度下的最低学历要求︰

香港中学文凭考试(DSE)五科达到第2级或以上（包括中文或英文，以及数学）

内地及海外学历如何申请考试？

   对于非本地学历证书（包括内地和海外学历证书），保监局在审查相关申请时会考虑多项因素，例如有关教育机构的背景、入学要求、课程科目、课程结构、修读课程所需时间、课堂出席率和考试要求。保监局可能根据个别情况要求申请人提交补充文件，例如学校/大学发出的信件、成绩单、出席记录、课程提纲等，以断定申请人是否符合适当人选要求。

对于内地学历资格，你需要提交一份有关证书真实性的官方认证文件，例如由中国高等教育学生信息网（学信网）或 中国学位认证 (学位网) 发出的确认信，公证书或有关教育机构的直接确认信。

可点击扫描二维码至学信网查看。



可点击扫描二维码至学位网查看。



考取IIQE试卷一和试卷三后与保险公司签了合约，交齐文件，一般一个月左右就可以在保监局上牌。

考试模式是什麽？

有笔试、电脑试、iPad试（需通过AIA报名）、遥距监考试（只适用于试卷一、试卷二、试卷三）。

遥距监考试
遥距监考试让考生选择在家或私人地点使用自己的电脑完成保险中介人资格考试的个别试卷，但考生必须于通过遥距模式考试后的18个月内完成职业训练局的特设培训课程或再次参加考试获得及格成绩，否则其牌照将会于18个月期限届满时失效。故建议参加考试最好安排时间来香港考试，避免需要重复参加考试。

详情可点击以下二维码查看



电脑试、iPad试、遥距监考试可以马上知道成绩。而笔试会在两个星期内有结果。



每份试卷都是多项选择题，试题语言中英对照，合格分数为70%。

以下是每份卷的题目数量、考试时间和合格题目数量。考试成绩只会显示“及格”或者“不及格”，不会显示具体的分数，也不会公布试题及其正确答案。



报名费用

卷一、卷二、卷三

电脑试及iPad试：HK$ 265

笔试：HK$ 195

遥距监考试：HK$ 850

卷四

电脑试及iPad试:HK$ 370

笔试：HK$ 305

卷五

电脑试及iPad试:HK$ 390

笔试: HK$ 325

卷六

电脑试及iPad试:HK$ 390

笔试: HK$ 305 （2025年4月1日后为HK$325）

*此为每张试卷报名费用。



报考流程

于VTC官网报名，可点击扫描以下二维码查看。只接受网上报名。

报考所需文件

香港身份证／护照 / 港澳通行证（需确保于考试当日仍然有效，并携带至考场）

香港手机号码

有效电邮地址

信用卡（VISA／万事达／银联）                          

在递交报名后，报考人士将收到「确认收到网上报名表及考试费用」通知；如报名获得接纳，报考人士将会于至少两个完整工作天后（报名当日不计），透过电邮收到「接纳报名通知」及「准考证」。

**考试报名均为个人名义**

考试准备小贴示

面对IIQE,除了自习，更多人选择报读AIA提供的免费牌照预备课程。在课堂上，AIA会提供重点笔记，课后也会提供大量非常有用的练习题。多做练习题可以大大的提高合格率，做完全部，合格率约80%。

建议报名课程后，然后预计自己要多少时间准备考试，便立刻报名考试。否则当准备完成后才报名，可能已要一个月后才有期考试，到时候记得的少，忘记的多。



详情可联络香港友邦理想顾问集团的同事。

考试成绩有期限吗？

根据保监局颁布的指引 (指引23) ，IIQE的成绩有效期是由考试当日起计2年。如果考生在考完2年内仍未使用成绩申请牌照，成绩将会失效。虽然笔试成绩不会在考试当天揭晓，但同样是以考试日去计算，而不以成绩发布日计算。

保险牌有效期是多久？

正如前面所讲，考试成绩有2年的期限，需要在限期前找到保险公司挂牌。这代表你要进入保险公司，才能向保监局申请牌照，申请费用截止2024年9月22日均获豁免。

保险牌在满足以下两个条件下可以说是永久有效，不需要再考试。



条件一：没有离开当初申请牌照的保险公司，一旦你离开所属保险公司而2年内没有重新找到另一家保险公司为你挂牌，你就需要重新考IIQE了。这代表你要符合公司的最低业绩要求，不然被淘汰了，牌照也会出现危机。

条件二：持牌人需要持续满足CPD的培训要求，以确保持牌人对保险业的专业知识及道德标准温故知新。由2021年8月1日起，培训时数增至每年15小时，包括3小时“道德或规例”课程。目前，友邦香港所有CPD课程都是免费的。



研习资料手册

以下为IIQE 试卷一的官方研习资料手册，可点击扫描二维码查看。



以下为IIQE 试卷三的官方研习资料手册，可点击扫描二维码查看。

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更多资料，可点击扫描二维码至VTC官方网站查看。




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作者：微信文章