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世界500强新鲜出炉!香港这家保险公司跻身增速Top50

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发表于 2025-8-21 18:37:54 | 显示全部楼层 |阅读模式
近日,2025年《财富》世界500强排行榜发布。

本次进入榜单的大陆(含香港)公司数量有124家,多家保险公司入围,其中友邦保险排行417位,比去年上升29名。

友邦更以81.6%的利润增长上榜500强利润率最高的50家公司。



1

屡次出圈的友邦

在香港保监局最新公布的 2025 年 Q1 榜单上,友邦又一次坐稳了 “头把交椅”——按总保费收入(整付 + 年度化保费)、标准保费收入(整付 * 10%+ 年度化保费)双维度排名,友邦均位列第一;个人寿险市场份额更占 28.6%,持续领跑行业。





对很多内地朋友来说,“认识香港保险” 的起点可能就是友邦。但你或许不知道,这家保险巨头还藏着一个 “非保险标签”——它运营的香港摩天轮,被旅发局评为 “五大热门景点”。

60 米高空上,能将维港天际线与两岸风光尽收眼底,而票价却意外亲民:仅 20 港币,且这一价格将延续至 2029 年。

从保险单到摩天轮,友邦在香港的存在感,远比你想象的更立体。



2

穿越百年的亚太保险巨头

友邦保险1919 年在上海诞生,1931 年将业务延伸至香港,历经二战硝烟与数次金融危机的洗礼,友邦保险的百年历程,本身就是一部浓缩的亚太保险业发展史。

作为扎根亚太区超百年的 “老兵”,它早已成长为泛亚地区最大的独立上市人寿保险集团。



1919年友邦在上海



现在的中环友邦金融中心

2010 年在港上市时,便创下 2860 亿美元的资产规模神话;如今以 990 亿美元市值稳居恒生指数成分股前三,仅次于汇丰与腾讯,足见市场认可度。

在行业硬实力上,友邦的成绩单尤为亮眼:不但是香港保单数量冠军,更创下全球纪录 —— 连续 9 年蝉联百万圆桌会员(MDRT)数量榜首,成为亚洲唯一获此殊荣的保险巨头。

目前,友邦的业务版图聚焦亚太,覆盖 19 个市场,总部设于中国香港,为超 3800 万个人保单持有人及 1600 万名团体保险计划成员提供服务。其中,中国内地市场贡献了 40% 以上的份额,成为其核心增长极。

从上海到香港,从区域玩家到全球标杆,友邦的百年之路,见证着亚太保险市场的崛起与变迁。

3

财务稳健,分红亮眼

友邦的财务稳健性堪称行业标杆。

截至2024年12月31日,集团总资产3050亿美元,偿付能力充足率275%。

国际评级机构都给予顶级认可。



近些年,友邦大部分产品的总现金价值实现率稳定在95%-105%之间。

核心产品如“盈御多元3”“充裕未来”长期接近或超过100%,整体71款分红产品均值达99.2%,波动极小(方差仅0.079%)。

虽然友邦的产品不是分红最高的,提取最早的,提领最多的,但一个稳稳的分红实现率,让友邦成为最受市场信任的保险公司之一。

这份稳健源自严格的投资策略。

截至2024年底,友邦全球投资资产达3055亿美元,采用“固收主导+权益增强+另类补充”模式:

76%配置固收类资产

41%为中国国债,17%为泰国、韩国新兴市场债券,10%美债,平均收益率4.2%-7.2%;公司债中88%为A级以上评级,聚焦金融、能源、医疗行业,年化收益5%-6.5%。

17%投入权益类资产

重仓苹果、英伟达等美股科技股(近五年年化收益21%),以及药明生物等亚太医疗股(疫情期间稳定性98%);贝莱德全球低碳能源ETF年化收益达15%。

4%布局另类投资

如黑石BREIT房地产信托(年化分红率8.5%)和数字货币挖矿基金,用于对冲通胀风险。

这一策略确保收益与风险平衡。固收资产占比近八成,政府债券超51%,公司债46%,追求长期稳健回报。尽管市场偶有“激进”质疑,友邦用数据证明——它不是分红最高,但绝对最稳。

偿付能力更是远超监管红线,2023年底达275%,2024年维持257%(轻微下降源于股东资本返还,非经营亏损),大幅高于150%的监管要求。

4

友邦优质产品推荐

友邦的产品线中,两款明星产品尤为亮眼,分别是友邦盈御多元3和友邦环宇盈活。

盈御多元3

作为以收益性见长的储蓄险产品,盈御多元 3 的表现相当亮眼。以 5 年缴费期为例,预期 8 年即可实现投资回本。若长期持有不提取现金,收益潜力会随时间持续释放:

    第 30 年退保,可获缴费总额 5.1 倍回报;

    第 60 年增至 44.1 倍;

    第 100 年更可达 843.1 倍,预期内部回报率(IRR)超 7%。

除了收益优势,产品灵活性也很突出:支持 9 种货币自由转换,适配不同汇率周期下的资产配置需求;缴费期提供一次性、3 年、5 年、10 年四种选择,可根据资金规划灵活适配。丰富的保全功能,更让长期持有多了一份安心。

无论是作为中长期财富增值工具,还是家族财富传承的载体,这款产品都展现出了较强的适配性。

环宇盈活

在香港储蓄险市场,环宇盈活以中短期收益优势脱颖而出 ——

30 年预期 IRR 达 6.5%,稳居市场前列;20 年 IRR 高达 6.1%,显著跑赢同类产品,为追求中期增值的投资者提供了强劲选择。

收益提取灵活度是其另一大亮点:复归红利可随时提取,也能选择利滚利增值;支持 “567 提取” 模式(5 年缴费期,第 6 年起每年可提取总保费的 7%),让资金在锁定期后能稳定 “变现”。

创新功能更覆盖全周期需求:


    基础配置货币转换(投保 2 年后可切换人民币、美元、欧元等 9 种货币)、红利锁定,适配全球资产配置;

    新增 “灵活提取选项”“未来守护选项”,前者方便按需调用资金,后者则兼顾财富传承与疾病保障,让储蓄险不止于 “储蓄”。

无论是中期资金规划,还是兼顾保障与传承,这款产品都展现出 “收益 + 灵活” 的双重竞争力。

以下是这两款产品8月的优惠:



友邦的百年传奇,非因“外资光环”或摩天轮景点,而是其长期历史表现铸就的。

在波动市场中坚守稳健,用数据赢得信任,最终成为了经得起时间考验的“慢赢家”。

如果你还在纠选什么产品,不妨先从可靠的保险公司入手!

- THE END -

松美家族办公室|全球化资产配置



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