香港保险深度解析:揭秘资管巨擘如何赋能财富增长

什么大师特

         香港储蓄分红保险的吸引力，主要源于其潜在的长期分红回报。因此，保险机构的投资管理实力至关重要。   

         香港的保险公司通常采纳三种资本运营模式：一是建立自有资产管理部门；二是委托外部专业投资机构；三是融合内外部资源。   

         众多香港保险公司积极与顶尖资管伙伴携手，旨在通过更精细化的投资策略，为客户争取更高的预期收益。   

         所以，要真正衡量一家保险公司的综合实力，除了其本身，更应探究其背后的金融巨擘。   

         今天，就让我们一同深入洞察，看看那些知名的香港保险公司背后，究竟有哪些重量级的资管伙伴！   
         霸菱集团（Barings）     



         初闻其名，您是否也觉得别具一格？Vivi首次向朋友提及，不少人对其音译名感到好奇。   

         译名为“霸菱”，源自英文BARINGS，虽与“霸凌”谐音，其背后却承载着辉煌的历史篇章。   

         霸菱与万通香港的战略联盟已逾二十载，负责处理万通逾九成的固定收益类资产。同时，它也为保诚、宏利、友邦等众多香港保险机构提供了强大的底层资金支持。   

         或许许多人对霸菱并不熟知，但常关注港股、美股或基金的朋友，可能对其有所耳闻。   

         霸菱是全球资管界历史最悠久的机构，其源头可追溯至1762年，至今拥有逾两个半世纪的悠久传承！截至2024年9月，其全球管理资产额突破4317亿美元大关，折合人民币逾3万亿！   



         目前，霸菱是美国万通集团旗下全资拥有，而美国万通恰为万通香港保险的母公司。   

         正因如此，万通香港才能与霸菱保持如此紧密的深度协作，两家公司堪称血脉相连的同源机构。   

         霸菱的核心专长聚焦于固定收益投资，并深耕北美市场，拥有一支业内规模庞大的公共固定收益投资团队。   



         其主要客户涵盖保险公司、退休基金及各国中央银行等机构投资者。   

         例如，霸菱亦为中国社保基金、香港强积金及澳门中央基金等重要机构提供管理服务，同时积极参与两岸三地的养老金业务运作，拥有强大的官方权威认可。   



         这也是许多人对万通保险深信不疑的关键缘由。   

         Vivi常言：“您的社保养老金，万通亦有贡献；您的补充商业养老金，选择万通同样明智。”   
         AXA IM 资管（安盛投资管理）     



         溯源至1994年的AXA IM为法国安盛集团（AXA）的重要组成部分，其总部设在浪漫之都巴黎。   

         作为法国安盛集团旗下专业的资产管理子公司，AXA IM创立三十余年来，已累积管理规模高达8790亿欧元，折合人民币逾6.5万亿，是当之无愧的全球顶尖资管机构。   

         其业务足迹更是遍布全球逾二十个国家，拥有超过2700名员工，并在香港和上海均设有办事处。   

         AXA IM的产品线多元丰富，涵盖股票、固定收益、实物资产等多种类别。   

         其客户群体广泛，包括各大主权基金、中央银行、私人银行以及零售客户等，凭借丰厚经验助客户实现投资目标。   



         作为保险公司的资管团队，AXA IM深谙“保险”的运营逻辑，投资策略以均衡稳健为主。它会根据保险产品的类型和红利的性质，灵活调整投资策略，并设立多元化的分红基金。   

         在AXA IM资管团队的强大支持下，安盛集团在2023年和2024年的年度营收均逼近令人瞩目的万亿人民币量级。   



         值得一提的是，今年7月，安盛投资管理正式官宣并入法国巴黎银行集团。   

         此次收购完成后，AXA IM将融入法国巴黎银行集团体系，并与法国巴黎资产管理、法国巴黎房地产投资管理进行深度整合，共同打造一个专注于长期储蓄与投资领域的全球卓越平台。   

         AXA IM自身资管规模已高达8790亿欧元，若加上法国巴黎银行现有资管平台的规模，新成立的资产管理公司总资产预计将达到惊人的1.5万亿欧元！这无疑将铸就又一个欧洲领先的保险及养老基金长期储蓄资产管理巨头，一个不折不扣的“超级航母”！   
         宏利投资管理（MIM）     



         宏利投资管理（MIM）与宏利保险均隶属于宏利金融集团。   

         宏利保险公司于1887年在加拿大奠基，由加拿大首任总理约翰·亚历山大·麦克唐纳爵士亲自奠基，根基深厚。   

         而宏利资产管理MIM则自宏利成立伊始，一直承担着宏利集团的资产管理职责。   

         宏利保险香港公司于1897年开业，至今已在香港深耕逾128载，是香港本地主要的金融服务提供商之一，深受香港市民的信赖。1994年，宏利更是专设了宏利资产管理（香港）有限公司。   

         这意味着，宏利保险名下所有资产，均由内部专业投资团队悉心运营，实力可见一斑。   

         截至目前，MIM已积累了一百多年的投资经验，截至2023年，其所管理的资产规模已逾1.4万亿加元，折合人民币逾7.3万亿！   

         宏利投资管理目前拥有三大业务支柱，包括：零售资产管理、机构资产管理和退休金资产管理。   

         尤其在退休金资产管理方面，MIM表现尤为突出。它不仅在北美为美国和加拿大的官方养老机构提供资管服务，更长期与香港特区政府合作管理养老金，目前是香港最大的强制性公积金服务商，管理资产高达约3000亿港元，备受官方政府的高度信任。   





         根据最新数据，香港强积金在2024年的回报率达到了8.6%，其中，MIM的专业贡献居功至伟！   



         宏利金融的母公司在中国内地亦异常活跃，其成立的宏利基金管理有限公司，是中国首家由合资转为外资全资控股的公募基金企业，足证其在全球市场的深远布局与卓越实力。   
         MFS 和 SLC     

         谈及香港永明保险的资管团队，关键在于MFS和SLC这两大资产管理巨擘。   

         加拿大永明金融旗下拥有两大核心投资管理分支：一是通过并购整合的MFS，二是其自有资产管理平台SLC。   



MFS是全球领先的公募股权及固定收益基金公司，传承百年历史，管理总资产规模已突破6180亿加元，折合人民币逾3万亿。   



         而SLC旗下设有五家专业子公司，各司其职，深耕特定投资细分市场，形成了多元化的资管生态系统。   

其固定收益团队是北美地区主要的投资级固定收益投资者，作为永明固定收益业务的支柱，管理资产总额超过1360亿美元，拥有超过150年的深厚投资管理经验。专门从事私募信贷的企业，拥有30余年的资管经验，管理资产超过430亿美元。不动产投资领域的BGO，全球资产管理规模达到830亿美元，在全球27个城市设有办事处，触角遍及全球。专注于基础设施投资的团队，全球管理股权规模130亿美元，拥有超过25年的投资经验，投资项目遍布18个国家，实力非凡。此外，还有一家提供信息与咨询服务的AAM。

         瀚亚投资（Eastspring Investments）     



         瀚亚投资是英国保诚集团旗下独资的资产管理机构。香港保诚的保险业务资金，其主要资金由瀚亚进行专业运作，确保资金的稳健增值。   

         保诚在中国内地与中信集团合资成立的保险公司——中信保诚，相信许多人都非常熟悉，其资管支持亦由瀚亚提供，足见其在集团内部的重要性。   

         瀚亚投资于1994年在新加坡成立，并在上海、北美、欧洲等地均设有分部，业务布局广泛。   



         瀚亚投资其在亚洲市场的投资尤为卓越，尤其是在中国、印度等11个亚洲新兴主要市场，享有极高声誉，广受好评。   

         截至2024年底，瀚亚投资所管理的资产已突破2580亿美元，逾1.8万亿人民币。其投资组合多元，涵盖股票、固定收益、多元资产、量化投资以及另类投资等多个领域。   



         以上所呈现的，正是几家香港保险公司背后典型的投资团队。每一家皆是体量庞大、实力非凡，资产管理规模均轻松跨越万亿人民币门槛！   

         这些资管巨头凭借其经年累月的丰富经验及巨额资产管理体量，与保险公司强强联合，携手助客户实现7%的长期复利收益目标，为您的财富稳健增值保驾护航！   



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