企业年金,近三年累计收益率7.46%

luly靓

近日，人力资源社会保障部公布2025年一季度全国企业年金数据，共16.82万家企业建立企业年金基金，积累基金规模3.73万亿元，近三年累计收益率为7.46%。



作为养老保险第二支柱的重要组成部分，企业年金是国家基本养老保险的重要补充。数据显示，截至今年一季度末，企业年金基金建立企业数为16.82万家，参加职工人数为3290.81万人，积累基金规模3.73万亿元。

从投资管理情况看，企业年金基金投资资产净值为3.7万亿元，建立组合数5892个，近三年累计收益率为7.46%（采用时间加权法计算，时间区间为2022年4月1日至2025年3月31日，下同）。

分产品来看，单一计划中，1422个固定收益类组合期末资产金额331244亿元，近三年累计收益率10.8%；4113个含权益类组合期末资产金额2.99万亿元，近三年累计收益率7.13%。

集合计划中，116个固定收益类组合期末资产金额1972.92亿元，近三年累计收益率10.11%；221个含权益类组合期末资产金额1815.51亿元，近三年累计收益率6.04%。

这是企业年金基金首次按“近三年累计收益率”来公布投资业绩，此前均为当期和当年累计收益。例如，2024年三季度投资管理情况显示，本季度投资收益533.24亿元，加权平均收益率1.56%。2024年以来累计收益1153.89亿元，加权平均收益率3.56%。

业内人士指出，选择公布近三年累计收益率，既是对基金管理业绩的一种更科学、更全面的展示，也是对长期投资理念的一种强调和引导。

一方面，短期市场波动较大，采用近三年累计收益率可以更好地平滑掉短期市场噪音，从而更客观地反映企业年金基金在中长期内的实际投资表现和稳健性。另一方面，企业年金的投资目标本身就具有长期性，其主要目的是为职工提供退休后的补充养老保障，所以用三年这样一个相对较长的时间维度来衡量收益率，更能体现其作为长期资金的管理能力和价值创造能力。


此举也意在引导市场参与者，特别是参与企业年金计划的职工，树立长期投资、价值投资的观念，因为养老投资并非追求短期暴利，而是看重长期、稳定的回报。



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作者：微信文章