香港保险财富密码:解锁顶尖资管机构的价值

愿为素心人

对于寻求财富增值的客户而言，香港储蓄分红保险是资产配置中的热门选项。其长期收益表现的核心动力，无疑在于保险公司卓越的资产管理实力。

香港的保险机构在资产运作方面，通常采用几种策略：一部分设立专属的内部资管部门；另一些则委任外部专业机构代为管理；更有甚者，将两者融合运用，发挥各自优势。

许多领先的香港保险公司深知专业的重要性，因此与全球知名的资产管理公司紧密合作，共同优化投资组合，以期为保单持有人争取更丰厚的回报。

因此，若要深入评判一家保险公司的投资潜力，仅关注其自身品牌是不够的，更需探究其幕后所倚仗的资管巨擘。

今天，我们将一同揭开那些耳熟能详的香港保险公司背后，究竟是哪些世界级的资产管理伙伴在为其保驾护航。
霸菱资产管理



初次听到“霸菱”这个名字，不少朋友会感到新奇，甚至觉得有些与众不同。

“霸菱”是其英文名称BARINGS的音译，虽与“霸凌”谐音，但其在资管领域的地位却是毋庸置疑的“霸主”。

霸菱与香港万通保险的合作渊源已超过二十载，深度管理其逾九成的固定收益资产。

此外，它也为保诚、宏利、友邦等香港多家主流保险公司提供底层的基金配置支持。

或许并非所有人都熟知霸菱的赫赫声名。

然而，对于长期关注全球股票或基金市场的投资者来说，霸菱的名字可能并不陌生。

追溯历史，霸菱无疑是全球资管领域资历最深厚的机构之一，创立于1762年，拥有逾260年的辉煌历史。截至2024年9月，其全球资产管理规模已达到惊人的4317亿美元，折合人民币超过3万亿。



目前，霸菱是美国万通集团的全资子公司，而美国万通正是香港万通保险的母公司。这种紧密的血缘关系，完美诠释了香港万通与霸菱之间何以能保持长期且深入的合作，两者可谓同根同源。

霸菱在固定收益投资领域表现卓越，尤其擅长北美市场，拥有一支行业领先的公共固定收益投资团队。



其服务对象广泛，涵盖各类保险公司、养老基金、中央银行等大型机构投资者。

更值得一提的是，霸菱目前也是我国社保基金、香港强制性公积金（强积金）、澳门中央基金的管理机构之一，深度参与两岸三地的养老金管理事务，具备国家层面的强大信誉背书。



这正是众多客户对万通保险高度信赖的重要原因之一。

我常与客户强调，您的社会养老金中可能有万通的身影；因此，若考虑商业养老补充，选择万通无疑是明智之选。
安盛投资管理 (AXA IM)



成立于1994年的AXA IM，是享誉全球的法国安盛集团（AXA）旗下的专业资产管理分支机构，总部设在国际金融之都巴黎。

历经三十余载的发展，AXA IM已成功管理着高达8790亿欧元的资产，折合人民币逾6.5万亿，稳居全球顶尖资产管理公司之列。

其业务版图广阔，覆盖全球20多个国家和地区，拥有超过2700名专业人才，并在香港和上海设有重要分支机构。

该公司提供的投资产品线极为多元化，涵盖股票、固定收益、实物资产等各类资产类别。

客户群体涵盖各大主权基金、中央银行、私人银行以及零售投资者等，AXA IM凭借其深厚的经验，助力客户实现多元化的投资目标。



作为安盛集团的资产管理核心，AXA IM的投资理念深深植根于保险行业，高度重视平衡与稳健。它会根据保险产品的特性和红利分配机制，灵活调整投资策略，并构建多元化的分红基金组合。

在AXA IM资管团队的强大支持下，安盛集团在2023年和2024年的营收表现均十分亮眼，连续两年达到约1万亿人民币的惊人水平。



今年7月，安盛投资管理正式对外宣布，将与法国巴黎银行集团达成战略整合。

此次合并完成后，安盛投资管理将全面融入法国巴黎银行集团的金融生态系统，并与法国巴黎资产管理以及法国巴黎房地产投资管理协同发展，共同构建一个专注于长期储蓄与投资领域的全球领先平台。

AXA IM原已拥有8790亿欧元的庞大资管规模，加上法国巴黎银行现有资产管理平台的体量，新成立的资产管理公司总规模预计将飙升至令人瞩目的1.5万亿欧元，有望成为欧洲顶级的保险及养老基金长期储蓄资产管理巨头——这无疑标志着又一个金融航母的崛起。
宏利投资管理 (MIM)



正如宏利保险本身，宏利投资管理同样是宏利金融集团旗下的核心组成部分。

宏利保险公司于1887年在加拿大多伦多诞生，由加拿大首任总理约翰·亚历山大·麦克唐纳爵士亲自奠基。

自1887年成立伊始，宏利资产管理（MIM）便肩负起宏利集团全部资产的投资管理重任。

宏利保险于1897年将业务拓展至香港，至今已在香港市场深耕逾128载，是香港本地金融服务领域举足轻重的参与者，深受广大香港市民的信任与喜爱。1994年，宏利资产管理（香港）有限公司应运而生。

换言之，所有归属于宏利保险的资产，均由其专属的投资团队进行专业且统一的管理。

截至目前，MIM已积累了逾百年的丰富投资经验。截至2023年，其管理资产规模已突破1.4万亿加元（折合人民币逾7.3万亿）。

宏利投资管理目前聚焦三大核心业务领域：零售资产管理、机构资产管理以及养老金资产管理。

尤其值得瞩目的是其在养老金资管方面的卓越表现：在北美地区为美国和加拿大的官方养老机构提供专业服务，并在香港长期与政府合作管理养老金，现已成为香港最大的强积金供应商，管理规模高达约3000亿港元，获得官方政府的深度认可。





根据最新统计数据，香港强积金在2024年实现了8.6%的丰厚回报率，其中MIM的专业贡献功不可没。



其母公司宏利金融在中国内地市场同样活跃，其成立的宏利基金管理有限公司，是中国首家由合资转为外资全资控股的公募基金公司，彰显其全球化布局。
MFS与SLC

这两家显赫的机构，均隶属于香港永明金融集团的资产管理体系。

加拿大永明金融旗下拥有两大核心资管引擎：其一是通过战略收购整合而来的MFS，其二是自主运营并发展壮大的SLC。



MFS作为全球顶级的公开市场股权与固定收益投资基金管理公司，拥有超过百年的悠久传承，管理的总资产逾6180亿加元，折合人民币超过3万亿。



SLC旗下设有五家高度专业化的分支机构，各自深耕于不同的投资细分领域。



其固定收益团队是北美地区最大的投资级别固定收益投资者之一，作为永明固定收益业务的坚实支柱，管理资产总额逾1360亿美元，拥有超过150年的丰富投资管理经验。

专注于私募信贷业务的公司，已积累逾30年的资管经验，管理资产超过430亿美元。

房地产投资板块BGO，全球资产管理规模高达830亿美元，并在全球27个主要城市设有办事处，触角遍布全球。

基础设施投资领域，全球管理股权规模达到130亿美元，拥有超过25年的投资经验，其投资项目遍布全球18个国家，彰显其广泛影响力。

此外，还有一家提供专业信息和咨询服务的机构AAM，为永明金融的投资决策提供智力支持。
瀚亚投资



瀚亚投资是英国保诚集团旗下的全资资产管理子公司。香港保诚的绝大部分保险业务资金，都由瀚亚投资进行专业化运作与管理，确保资金的稳健增长。

保诚在中国内地与中信集团合资设立的保险公司——中信保诚，相信许多读者都已熟知，其背后的资管支持同样源自瀚亚投资，体现其对亚洲市场的深度布局。

瀚亚投资于1994年在新加坡成立，并迅速拓展其全球版图，在上海、北美和欧洲等地均设有重要分支机构。



瀚亚投资尤为擅长亚洲市场投资，特别是中国、印度等11个亚洲新兴主要经济体，在整个亚洲地区享有极高的行业声誉和影响力。

截至2024年底，其管理资产规模已超过2580亿美元，折合人民币逾1.8万亿。其投资范围宽广，涵盖股票、固定收益、多元资产、量化投资以及另类投资等多个领域，满足不同客户的投资需求。



综上所述，这些是部分具有代表性的香港保险公司所依托的顶尖投资团队，每一家都具备雄厚的实力，资产管理规模均远超万亿人民币。

这些全球资管巨擘凭借其多年的深厚投资经验和庞大的资金体量，与保险公司形成优势互补的战略合作，共同为保单持有人实现例如7%的长期复利回报目标奠定坚实基础。



     免责声明：本文不构成亦不应被诠释为向香港境外之任何人士招揽、要约、出售、提供、建议或游说购买任何保险产品。本文所载资料仅供参考，有关内容只属一般资讯，不可视为任何产品或服务的销售邀请。如对本文的内容有任何疑问，应向独立人士寻求专业意见。任何情况下，概不就本文内容的任何建议、意见或陈述而引至的直接或间接、特殊、附带、相应而生的任何损害、损失或法律责任承担任何责任。任何因未经本公众号授权而转载而带来的问题或纠纷均由转载方负责。

作者：微信文章