每日一学 | 红利ETF基金:分红季开启,关注高股息

务川冷泉水鱼庄

我是小臣，每日碎片化学习金融理财知识，这是第【032】篇文章，合集链接：《理财天天学》

  注：仅作知识分享，不构成投资建议。

  在低利率时代，传统理财工具收益率持续走低（10年期国债收益率已降至1.64%），投资者对稳健收益的需求愈发迫切。此时，红利资产凭借其“真金白银”的分红能力和抗波动特性，成为权益投资中的“压舱石”。

  数据显示，截至2025年3月31日，中证红利全收益指数近一年股息率达6.26%，处于近十年91.38%的高分位区间，而2024年A股上市公司现金分红总额更突破1.64万亿元，印证了政策引导下企业分红意愿的显著提升。

  那么什么是“红利ETF基金”哪？

红利ETF基金

  红利ETF是一种交易型开放式指数基金，专门投资于高股息率、分红稳定的上市公司股票。就像“股票篮子”一样打包多只高分红企业（如银行、能源、基建等行业龙头），跟踪中证红利等指数，让投资者一键买入一揽子“现金奶牛”公司。

特征

高股息收益：成分股平均股息率长期超4%-6%（如2024年中证红利指数股息率达5.61%）；

抗跌性强：历史数据显示，熊市时最大回撤比沪深300低约20%（如2020-2025年中证红利最大回撤-20%，沪深300为-45%）；

费用低廉：管理费仅0.2%-0.5%，是主动基金的1/3。

A股核心红利ETF



港股及跨境红利ETF

港股红利税影响：港股ETF（如513820）需扣除20%税费，实际收益与A股相近。

行业集中风险：如华泰柏瑞红利低波动ETF（512890）重仓煤炭、金融（占比超50%），需警惕周期波动。

流动性建议：优先选择规模超50亿的ETF（如510880、515080），避免小规模产品折溢价波动。

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作者：微信文章