揭开香港保险公司背后的资管巨头秘密!谁才是真正的财富掌控者?

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大家都知道，香港保险的主要收益来源于分红，而保险公司的投资实力无疑是关键。但要全面评估一家保险公司的投资能力，不能只看它自身的表现，还要关注其背后的资管巨头。
通常来说，香港保险公司的资产管理方式可以分为三类：第一，内部设立专属的资产管理公司；第二，委托外部的专业资管机构进行管理；第三，内部管理与外部委托相结合的混合模式。许多香港保险公司都会借助资管机构的力量，更高效地进行全球化投资布局。
今天，我们就来深入探讨一下，究竟有哪些资管巨头在为香港保险公司提供强力支持。



霸菱集团



与香港万通的合作已经持续了二十多年，负责管理其99%的固收资产。同时，还为保诚、宏利、友邦等多家香港保险公司提供底层基金支持。可能很多人对霸菱并不熟悉。作为全球历史最悠久的资管公司之一，霸菱成立于1762年，拥有超过260年的辉煌历史。截至去年9月，其在全球范围内的资产管理规模已高达4317亿美元。



目前，霸菱已成为美国万通集团的全资子公司，这也是香港万通能够与霸菱长期保持深度合作的原因之一，两者可以说是“亲兄弟”关系。
霸菱在固收投资领域表现尤为突出，深耕北美市场，拥有业内规模领先的公共固定收益投资团队之一，专业实力不容小觑。



霸菱的主要客户群体包括保险公司、退休基金、中央银行等各类机构。
例如，霸菱目前正为我国社保基金、香港强积金和澳门央基金提供管理服务，同时还深度参与两岸三地的养老金业务管理，凭借着政府级别的信用背书，其实力可见一斑。






这也正是众多人信任万通的重要原因之一。



AXA IM资管：安盛背后的专业投资团队



AXA IM是法国安盛集团旗下的资产管理子公司，管理规模高达8790亿欧元，折合人民币超过6.5万亿，跻身全球顶尖资产管理公司行列。其业务遍布全球20多个国家，并在香港和上海设有办事处，影响力遍及全球。



作为保险公司旗下的资管团队，AXA IM自带保险基因，秉持均衡稳健的投资策略。根据不同保险类别和红利性质，AXA IM灵活调整投资策略，并设立多元化的分红基金。
以香港安盛的旗舰产品「挚汇储蓄计划」为例，其基本资产份额与货币户口的资产份额在投资方式上有所差异，展现出专业化与精细化的管理能力。





对于锁定到货币户口的资产份额，AXA IM采用100%固定收益的投资方式，风险较低；而在基本账户中，增长型资产占比为15%~70%，主要投资于注重亚太地区（除日本外）的全球市场。在AXA IM资管团队的精心运作下，2023年安盛集团的盈利约为1万亿人民币，展现出强大的投资能力。



目前，安盛资管正在积极布局私募市场，去年其资管团队成功收购了美国私募股权投资机构W Capital，旨在寻求新的增长机会，进一步拓展投资领域。



瀚亚投资：香港保诚背后的资管团队解析



瀚亚投资是英国保诚集团旗下的全资资产管理子公司，负责香港保诚的保险业务资金的专业投资管理。此外，保诚在内地与中信集团合资成立的中信保城，也由瀚亚提供资管支持。
成立于1994年的瀚亚投资，总部设在新加坡，专注于亚洲新兴市场的投资机会，在亚洲市场具有广泛的影响力。截至2024年6月，瀚亚投资管理的资产规模已超过2474亿美元，涵盖股票、固收、多元资产、量化投资和另类投资等多个领域。



瀚亚在中国市场的投资布局有三大长期主线，分别为半导体、5G等科技创新领域；生物科技、医疗器械等医疗健康领域；以及消费领域。
2019年，瀚亚投资在上海发行了首只混合型私募基金，专注于A股市场，旨在为高净值客户和机构投资者提供多元化的收益机会。



宏利资管团队：深度解析宏利投资管理MIM(Manulife Investment Management)



与宏利保险一样，宏利投资管理(Manulife Investment Management)也是宏利金融旗下的核心分支，负责其全球资产管理业务。宏利投资管理已有120年的丰富投资经验，截至2023年，管理的资产规模超过1.4万亿加元。
宏利投资管理目前涵盖三大业务线：零售资产管理、机构资产管理和养老资产管理。
其中，养老资产管理业务尤为突出，在北美为美国和加拿大的官方养老机构提供资产管理服务，同时在香港与政府长期合作，管理强积金。当前，宏利是香港最大的强积金供应商，管理规模约3000亿港元，赢得了政府的高度信任。





根据最新数据显示，2024年香港强积金的回报率达到了8.6%，其中不乏宏利投资管理（MIM）的贡献。



母公司宏利金融在中国内地也十分活跃，其成立的宏利基金管理有限公司，是中国首家由合资转为外资全资控股的公募基金公司。



香港永明的资管团队
加拿大永明金融旗下拥有两大资管业务，一是收购的MFS，另一是其自有的资管公司SLC。



MFS是一家全球顶级的公募股权和固收投资基金公司，成立已有100多年，管理的总资产超过6180亿加元。



SLC旗下拥有5家分支公司，分别专注于不同的投资领域，各自发挥独特优势。



固收团队是北美最大投资级别固收投资者之一，作为永明固收业务的支柱，管理的资产总额超过1360亿美元，拥有超过150年的投资管理经验。
从事私募信贷的公司拥有30余年的资管经验，管理资产超过430亿美元。
专注房地产投资的BGO，全球资产管理规模达到830亿美元，并在全球27个城市设有办事处。
在基础设施投资领域，全球管理股权规模为130亿美元，拥有超过25年的投资经验，投资项目遍布18个国家。
此外，还有一家提供资讯和咨询服务的AAM。

作者：微信文章