做香港保险:专业无短板,能力无盲区

愿为素心人

说真的，干香港保险这行，真不是光会讲产品就行的。

硬核门槛：

    IIQE资格考试通过率仅65%，2025年新增“储蓄分红险专项认证”，不懂多元货币转换、红利锁定机制直接出局。每年20小时CPD学分，新科目《跨境保险伦理》成必修，违规者永久吊销牌照。

必备软技能：

    你得懂点金融吧？客户问起汇率走势、全球经济形势，你支支吾吾说不上来，人家凭啥信你？还得了解点法律，保单条款里的弯弯绕绕，如何无缝无损传承给下一代，税务上的那些事儿，都得门儿清，不然怎么帮客户把风险想在前头？

    有时候还得是个“生活顾问”。客户要给孩子规划教育金，你得知道不同国家的留学费用；想做退休规划，得琢磨着怎么搭配才能让晚年过得舒坦。甚至有客户问香港哪里吃饭地道，哪个景点适合带老人去，你答得上来，关系不就更近一步了？

    最关键的是沟通能力。有的人喜欢听大白话，你就得把复杂的金融术语掰碎了讲；有的人注重数据和逻辑，你就得拿出实实在在的案例和分析。碰上客户犹豫纠结，还得能看出他心里真正的顾虑在哪儿，不是硬推销，是帮他理清楚自己到底要什么。

    说起来，这行更像个“多面手”，每天都在学新东西，每天都在琢磨怎么把事儿办得更周全。毕竟客户把辛辛苦苦攒的钱交给你规划，背后是对未来的期待，你不把自己逼得全能点，真扛不起这份信任啊。

    无论专业知识和沟通能力有多强悍，真正的专业主义在于——是否把客户的财务健康当作生命体来呵护。这份事业幸福感，正来源于用专业看见需求、用方案解决问题的过程。我已经在路上了，继续向前走，相信灯火通明处自有星辰大海✨。


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作者：微信文章