香港友邦AIA百年历史,亚州最大人寿保险公司!

因醉鞭名马幌

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前言
友邦保险控股有限公司及其附属公司(AIA)是在香港联合交易所上市的人寿保险集团，成立于1919年，成立于上海，1931年开始植根香港，1947年总部搬至香港。覆盖亚太区内18个市场。

AIA提供一系列的产品及服务，涵盖寿险、意外及医疗保险，以满足个人客户在保障方面的需要。集团透过遍布亚太区庞大的专属代理、伙伴及员工网络，为超过3,300万份个人保单的持有人及逾1,600万名团体保险计划的参与成员提供服务，是亚洲最大人寿保险公司。（信息来源友B官网：https://www.aia.com.hk）



01友邦历史
    友邦保险公司创始人Cornelius Vander Starr（中文译作史带）1892年出生于美国加州一个名为富特布赖格的小镇。他的父亲是一个来自荷兰的铁路工程师，在他两岁时就过世了，他的母亲靠着一个小小的寄宿旅舍来维持生计，抚养孩子成长。长大后的史带偶然有机会到一家房地产公司去上班，在那里他第一次接触到保险，并认为保险业务很让他着迷，他意识到经营保险是个很有潜力的行业，就此决定了一生的从业方向。



Mr. CorneliusVander Starr

等待，只为更好地遇见为了做好准备，他在1914年来到旧金山攻读法律，同时替太平洋海岸灾害保险公司(Pacific Coast Casualty Company)做兼职。这样他就白天上门去向客户推销汽车保险，晚上刻苦攻读法律。不久后，取得了律师执照的史带就开办了自己的保险经纪公司。1918年，第一次世界大战期间，史带卖掉自己的保险经纪公司，应征入伍。


上海外滩17号大楼

    一战时期的上海，已拥有300多万居民，是世界上最大的城市之一，也是远东的商业中心。凭着原来从事保险业务的底子，史带在美丰银行慢慢摸到了做保险的门道，也认识了更多人脉关系。骨子里渗透着冒险天性的史带决心自己开设保险公司，在上海十里洋场大捞一票。在美丰银行老板雷文的帮助下，史带很快与美国几家保险公司订立了代理契约，于1919年底开设一家名为“美亚”的保险公司(1948年更名为美国国际集团AIG）。

    1927年，羽翼渐丰的史带需要一处体面的公司总部，于是迁入上海的外滩17号桂林大楼，也就是今天的“友邦大厦”。这座大厦后来慢慢就成为史带的保险大本营，外滩17号成为外滩唯一以保险为主的大厦，成为旧上海一个闻名世界的保险窗口，史带也成为享誉中外的“远东保险大王”。

动乱时代，驻地迁往香港

    友邦在上海的业务经营至1950年停止，集团的地区总部则在1949年迁往香港。至今，香港一直就是AIA友邦保险的总部所在地。1992年友邦保险AIA在上海正式成立美国友邦保险有限公司上海分公司.历经历史的浮云变幻，最终还是回到出发原点。

    2010年10月29日，AIA在香港主板上市，代号1299。友邦上市时曾创造了三个纪录：全球保险业有史以来最大规模的IPO，全球有史以来第三大规模的IPO、香港历史上最大规模的IPO。市值升逾三倍达到总资产值达2,860亿美元，为恒生指数第四大成份股。百万圆桌会注册会员全球之冠唯一连续九年蝉联百万圆桌会会员人数之冠的跨国公司。



2024年半年报中持股结构如下：



    2022年《财富》世界500强友邦保险位列288位。友邦香港及澳门亦一直竭力当领导角色，推动本地以及整个亚洲的经济及社会发展，目前友邦为香港拥有最多保单的保险公司，港澳客户超过340万，香港及澳门MDRT会员人数排名第一。





02友邦投资背景


历史悠久，财力雄厚01

友邦保险的亚太资本、美国资本、欧洲资本各占1/3，排名前十的大股东一个比一个厉害，均为全球顶级资产管理或投资集团。



英国安本资产管理公司(Aberdeen Asset Management)
成立于1876年，总部位于英国，史坦普尔公司评选安本集团为最佳英国投资管理集团第二名，是近来扩展最迅速的跨国投资集团之一

成立于1876年，总部位于英国，史坦普尔公司评选安本集团为最佳英国投资管理集团第二名，是近来扩展最迅速的跨国投资集团之一

黑石集团 （Blackrock）
黑石集团，总部位于美国纽约，是一家全球领先的另类资产管理和提供金融咨询服务的机构，是全世界最大的独立另类资产管理机构之一，美国规模最大的上市投资管理公司

纽约银行梅隆公司（BNY Mellon）
纽约银行梅隆公司的管理资产超过1万亿美元，跻身全球最大的资产管理商行列，并以其18万亿多美元的代管和托管资产成为全球领先的资产服务商

美国资本集团（capital group）
capital group是一家在全球范围内为个人和机构客户提供投资金融产品和服务、开展技术支持以及业务推广的集团公司。公司拥有世界各地的22个地点横跨香港，瑞士，日本，印度，新加坡，美国，加拿大和英国的业务

美国富达投资集团（Fidelity Investment Group）
富达投资集团成立于1946年，目前全球最大的专业基金公司，总部设在美国波士顿。富达集团也拥有许多世界知名的基金经理，彼得·林奇就是其中最为出名的一个



友邦的前十大股东

J.P.摩根公司（JP Morgan）
J.P.摩根公司是在世界上享有盛誉的一家综合性金融公司，主要提供商业银行、投资银行和其他各种金融服务，是全球金融机构中信用评级最高的公司之一，J.P.摩根子公司纽约摩根担保信托公司是美国唯一获得AAA信用评级的商业银行

科威特投资局(Kuwait Investment Authority)
科威特投资局是一个政府所有的独立投资机构，负责管理一般储备基金(General Reserve Fund，GRF)和未来基金(Future Generations Fund，FGF)，以及财政部委托其代表科威特政府管理的其他基金

施罗德集团（Schroders group）
国际知名资产管理集团,在全球管理资产达2,595亿美元。于1804年成立，拥有逾200年的金融服务经验，是全球最大的上市资产管理公司之一。

淡马锡（Temasek）
淡马锡公司成立于1974年，是由新加坡财政部负责监管、以私人名义注册的一家控股公司。淡马锡公司经营新加坡开发银行等36家国联企业的股权

普信资产管理集团（T. Rowe Price Group）

总部位于美国马里兰州巴尔的摩，是一家世界知名的资产管理公司，业务遍布北美、亚洲、欧洲等主要发达经济体，主要为个人或机构投资者、退休规划机构、金融中介机构等提供服务。

偿付能力高，准备金充足02

为了保证保险公司能够迅速对保险事故进行理赔，银保监会严格监控偿付能力充足率这一风险控制指标，对其最低要求是150%。而截止到2019年3月底，友邦保险的偿付能力充足率达到453%，远远高于国家标准，且长期维持这一水准。充裕的现金流可以应对随时可能发生的理赔高峰，且在理赔时处理会更宽泛。



看不见的风险，才是最大的风险

友邦保险因此能够坚持“核保从严，理赔从宽，快速理赔”的核赔理念，让客户们更加安心，真正做到了财务稳健。

财务评级03

2024年最新数据统计，「AIA」信贷评级

标准普尔：AA-（稳定）

穆迪：Aa2（稳定）

惠誉：AA（稳定）



奖项殊荣04

友邦香港凭借全面实力，于创新产品、强积金、团体保险、数码科技应用、专业服务、人才培训、市场推广及企业社会责任等领域，赢得多项本地及国际性的荣誉及奖项，印证其卓越表现及市场领导地位。



03历史分红实现率
友邦的分红实现率一如既往的让客户满意，以热卖的盈御多元储蓄计划为例，2021年投保盈御1，总现价比率已连续2年100%达成，2022年投保的盈御2，2023年总现价比率也是100%达成！

2015年推出的充裕未来系列是友邦最早的储蓄分红险，2015-2017年投保的「充裕未来」，2023年总现金价值比率分别为97%、101%、102%。2016-2018年投保的「充裕未来2」，2023年总现金价值比率分别为104%、106%、105%，完全满足甚至超出客户的预期收益，这也是越来越多客户选择友邦的原因！















写在最后

    真生活真伙伴，是友邦保险的品牌定位。过去100多年来服务亚洲，累积了丰富经验。

    上海中山东一路17号，沉淀了上海滩的百年金融史，眺望着陆家嘴国际金融中心的勃勃生机。这里是友邦人寿所在地，诞生于1919年，身为外资，却与中国有着世纪之缘。



END

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作者：微信文章